攻克分红型年金险销售实战技能

攻克分红型年金险销售实战技能不只补概念，更关注攻克年金险销售实战技能、认清前路（宏观形势篇）——宏观经济形势解读与前瞻在真实场景里的判断和取舍

1天 销售管理
授课讲师： 王惠婕 · 银保营销管理实战专家
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客户类型、销售阶段和团队短板越清楚，财务管理课程越容易整理成可讨论的内训版本

适合对象

保险行业绩优人员

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

  • 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
  • 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
  • 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
  • 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

随着利率持续下行、资管新规打破刚兑，客户对安全稳健、长期收益的财富管理需求日益凸显。分红型年金险凭借其保底+浮动的收益结构、终身现金流规划功能以及资产传承优势，正成为中高净值客户资产配置的核心工具。本课程聚焦分红型年金险的产品特性、销售逻辑与实战技能，结合宏观经济趋势与监管政策导向，帮助绩优人员深入理解年金险在资产配置中的独特价值，掌握精准客户定位、法商架构设计与销售闭环打法，提升专业销售能力与高客经营水平

课程收获

1. 深入理解年金险功能与优势，精准把握客户需求

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01攻克年金险销售实战技能
02认清前路（宏观形势篇）——宏观经济形势解读与前瞻
03全球经济格局深度调整与利率环境分析
04通过三组宏观数据解读经济格局的变化与利率的关系
05中国经济关键指标与政策趋势解读

课程大纲

课程总览

一、认清前路（宏观形势篇）——宏观经济形势解读与前瞻
  • 全球经济格局深度调整与利率环境分析
  • 通过三组宏观数据解读经济格局的变化与利率的关系
  • 中国经济关键指标与政策趋势解读
  • （截至2025年6月）GDP增速带来的宏观经济政策：货币政策和财政政策
  • 树立信心（行业政策篇）——保险行业核心趋势与战略机遇
  • 险企资产端：政策导向积极改善险企投资收益
  • 1. 保险业可投资资产再创新高
  • 监管政策端
  • 1. 政策解读《2025年374号文件-关于分红险分红水平监管意见的函》
  • 险企运营端

第二部分 攻克年金险销售实战技能

一、转变赛道——年金险的优势功能
  • 年金险的定义和功能
  • 定义和特点：确定频率、确定对象、确定金额、确定期限
  • 年金险的本质：时空转换
  • 年金险的四大功能：强制储蓄、现金流规划、财富增值、爱的传承
  • 以上均根据客户实际产品进行案例解析和分析
  • 年金险与增额终身的本质区别：资金池和现金流
  • 举例：一名军人从部队复员的三个选择；奥运金牌得主的国家奖赏
  • 打通理念——为什么要买年金险（三大灵魂拷问）
  • 如何面对刚性支出的现金流？——负债管理理论
  • 普通家庭怎么能保证每到用钱时总有钱花？——持续正收益
二、年金险的形态以及架构设计
  • 年金险三大主流形态及切入沟通点
  • 高现价年金：储蓄需求的年轻人
  • 涉及话术理念每个人都需要的账户
  • 高返还年金：给孩子一些零花钱、给老人一些养老金
  • 现金流配置原则：砍刀图现金流理念
  • 涉及话术理念：现金流理论幸福的生活=持续消费=持续现金流+健康的心理
  • 养老年金：明确养老需求的人
  • 涉及话术理念养老需要的三笔钱、三大原则、三大特点
  • 投保人、被保险人、受益人在年金险中的法律权益解读
  • 年金险核心权益如何确权
三、客户画像分类需求分析与架构设计
  • ——研讨以下客户画像的需求分析与架构设计
  • （1）60 岁以上的经商父母，给孩子购买年金险的建议
  • （2）30 岁的新父母给刚出生的孩子购买年金险的建议
  • （3）60 岁以上的经商父母，给自己购买年金险的建议
  • （4）40 岁上有老下有小的中年群体，购买年金险的建议

讲师介绍

王惠婕 讲师头像

王惠婕

银保营销管理实战专家

王惠婕，银保营销管理实战专家，18年保险营销与培训经验。曾任保险经纪公司总部培训部总经理，擅长保险团队管理、银行沙龙策划与运营。主讲超百场行业沙龙，现场签单率平均高达60%，助力多家机构实现业绩倍增与团队转型

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课程差异说明

本课程页面围绕《攻克分红型年金险销售实战技能》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度