5%时代下的保险销售策略暨增额终身寿与养老年金营销

课程大纲

外部变化：百年未遇之大变局

外部变化：百年未遇之大变局要点拆解

识别当前场景中的关键问题和目标对象
梳理可复用的方法工具、沟通话术和执行步骤
形成课后可跟进的行动清单或优化建议

内部变化：共同富裕

内部变化：共同富裕要点拆解

梳理内部变化的客户角色、需求信号和推进节奏
练习内部变化的需求澄清、异议回应和后续跟进
输出内部变化客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作

思考：为什么要进行三次分配

思考：为什么要进行三次分配要点拆解

梳理思考的客户角色、需求信号和推进节奏
练习思考的需求澄清、异议回应和后续跟进
输出思考客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作

共同富裕的三次分配

共同富裕的三次分配要点拆解

梳理共同富裕的三次分配要点拆解的客户角色、需求信号和推进节奏
练习共同富裕的三次分配要点拆解的需求澄清、异议回应和后续跟进
输出共同富裕的三次分配要点拆解客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作

初次分配：个人所得税改革

初次分配：个人所得税改革要点拆解

梳理初次分配的客户角色、需求信号和推进节奏
练习初次分配的需求澄清、异议回应和后续跟进
输出初次分配客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作

适合对象

寿险机构分公司员工

课程定位与主要问题

销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点

核心收益

客户判断更清楚：大变局下的整体经济走势，提升认知，了解保险的本质
推进动作更具体：增额终身寿险的销售逻辑，让营销员从客户的不同需求进行准确切入
提升与客户的黏性，进而做到客户的存留增
灵活运用增额终身寿险三大场景，提升件均，做大保费

课程背景与交付信息

当下，中国经济发展和老百姓收入的提高，客户对保险的需求已不在是单一的健康、医疗、养老等基础性需求，同时随着国家各项制度的健全，客户对资产保护和资产传承的需求越来越大

随着央行的逐步降息，保险产品特别是增额终身寿越来越多的出现在大众的生活中，变成一个高频词汇被众多人们所谈及：随着保险公司在推，银行在卖，身边理财人也在不断交谈。增额终身寿险作为行业首选的家族资产管理传承工具，上市以来受到保险公司的大力推荐和营销人员的大力追捧，客户也对增额终身寿险产生了浓厚的兴趣

然而，由于许多营销人员由于对增额终身寿险产品认知的偏差，没有全面了解增额终身寿险的属性和特质，造成在销售过程中难以开口或局限于只说利率的层面

课程时间

0.5天，1.5小时

授课方式

理论讲授、互动研讨、实操训练、案例分析

课程内容重点

01外部变化：百年未遇之大变局

02内部变化：共同富裕

03思考：为什么要进行三次分配

04共同富裕的三次分配

05初次分配：个人所得税改革

讲师介绍

张锐

金融产品营销专家

金融产品营销专家，高级金融理财师。擅长法商融合金融营销，主导银保渠道产能提升及高净值客户资产管理管理，累计主讲保险产说会4800余场，服务超100家金融企业，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《5%时代下的保险销售策略暨增额终身寿与养老年金营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合寿险机构分公司员工等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

明确大变局下的整体经济走势，提升认知，了解保险的本质，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：0.5天，3小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲授+互动研讨+实操训练+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配