2024年宏观经济下的市场热点+ 中央金融会议的深度分析
内容重点
- 十八个市场热点分析
- A 美国国债, 中国地方债, 那家强?
- B 国际去美元化, 人民币国际化, 那家快?
- C CPI 连续下滑, 靠降息来救?
- D 社融数据解读, 内需太弱?
财富管理：银行及保险高净值客户的财富管理策略及投资组合
宏观经济剖析下高净值客户的财富管理策略需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
课程大纲
宏观经济剖析下高净值客户的财富管理策略
内容重点
- A.破题一: 国家未来3-5年长期利率走低
- B 破题二: 国家人民币长期汇率走升值
- C 破题三: 股市焦点转换为: 管理利润及新科技概念
- 2023. 年经济衰退的具体情况
- A 俄乌战争持续不断
对高净值客户的投资组合建议
内容重点
- A 人民币投资组合: 共同基金
- 1 增加股票型基金, 混合型基金(偏股票)持股比例
- 2 增加蓝筹股重比例基金, 指数型基金
- 3 增加国企股改类型基金的持股比例
- 4 增加新基建, 新能源产业重比例的基金
适合对象
理财经理, 支行长, 网点负责人, 保险高净值团队
课程定位与主要问题
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕2024年宏观经济下的市场热点+…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助宏观经济剖析下高净值客户的财富管理…完成一次可复盘的应用演练
- 输出对高净值客户的投资组合建议相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
经历了不平凡的2023年, 20大后新领导班子陆续成立, 2023年是大家报以厚望的一年. 一切生活作息重归正途. 房市的软着陆,股市的待奋起, 地方债的解套, 长期多头的债市仍持续, 给2023年的加速放缓. 2024年当然隐隐透着新生再起的味道.国家长期利率走低的政策持续, 实体产业,股市, 债市,保险市场都看好.
改革开放40多年, 富豪大增, 国内高端财富管理业务是大蓝海市场, 高净值客户可以说是愈来愈多，业务需求大。一位合格，积极，不断学习的高端财富管理团队成员，会投入大量时间去研究各类产品的投资价值及风险配对。最重要的是挑选符合及接近高净值客户的终极需求
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲授70%、互动讨论30%
课程内容重点
012024年宏观经济下的市场热点+ 中央金融会议的深度分析
02宏观经济剖析下高净值客户的财富管理策略
03对高净值客户的投资组合建议
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《财富管理：银行及保险高净值客户的财富管理策略及投资组合》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合理财经理, 支行长, 网点负责人, 保险高净值团队等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
系统性了解国内高端财富业务,高净值客户的真实需求，培养学员的大局观,准备方向，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1 天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授70%、互动讨论30%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
