财私客户资产配置与AUM提升

资产配置的实例与实战模拟、资产配置核心逻辑与工具和资产配置金字塔、标普家庭资产四象限、杠铃策略的…连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点

3小时 销售管理
授课讲师： 韩文峰 · 财富管理实战专家
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课程大纲

第一章 资产配置的实例与实战模拟

一、资产配置核心逻辑与工具
  • 实用工具解析：资产配置金字塔、标普家庭资产四象限、杠铃策略的财私客户适配
  • 3：美林时钟模型2.0
  • 特点：衰退期→复苏期→过热期→滞胀期产品矩阵
  • 目的：解决客户总是买近期收益高的产品的问题
  • 周期切换预警信号：PMI/PPI/社融数据关键阈值
  • 案例：2025年Q2经济弱复苏阶段产品配置逻辑
  • 4. 资产配置不可能三角
  • ——解决客户非理性需求
  • 5. 资产配置金字塔模型
二、典型财私客群资产配置实例
三、实战模拟：分组制定资产配置方案

第二章 精细化客群经营与精准营销策略

一、临界财私客户的 AUM 提升策略
  • 临界客户画像与需求分析
  • 关键需求：短期 AUM 达标、中长期资产保值增值、财私权益获取
  • 资产配置驱动的提升路径
  • 第一步：梳理现有资产（识别低效配置，如高比例活期存款）
  • 第三步：绑定财私专属产品（如超长期国债、家族信托入门版）锁定客户
二、他行潜力财私客户的挖掘方法
  • 潜力客户识别与需求预判
  • 线索来源：客户转介绍（MGM）、高净值社群活动、竞品信息分析
  • 精准触达与转化策略
  • 阶梯式转化：先以低门槛产品（如结构性存款）建立合作，逐步迁移他行资产

第三章 非金融增值服务权益的应用（

一、财私客户非金融服务的核心类型
二、权益与资产配置的协同机制
三、实战案例：权益驱动 AUM 提升

适合对象

理财顾问

课程定位与主要问题

客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

  • 客户判断更清楚：不同客群资产配置的核心逻辑与实战方法，能独立完成财私客户资产配置方案设计
  • 推进动作更具体：临界财私客户的 AUM 提升路径，具备通过资产组合优化实现客户层级突破的能力
  • 学会他行潜力财私客户的需求挖掘技巧，能结合资产配置优势制定针对性获客策略
查看更多收益 收起更多收益
  • 理解非金融增值服务与资产配置的协同机制，可灵活运用权益提升客户粘性并促进 AUM 增长

课程背景与交付信息

当前金融市场面临利率长期下行、资产波动加剧等挑战，高净值客户对资产保值增值、风险隔离、财富传承的需求日益多元化。财私客户经营已从单一产品销售转向基于资产配置的综合服务，临界财私客户的 AUM 突破、他行潜力客户的挖掘成为业绩增长关键。同时，非金融增值服务作为客户粘性提升的重要抓手，其与资产配置的协同作用愈发凸显。本课程聚焦资产配置实战、精细化客群经营及非金融服务应用，助力理财经理高效提升财私客户 AUM

课程时间

3小时

授课方式

讲授、案例、讨论

课程内容重点

01资产配置的实例与实战模拟
02资产配置核心逻辑与工具
03实用工具解析：资产配置金字塔、标普家庭资产四象限、杠铃策略的财私客户适配
043：美林时钟模型2.0
05特点：衰退期→复苏期→过热期→滞胀期产品矩阵

讲师介绍

韩文峰 讲师头像

韩文峰

财富管理实战专家

韩文峰，财富管理实战专家，CFA持证人。14年金融实战经验，曾任基金经理、财富总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升，累计授课近百场，辅导学员过万人，兼具深厚理论功底与一线营销实战成果

银行保险证券财富管理基金
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课程差异说明

本课程页面围绕《财私客户资产配置与AUM提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

理财顾问。

学习这门课可以获得什么收益？

掌握不同客群资产配置的核心逻辑与实战方法，能独立完成财私客户资产配置方案设计；明确临界财私客户的 AUM 提升路径，具备通过资产组合优化实现客户层级突破的能力。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授+案例+讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配