课程总览
四、增额终身寿保险产品的顾问式销售
- 1. 理财规划流程
- 资产配置
- 1. 资产配置金字塔
- 2. 保险产品在资产配置中的作用
- KYC了解客户
- 1. 两张表理清客户资产
- 2. 客户需要用理财实现的理财目标
- 构建资产配置组合
- ——健康险、终身寿、风险资产（基金，股票）配置比例
- 2. 产品销售的逻辑
3.0%增额终身寿销售形式及销售技巧
理财规划流程需要接到岗位场景，增额终身寿保险产品的顾问式销售和资产配置会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
李瑞倩 · 金融服务营销与管理效能提升专家
适合对象
保险公司代理人、主管、内勤、客户经理
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 了解增额终身寿产品特点
- 推进动作更具体：跟渠道做朋友的技巧
- 沟通复盘有依据：客户关系维护的技巧
- 增额终身寿保险产品的顾问式销售
课程背景与交付信息
伴随着预定利率3.5的保险产品全面下架，作为保险营销员的我们，有幸再次见证了一个时代的终结。早在3.5%的产品下架之前，3%的产品就已经研发出来，蓄势待发了。利率下行周期，利率下调是每个人都知道会发生的事，那预定利率降了，从3.5%降到3%，那3%的增额增身寿还好卖吗？
我个人的答案是：一点影响都没有，放100个心。预定利率3%的产品，该怎么卖还是怎么卖，该出大单还是会有大单
你经历过预定利率4.025%时代的终结吗？你经历过重疾新规吗？在无数保险营销员眼中天大的地事，在有些客户眼中，根本就无足轻重
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01增额终身寿保险产品的顾问式销售
02理财规划流程
03资产配置
04资产配置金字塔
05保险产品在资产配置中的作用
课程大纲
讲师介绍
李瑞倩
金融服务营销与管理效能提升专家
李瑞倩老师是金融服务营销与管理领域的实战专家，拥有14年银行及保险行业高管任职经历。擅长将一线实战经验转化为可复制的培训体系，在银行保险营销、团队管理及客户服务方面具备深厚积淀，主讲理财沙龙千余场，单场成交纪录突出
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《3.0%增额终身寿销售形式及销售技巧》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合保险公司代理人、主管、内勤、客户经理等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
了解增额终身寿产品特点，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天（6小时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
