财富思维实战赋能：中邮消金融合营销提效与客户价值深挖

Q: 学习这门课可以获得什么收益？

掌握思维工具： 学会用财富管理视角（客户中心、价值经营）分析消金业务，提升策略格局；提升关键技能

课程大纲

思维破冰——财富思维看懂消金新战场

1.1 市场变局下的中邮消金挑战与机遇 (痛点切入)

线下难做？线上太贵？客户多变？ (结合中邮消费实际问题)
财富思维破局点：从卖产品转向经营客户价值是解题关键

1.2 财富思维两大核武器：客户中心 + 价值经营 (思维导入)

懂客户：客户分层实战
中邮数据/案例演练，识别高潜力客群
看长远：挖掘分期背后的信用管理、规划需求

1.3 财富思维如何帮中邮赚钱？ (价值体现)

银行/同业如何用此思维提升粘性、交叉销售、降低获客成本

线上掘金——用财富思维实现精准获客与转化 (1天)

2.1 精准锁定：利用财富标签升级客户画像 (找准人)

实战
工具：在现有消金标签上，添加财富潜力标签 (如消费稳定性、规划意识)

2.2 内容破圈：策划客户爱看、爱转的财富主题 (说对话)

聚焦痛点：省钱攻略、信用养成、分期规划内容策划与制作
案例拆解：爆款内容中的财富思维应用

2.3 高效转化：设计有财富感的钩子与分层留存 (留住人)

转化钩子：结合客户价值的文案/活动设计技巧
分层维系：低成本线上维系高潜力客户策略 (知识社群、专属服务)

线下增效——用财富思维深度沟通促成签单 (1天)

3.1 诊断式沟通：问出客户没说出口的真需求 (挖掘需求)

实战演练 (角色扮演)
1. 从您要借多少？
2. 这笔钱怎么帮您更好地达成目标
3. 话术编写逻辑
4. 高效沟通
5. 效果评估
工具：财富视角需求挖掘问题库

3.2 价值型呈现：讲清产品对客户的长期价值 (促成签单)

话术模板：将分期产品与信用管理、规划目标结合的价值陈述
异议处理：用财富思维化解利息高、不需要等常见问题
情景
演练：生活化、本土化、专业化、效率化

3.3 协同提效：打造线上线下无缝对接的客户旅程 (承接线上)

SOP：线上线索如何有效分配、跟进、反馈？
线下信息如何反哺线上？
案例：成功协同转化案例的关键节点拆解

落地实战——共创中邮消金融合营销作战计划 (0.5天)

4.1 方案共创：分组设计财富思维+融合营销方案 (聚焦落地)

输入：预设真实业务场景 (如：针对XX客群推广XX产品)
输出框架
目标客群、
财富策略、
线上线下分工、
协同流程、
效果预估

4.2 风险防控：嵌入营销全流程的合规操作指南 (保驾护航)

重点红线：客户隐私、适当性销售、宣传合规
工具：合规自查清单、风险应对手册

4.3 行动承诺：制定个人与团队的30天实战计划 (保障执行)

个人：提升1项关键技能，优化1个工作流程
小组：提炼方案精华，明确1个试点动作
发布：成果展示，讲师点评
课程实施强化点 (确保清晰与实用)
结构可视化：课前提供清晰的课程结构图，标注每个模块解决的核心问题
案例集中化：精选最具代表性的中邮/同业案例贯穿始终，避免碎片化
演练聚焦化：角色扮演、方案共创等练习，目标明确，时间紧凑，输出具体
讲师实战化：讲师必须具备丰富消金一线或深度咨询经验，能用行话讲透
课程结束
注：培训前提前与授课讲师沟通队伍现状，此次培训主销产品、营销解决难点

适合对象

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式

课程定位与主要问题

条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

掌握思维工具：学会用财富管理视角（客户中心、价值经营）分析消金业务，提升策略格局
提升关键技能
线上：精准定位客户+设计高转化内容/活动
线下：挖掘潜在需求+高效沟通促成
协同：设计线上引流、线下跟进、线上复购的闭环流程
产出落地方案：结合中邮业务，分组产出可立即试点的线上线下融合营销方案

课程背景与交付信息

客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从思维破冰——财富思维看懂消金新战场切入，把线上掘金——用财富思维实现精准获客与转化 (1…和后续跟进动作接回真实客户场景。

课程时间

1-2天

授课方式

讲授互动、案例分析、小组研计、方案发布

课程内容重点

01思维破冰——财富思维看懂消金新战场

02线上掘金——用财富思维实现精准获客与转化 (1天)

03线下增效——用财富思维深度沟通促成签单 (1天)

04落地实战——共创中邮消金融合营销作战计划 (0.5天)

讲师介绍

赵语桐

财富管理实战专家

赵语桐，财富管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注财富管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升。本课程与其财富管理方向相关

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课程差异说明

本课程页面围绕《财富思维实战赋能：中邮消金融合营销提效与客户价值深挖》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

更适合承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干，尤其适用于已经有具体业务任务、需要统一做法的团队。

学习这门课可以获得什么收益？

掌握思维工具：学会用财富管理视角（客户中心、价值经营）分析消金业务，提升策略格局；提升关键技能。

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授互动、案例分析、小组研计、方案发布，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配