财富顾问角色的基本功与市场热点营销能力训练
内容重点
- 2024. 年的市场热点分析及精准营销 ( 均为营销目的)
- A 美国国债, 中国地方债, 那家强?
- B 国际去美元化, 人民币国际化, 那家快?
- C CPI 连续下滑, 靠降息来救?
- D 社融数据解读, 内需太弱?
财富顾问协同客户经理大客户完美成交实战演练及营销能力提升
财富顾问角色的基本功与市场热点营销能力训练先把对象、任务和边界讲清，2024年宏观经济剖析下的财富管理投资策略 (…再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
课程大纲
2024年宏观经济剖析下的财富管理投资策略 ( 财富顾问的基本投资框架)
内容重点
- 破题一: 国家未来3-5年长期利率走低
- B 破题二: 国家人民币长期汇率走升值
- C 破题三: 股市焦点: 政府政策力度, 指数股, 大型股.
- 2024. 年国际经济政策方向的具体情况
- A 俄乌战争近尾声, 利于中国
高净值客户的真正需求萃取: 嫁接家族信托及保险金信托
2.10 大真实案例剖析及脑力风暴
- 赖女士: 二婚CEO
- 宋先生: 完美家庭 + 外国小三
- 黄老师: 先生骤逝, 承接大量遗产
- 关先生: 难缠的对手客户
- 张小姐: 离婚, 低学历的创业者
- 蔡小姐: 40出头, 超级中产白领
- 屈小姐: 退休事业国企干部
- 张先生: 小富二代新婚夫妇
- 付先生: 黄金科技单身汉
- 赵先生: 近退休中小物流企业家
财富顾问角色的营销技巧及准备: 陪访团队战略及完美完成交付任务
内容重点
- A 财富顾问的基本功
- 利率, 汇率, 股市 三大基本功
- 所有材料都是以营销为出发点
- 必须建立个人的投资框架及国际观
- B 财富顾问的陪访准备工作
家族信托与保险金信托业务的连动营销
一、家族信托的标准架构
二、家族信托的五大功能
三、家族信托应用
- 1：子女保障型
- 2. 婚姻防范型
- 3. 赡养父母型
- 4. 财产保密型
- 5. 生活保障型
- 6. 婚内财产型
- 7. 企业传承型
四、香港外,其他有名的离岸信托区域
- 1. 英属维京群岛BVI (信托法,离岸公司法)
- 2. 开曼群岛(信托法,离岸公司法)
- 3. 新加坡( 源于英国法系,尚有商业信托法,信托公司法,民法,受托人法)
- 4 香港 ( 信托法,香港公司注册法)
- @ 19世纪香港信托业务
- 本地人家族信托业务及本地外国人(欧洲人为主)的遗产及婚姻事务
- @ 20世纪70年代以来,香港成为国际金融及港口中心,
- 亦成为全球著名的离岸金融中心
- @ 2013年出台新的信托法,根据1934年的信托法作国际竟争的升级,
- 设立永续信托,没有时间限制
五、中国信托法的优化
- 1. 2021年两会, 肖钢提出修改中国信托法
- 2. 信托财产非交易性过户, 国内保障制度不足
- 3. 信托财产登记制度缺失
- 4. 信托税收制度缺失
六、现阶段国内经济情况下保险金信托与其他资产配置
- 1. 保险金信托 1.0 与 2.0 版
- 2. 保险金信托与股市
- 3. 保险金信托与黄金?
- 4. 保险金信托与债市,
- 5 保险金信托与汇市,
七、新公司法变化对企业主董监事的影响之八大重点
- 1: 法定代表人: 改职务及被追偿可能性
- 2: 一人公司: 承担连带责任
- 3: 新注册资本五年实缴: 存量公司平稳过渡
- 4: 未认缴股东失权: 60日催缴,被失权
- 5: 小股东查账: 带机构查会计凭证 ( 律师及会计师)
- 6: 董事监事承担连带责任
- 7: 股权转让细化: 书面通知, 优先购买
- 8: 简易注销: 20 日公告注销
适合对象
银行客户经理, 财富顾问, 网点负责人, 支行长
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 实际市场发生的案例作分析, 一是有利于客户的深刻认知, 二是有助于团队的营销
- 客户对家族信托及保险金信托有框架的了解及保险金信托的使用优势
- 报行合一等保险政策下, 保险营销与保险金信托及家族信托的核心功能
查看更多收益 收起更多收益
- 让客户对保险金信托的实战落地性有深刻印象及询问度
- 系统性了解国内银行高净值客户的真实需求萃取
- 学员了解现阶段2024年市场热点的营销, 勾画出现阶段高净值客户的资产配置建议.
课程背景与交付信息
国内改革开放40年, 已造就不少富豪, 私人银行级别高净值客户更是逐渐成为市场主流. 高净值客户对于财富管理的需求明显上升.人民币逐渐国际化情况下, 国内版家族信托的需求大增, 财富传承, 资产配置, 资产隔离, 养老规划, 税务规划等等专业需求大量浮上台面,近日市场上大受欢迎的保险金信托算是国内版具有市场化的简易型家族信托产品.
不止于应用于家族财富管理, 甚至于企业运作, 资本市场等等都可以应用.因此遇到有潜力的中小企业主客户或上市公司大股东或股东时, 整体性的信托量身定制产品绝对是攻坚的好工具.
目前家族信托及保险金信托算是国内版具有市场化的家族财富传承的重要工具.由于国内法律规范及税务登记制度的不足; 家族信托的落地性远不足保险金信托的魅力.
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲授50%、案例30%、互动讨论20%
课程内容重点
01财富顾问角色的基本功与市场热点营销能力训练
022024年宏观经济剖析下的财富管理投资策略 ( 财富顾问的基本投资框架)
03高净值客户的真正需求萃取: 嫁接家族信托及保险金信托
04财富顾问角色的营销技巧及准备: 陪访团队战略及完美完成交付任务
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《财富顾问协同客户经理大客户完美成交实战演练及营销能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行客户经理, 财富顾问, 网点负责人, 支行长。
学习这门课可以获得什么收益？
实际市场发生的案例作分析, 一是有利于客户的深刻认知, 二是有助于团队的营销；客户对家族信托及保险金信托有框架的了解及保险金信托的使用优势。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授50%、案例30%、互动讨论20%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
