纵观行业——资产管理管理转型策略及业务发展战略战术
一、银行零售客户维护的现状与思考
- 1. 银行零售客户竞争环境升级
- 2. 疫情带来的的困惑与思考
- 1. 人们健康和资产管理风险意识普遍增强
- 2. 中小企业主开始认识到现金流规划重要性
- 3. 三驾马车中行业优势凸显
- 4. 催生新的营销模式
二、客户经营维护与产品营销方式的升级
- 1. 全量思维和客户思维
中级客户经理必修：个人客户挖掘与批量营销拓展实战训练营
家庭资产配置与个人客户经营需要接到岗位场景，纵观行业——资产管理管理转型策略及业务发展战略…和分而治之——客户的分层管理与营销技能提升会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
课程大纲
家庭资产配置与个人客户经营
一、资产管理管理格局的改变
- 案例：2022年是全面净值化元年，银行理财历经两轮破净潮考验
- 2. 七大客群分群的原因与划分细则
- 1. 七大客群分群目的
- 2. 七大客群具体划分细则
- 3. 零售客户七大分群精准营销策略
3.1 客群一：职场新人精准营销策略
- 案例分享+经验萃取：如何低成本短时间获取大量职场新人客户
3.2 客群二：单身精英精准营销策略
- 案例分享：资产管理积累之构建权益类零存整取账户
- 案例分享+经验萃取：某股份制银行如何利用相亲沙龙群频繁落地保单
3.3 客群三：两口之家精准营销策略
- 案例分享+
- 讨论：两口之家的产品落地的关键环节在哪？
- 工具实操：如何利用保险防范婚姻风险
3.4 客群四：有娃一族精准营销策略
- 工具落地：子女教育金如何测算
- 案例分享：如何通过宝妈群批量签约基金定投业务
3.5 客群五：子女成人精准营销策略
3.6 客群六：迎接退休精准营销策略
- 案例分享：如何经营老年客群沙龙形成MGM转介
- 工具落地：如何测算养老金缺口
3.7 客群七：安享晚年精准营销策略
分而治之——客户的分层管理与营销技能提升
1.1 分而不管（普遍现象，自然增长）
1.2 管而不精
1.3 认识偏差（生客熟客）
- 2. 存量客户价值深度挖掘
适合对象
中级客户经理
课程定位与主要问题
销售转化、客户经营或关键客户突破训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 岗位认知：帮助中级客户经理认识岗位职责与工作流程
- 知识梳理：帮助中级客户经理全面梳理理财产品
- 资源盘点：帮助中级客户经理盘点存量客户，分群经营
- 技能提升：提升中级客户经理线上、线下营销技能
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从纵观行业——资产管理管理转型策略及业务发展战略…切入，把家庭资产配置与个人客户经营和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1-2天
授课方式
讲师讲授、案例分析、情景模拟、实操演练 思维导图
课程内容重点
01纵观行业——资产管理管理转型策略及业务发展战略战术
02家庭资产配置与个人客户经营
03分而治之——客户的分层管理与营销技能提升
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
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本课程页面围绕《中级客户经理必修：个人客户挖掘与批量营销拓展实战训练营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
中级客户经理。
学习这门课可以获得什么收益？
岗位认知：帮助中级客户经理认识岗位职责与工作流程；知识梳理：帮助中级客户经理全面梳理理财产品。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1-2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+情景模拟+实操演练 思维导图，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
