2025年宏观经济下的市场热点+ 中央金融会议的深度分析
内容重点
- 十八个市场热点分析
- A 美国国债, 中国地方债, 那家强?
- B 国际去美元化, 人民币国际化, 那家快?
- C CPI 连续下滑, 靠降息来救?
- D 社融数据解读, 内需太弱?
私人银行客户的资产配置及客户的开拓技巧
2025年宏观经济下的市场热点+ 中央金融会议…和资产配置框架浅读及真实案例大讨论会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
课程大纲
资产配置框架浅读及真实案例大讨论
一、资产配置架构浅读:
二、十大客户真实需求的萃取重点: ( KYC 焦点)
三、真实案例模拟: 1.客户真实需求的萃取,2.营销路径的设计, 3.资产配置的大类化
- 基金亏损70%的流失客户如何成长为亿元客户
- 财富传承: 受益人分配细则, 受益人负面行为约束, 监察人委员会
- 香港许晋亨李嘉欣家族信托案例
- 黛安娜王妃遗产案例
- 本业为夕阳行业, 家族财富传承规划
- 公私联动, 意外收获 ( 女装创始人)
- 成功外贸公司女CEO, 老公是二婚, 带一女儿, 有躁郁症
- 联合作战营销案例
- 低调朴实高中老师, 500强公司CEO老公过世, 独自带大两女儿至成婚.
- 尚有50个库存真实案例供挑选
富人心理学社群效应, 四大目标群体开发及经营维护
内容重点
- A 目标群体的开发
- 自己本身关系到位的目标群体
- 自己出身地域关系户
- 至亲, 远亲, 宗亲, 姻亲
- 同窗, 同学, 同事, 领导
适合对象
私行客户经理, 支行长, 网点负责人, 财富顾问
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 系统性了解国内高端财富业务及私行客户的真实需求萃取
- 推进动作更具体：及深度解读财富管理团队业务的开拓必备的基本工具: 产品, 市场, 心理, 技巧
- 学员深刻厘清资产配置与投资组合的关系,有利于高净值客户的资产配置建议.
查看更多收益 收起更多收益
- 学员了解现接段2023年及即将到来2025年的宏观经济的状况,
- 进而加上私行客户的投资心理因素,勾画出现阶段私行客户的资产配置建议.
- 学员深刻了解高净值客户投资决策的四大维度就是高净值客户的管理及维护的重点
课程背景与交付信息
经历了不平凡的2023年, 20大后新领导班子陆续成立, 2023年是大家报以厚望的一年. 一切生活作息重归正途. 房市的软着陆,股市的待奋起, 地方债的解套, 长期多头的债市仍持续, 给2023年的加速放缓. 2025年当然隐隐透着新生再起的味道.国家长期利率走低的政策持续, 实体产业,股市, 债市,保险市场都看好.
改革开放40多年, 富豪大增, 国内高端财富管理业务是大蓝海市场, 高净值客户可以说是愈来愈多，业务需求大。一位合格，积极，不断学习的高端财富管理团队成员，会投入大量时间去研究各类产品的投资价值及风险配对。最重要的是挑选符合及接近高净值客户的终极需求
除了产品专业知识外, 私行财富管理团队对于高净值客户的开发, 维护, 及资产配置管理都有一体化的作用, 整个落地而言, 高净值客户的资产配置成效就是最终的结果.
课程时间
1.5天，9小时
授课方式
讲授70%、互动讨论30%
课程内容重点
012025年宏观经济下的市场热点+ 中央金融会议的深度分析
02资产配置框架浅读及真实案例大讨论
03富人心理学社群效应, 四大目标群体开发及经营维护
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《私人银行客户的资产配置及客户的开拓技巧》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合私行客户经理, 支行长, 网点负责人, 财富顾问等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
系统性了解国内高端财富业务及私行客户的真实需求萃取，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1.5 天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授70%、互动讨论30%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
