旺季营销决胜未来:银行销售人员期缴保险产能提升全攻略

画像识别、需求澄清与关系推进需要现场演练支撑,对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确

2天,12小时 税务管理

课程大纲

宏观金融趋分析——家庭资产管理管理与长期期交保险的作用

一、银行营销人员营销长期期交保险的价值
  • 1. 三维度看期交保险
  • 1. 从银行自身发展来看
  • 2. 从银行零售产品线角度看
  • 3. 从银行客户角度看
  • 2. 客户三级阶段需求层次
  • 工具:马斯洛需求层次理论
二、客户不同资产管理层级家庭风险管理需求
  • 1. 社会基础阶层:从排斥到希望之灯
  • 2. 工薪中产阶层:人生中七张保单
  • 3. 大众富裕阶层:家庭资产管理保值与增值
  • 4. 中高净值阶层:现金与杠杆的绝配
  • 5. 高净值阶层:家企复杂问题解决之道
  • 6. 超高净值阶层:未来的增值服务
三、保单资产配置在家庭财务风控中的功用
  • 1. 资产配置:解决未来现金流的问题
  • 2. 财务风控三大命题:保命、养老、给谁
  • 案例:银行阿姨300万打水漂
  • 3. 理财产品三性:安全、收益、流动性
  • 工具:理财金三角定律
  • 4. 五定:定向、定人、定额、定时、定式
  • 5. 五合:合意、合法、合政、合税、合利
  • 练习:画图讲解保单资产配置在家庭财务风控中的功用

场景化营销——银保产品实战营销策略

内容重点
  • 场景一:增额终身寿险销售技巧
  • 1. 七类目标客群KYC分析
  • 1. 理财规划
  • 2. 子教规划
  • 3. 品质养老

厅堂柜面全流程营销——长期期交银保营销关键动作

一、厅堂联动营销
  • 1. 顺势营销牌制作原则
  • 1. 颜色:色彩鲜艳,红黄绿蓝
  • 2. 图片:字少图多,快乐观赏
  • 3. 素材:贴近生活,适应节日
  • 4. 产品:众口可调,不超四个
  • 5. 广告:一语中的,通俗易懂
  • 2. 顺势营销牌使用要领
  • 1. 时机:等候间隙,顺势摆放
  • 2. 使用:动态使用,切忌不动
  • 3. 语术:放有推介,取有推动
二、沙龙营销活动的运作
  • 1. 七大场景与沙龙营销模式
  • 1. 微沙:厅堂等候微沙龙
  • 2. 小沙:精品大客小沙龙
  • 3. 外沙:户外互动外沙龙
  • 4. 企沙:入企批量企沙龙
  • 5. 大沙:规模获客大沙龙
  • 6. 网沙:线上锁客网沙龙
  • 7. 专项:国学文化情感沙龙
  • 2. 三大阶段:筹备阶段、执行阶段、跟进阶段
  • 1. 筹备阶段:10个重点(定位、主题、分工、师资、场地、培训、彩排、审核、通知、建群)
三、保险客群十八个应用场景识别技巧
  • 1. 年龄45岁以上 2. 子女在海外的 3. 出差多无暇顾及子女的
  • 4. 企业主家企财产隔离 5. 年龄大子女年幼 6. 多子女家庭
  • 7. 二次婚姻的 8. 全职太太子女年幼 9. 对身体状况有担忧的
  • 10. 企业经营压力增大的 11. 家庭顶梁柱负担过重 12. 子女成年但尚未自立的
  • 13. 子女已婚但关系不睦的 14. 关心孙辈未来的 15. 高风险投资屡有失手的
  • 16. 项配置家族信托但暂时资金有限 17. 配置房产过多的 18. 自己年轻,对长寿有信心的
  • 互动:案例分析引导
四、存量客户邀约客户邀约
  • 1. PPP(目的、过程、收益)邀约法则
  • 2. 存量客户邀约话术及训练
  • 1. 活期客户
  • 2. 定期到期话术
  • 3. 理财/存款客户
  • 4. 趸交客户(账户安全升级)
  • 工具:存量客户邀约话术
五、客户面谈流程
  • 1. 面谈的四个目的
  • 2. 面谈时自我介绍的目的
  • 3. 消除客户戒心的方法
  • 4. 面谈时三个注意事项
  • 5. 深度KYC过去-现在-未来三个维度
  • 1. 望:细心观察
  • 2. 问:有效提问
  • 互动:结合主销产品形态做场景展示
  • 3. 闻:耐心倾听
  • 4. 切:需求匹配
六、客户DISC性格分析与沟通技巧
  • 分析:客户关注事还是关注人

