课程总览
内容重点
- 金融产品服务信息披露
- 依据金融产品或者服务的特性进行披露
- 使用有利于金融消费者接收理解方式进行披露
- 说明重要内容和披露风险时应留存相关资料
- 《民法典》最新规定对产品营销的启示
销售适当性管理、典型案例解读与消费者权益保护新要求
金融产品服务信息披露需要接到岗位场景，消费权益新要求与最新案例分析和依据金融产品或者服务的特性进行披露会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
适合对象
消保管理岗位、全行员工、新员工等
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
2022年12月30日，中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）发布《银行保险机构消费者权益保护管理办法》（以下简称《管理办法》），自2023年3月1日起施行
金融消费者对银行服务的要求越来越高，尤其对银行业金融机构为消费者提供产品和服务的过程中有效保护消费者正当合法权益的要求越来越高，而消费者期望值的升高往往伴随着满意度的下降，以及投诉比例的上升，在新的形势下，银行人员应充分掌握消费者权益保护相关法律法规知识，提高合法合规的意识，有效防范各类风险，提高银行服务水平，提升自身业务发展，促进银行业健康发展，维护社会和谐稳定
【学员收益】
课程时间
0.5天，3小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01消费权益新要求与最新案例分析
02金融产品服务信息披露
03依据金融产品或者服务的特性进行披露
04使用有利于金融消费者接收理解方式进行披露
05说明重要内容和披露风险时应留存相关资料
课程大纲
第三部分、消费权益新要求与最新案例分析
内容重点
- 知情权
- 案例：某行新开户首面有礼
- 案例：某行理财产品财富升级
- 案例：某行医疗主题基金宣传海报
- 案例：银保监现场检查信用卡分期业务
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《销售适当性管理、典型案例解读与消费者权益保护新要求》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合消保管理岗位、全行员工、新员工等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：0.5天，3小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
