宏观金融趋分析——家庭资产管理管理与长期期交保险的作用
- 1. 三维度看期交保险
- 1. 从银行自身发展来看
- 2. 从银行零售产品线角度看
- 3. 从银行客户角度看
- 2. 客户三级阶段需求层次
- 工具:马斯洛需求层次理论
- 1. 社会基础阶层:从排斥到希望之灯
- 2. 工薪中产阶层:人生中七张保单
- 3. 大众富裕阶层:家庭资产管理保值与增值
- 4. 中高净值阶层:现金与杠杆的绝配
- 5. 高净值阶层:家企复杂问题解决之道
- 6. 超高净值阶层:未来的增值服务
- 1. 资产配置:解决未来现金流的问题
- 2. 财务风控三大命题:保命、养老、给谁
- 案例:银行阿姨300万打水漂
- 3. 理财产品三性:安全、收益、流动性
- 工具:理财金三角定律
- 4. 五定:定向、定人、定额、定时、定式
- 5. 五合:合意、合法、合政、合税、合利
- 练习:画图讲解保单资产配置在家庭财务风控中的功用