异议处理——处理客户拒绝的心里分析及策略

一、判断真假拒绝
  • 1. 不信任:银行、经理和产品收益
  • 2. 不需要:潜在需求没有被挖掘
  • 3. 不合适:客户想买更好的产品
  • 4. 不着急:对产品了解还不够透彻
二、处理拒绝的五大策略及话术
  • 1. 假处理:没钱不要紧,您先了解一下
  • 2. 否定法:可能是误传,我们的产品
  • 3. 询问法:您是不相信我还是不相信我们的产品呢
  • 4. 举例法:我的一个客户
  • 5. 转移法:是您老公不同意吗?但您一定比较精明
  • 情景模拟通关
  • 演练:抽签互换角色
三、解除客户异议的五步流程
  • 第一步:积极面对客户异议
  • 第二步:聆听但不要反驳
  • 第三步:将客户的异议变成一个问题
  • 第四步:锁定客户的异议点
  • 第五步:基于理解对方的异议说服对方
  • 解除异议的话术
  • 异议:终身寿险一领几十年,保险公司可靠吗?
  • 互动共创:解除异议的话术
四、说服客户的工具
  • 1. 合一架构法
  • 练习:话术演练
  • 2. 提示引导法
  • 3. 万能抗拒解除法
五、高效促成8法
  • 方法1:直接请求法(善于捕捉高效促成的7个信号)
  • 方法2:假定承诺法
  • 方法3:诱之以利法
  • 方法4:二选一法
  • 方法5:利大于弊成交法
  • 方法6:从众成交法
  • 方法7:动作促成法
  • 方法8:循序渐进成交法

大额保单营销——私人资产管理保障与传承不可或缺的工具

二、高净值客户的资产管理管理需求
三、大额保单对高净值客户的十大功用
  • 工具:图表解析
四、大额保单在家族资产管理保障与传承中具有的四大优势
  • 1. 风险管理功能
  • 2. 资产管理保障功能
  • 案例:房地产商李牧购买大额保单
  • 案例:吴女士夫妇就如何将资产管理传承给女儿发生分歧
  • 3. 资产管理传承功能
  • 案例:钱先生与钱夫人通过大额保单进行资产管理传承
  • 案例:王先生再婚家庭
  • 4. 利益锁定功能
  • 案例:从事服装零售行业的林先生
五、大额保单的科学配置与架构设计
  • 1. 保险合同的重要信息解读
  • 2. 明确知道保单属于谁-通过保单架构的搭建设置完成
  • 工具:保单里的钱是谁的图表
  • 案例:某上市公司的老板股买保险进行不同架构设计进行债务隔离
  • 3. 如何确保购买适合自己的保险
  • 1. 风险的识别:风险在哪里
  • 2. 投保的顺序:家庭当中谁先投保
  • 3. 保险的排序:先买什么保险
  • 4. 保险销售的渠道:在什么渠道购买
  • 工具:用Excel计算保险年华收益率、家庭人身保险配置顺序建议图
六、大额寿险法商规划七步曲工作法
  • 第一步:请让我来了解您——如何对客户进行KYC
  • 第二步:挖掘客户潜在的风险,并进行重要的提示
  • 第三步:抓住客户最关注的风险点,提供综合解决策略
  • 第四步:在综合解决策略中重点介绍人寿保险
  • 第五步:解决客户的反对和质疑
  • 第六步:提供保单规划方案
  • 第七步:罗列保险方案综合利益说明
  • 工具:客户需求KYC九宫格

适合对象

建议由财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员共同参加,便于课后在同一套判断标准下继续推进

课程定位与主要问题

指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘需要落到岗位动作,训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

  • 提升银保产品实战场景化营销技巧:掌握市场主销产品的销售策略及实战营销话术,提升电话邀约、沙龙邀约、客户面访…
  • 场景化问题解决:针对在现实工作中遇到的各种场景和问题,全流程介绍了应对方法与话术
  • 沟通复盘有依据: 私人资产管理保障与传承的工具:课堂中讲师带领学员通过案例分析引出大额保单营…
查看更多收益 收起更多收益
  • 成果可复制:提升理财顾问风险诊断及方案解决能力,为中高端客户提供框架式方案与体系化服务,做好保险、信托等工具在资产管理管理中的运用

课程背景与交付信息

面对产品同质化等竞争日益激烈的现状,各大银行也开始积极实施变革与转型,提高核心竞争力。在银行的整体布局规划中,中间业务收入是必不可缺的一部分,为提高中间业务收入,各大银行开始大力发展保险业务,而期缴保险又是保险业务中的重中之重。如何在市场上脱颖而出?如何黏住老客户,吸引新客户?让客户放心地把家庭资产以及保险方面的规划交给我们来做。都是我们当下面临的重要课题

所以基于以上问题,有必要培养银行销售人员思维认知的改变,从单一营销保险产品金融属性升级至保险产品营销的法律属性,提升产品组合式销售的技能技巧

本课程的设计旨在通过运用心理学思维、故事、案例、模型、工具、方法,帮助银行理财销售精英提升综合能力,从知识、技能、销售流程上做到专业,掌握保险销售的底层逻辑、产品特性、客户内在需求、专业化销售流程,画图讲保险的步骤及话术,做到精准开发客户,达成快速成交的目的。使营销人员真正掌握客户家庭财务风险控制,资产管理保全与传承的专业金融与法律知识。同时助力提升其他金融产品销售业绩提升,解决为客户单一销售保险到大额保单配置大胸怀,大视野的转变,真正做到学完当下即可转化,助力业绩提升的效果

课程时间

2天,12小时

授课方式

形势分析、案例分析、小组讨论、现场实务训练、讲授成果输出 课程核心工具模型:保险在家庭财务风控中的功用

课程工具

1、马斯洛需求层次理论 2、家庭成员生命周期时间表 3、家庭资产负债表 4、标准普尔家庭资产象限图 5、客户异议处理50条实战话术 6、客户沙龙筛选邀约统计表 7、沙龙活动电约话术两套(一套理念邀约话术、一套互动主题邀约话术)

课程内容重点

01旺季营销决胜未来:客户识别、沟通推进与成交转化
02客户经营:画像识别、需求澄清与关系推进
03销售推进:机会判断、异议处理与过程跟进
04成交复盘:拜访记录、协同动作与行动计划

讲师介绍

张瑞丹 讲师头像

张瑞丹

银保营销与网点产能提升专家

张瑞丹,银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验,主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发,融合高端客户服务与法商资产管理管理,助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《旺季营销决胜未来:银行销售人员期缴保险产能提升全攻略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

建议由财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员共同参加,便于课后在同一套判断标准下继续推进。

学习这门课可以获得什么收益?

提升银保产品实战场景化营销技巧:掌握市场主销产品的销售策略及实战营销话术,提升电话邀约、沙龙邀约、客户面访、异议处理及追单的成功率及转化率,实现激活他行休眠客户,客户转介,做好全流…;场景化问题解决:针对在现实工作中遇到的各种场景和问题,全流程介绍了应对方法与话术。

课程通常安排多长时间?

课程通常可按2天,12小时安排,具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式?

课程主要采用形势分析+案例分析+小组讨论+现场实务训练+讲授成果输出 课程核心工具模型:保险在家庭财务风控中的功用,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配