高净值客户的真正需求萃取
2.10 大真实案例剖析及脑力风暴
- 赖女士: 二婚CEO
- 宋先生: 完美家庭 + 外国小三
- 黄老师: 先生骤逝, 承接大量遗产
- 关先生: 难缠的对手客户
- 张小姐: 离婚, 低学历的创业者
- 蔡小姐: 40出头, 超级中产白领
- 屈小姐: 退休事业国企干部
- 张先生: 小富二代新婚夫妇
- 付先生: 黄金科技单身汉
- 赵先生: 近退休中小物流企业家
高净值客户的精准营销维护与营销实战演练
高净值客户的精准营销维护与营销实战演练不只补概念，更关注高净值客户的真正需求萃取、财富顾问角色的基本功与市场热点营销能力训练在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
课程大纲
财富顾问角色的基本功与市场热点营销能力训练
内容重点
- 1 对总体宏观经济有框架式的独道见解(营销出发)
- 重要市场热点分析及营销目标及资产配置之用--
- A 美国国债, 中国地方债, 那家强?
- B 国际去美元化, 人民币国际化, 那家快?
- C CPI 连续下滑, 靠降息来救?
财富顾问角色的基本功, 陪访团队战略及完美完成交付任务
内容重点
- A 财富顾问的基本功
- 利率, 汇率, 股市 三大基本功
- 所有材料都是以营销为出发点
- 必须建立个人的投资框架及国际观
- B 财富顾问的陪访准备工作
高级银行客户经理与财富团队面对银行高净值客户的精准营销
一、高净值客户团队业务的必备的基本工具
- A 四大类产品专业知识: ( 资产配置, 帮客户赚钱)
- 共同基金
- 保险
- 实物产品
- 私行量身定作, 或代销的高端产品
- B 五大营销绝招: ( 优质服务: 个人, 平台, 售后)
- 1 第一招：专业知识营销
- 2 第二招：优质服务行销
- 3 第三招：人情关系营销
- 4 第四招：客户心理营销
2025年宏观经济剖析下的财富管理投资策略 (高级银行客户经理的基本投资策略)
内容重点
- 破题一: 国家未来3-5年长期利率走低
- B 破题二: 国家人民币长期汇率走升值
- C 破题三: 股市焦点: 政府政策力度, 指数股, 大型股.
(一) 2024年宏观经济透析下, 对高净值客户的资产配置建议
- A 资产配置与投资组合的关系
适合对象
财富顾问, 理财经理. 客户经理. 支行长, 网点负责人
课程定位与主要问题
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 系统性了解国内高净值客户的真实需求萃取
- 推进动作更具体：及深度解读财富顾问与财富团队业务合作的营销必备的基本工具
- 产品, 市场, 心理, 技巧
查看更多收益 收起更多收益
- 学员了解现接段2024年宏观经济的状况, 勾画出现阶段高净值客户的资产配置建议.
- 学员深刻了解高净值客户投资决策的四大维度就是高净值客户的管理及维护的重点
- 营销心理: 聆听, 沟通, 面对市场, 找方案.2. 资产配置, 帮客户赚钱
课程背景与交付信息
经历了不平凡的2023年, 20大后新领导班子陆续成立, 2023年是大家报以厚望的一年. 一切生活作息重归正途. 房市的软着陆,股市的待奋起, 地方债的解套, 长期多头的债市仍持续, 给2023年的加速放缓. 2024年当然隐隐透着新生再起的味道.国家长期利率走低的政策持续, 实体产业,股市, 债市,保险市场都看好.
改革开放40多年, 富豪大增, 国内高端财富管理业务是大蓝海市场, 高净值客户可以说是愈来愈多，业务需求大。一位合格，积极，不断学习的银行客户经理，会投入大量时间去研究各类产品的投资价值及风险配对。最重要的是挑选符合及接近高净值客户的终极需求
除了产品专业知识外, 资深财富顾问对高净值客户的开发, 维护, 及财富顾问的协同作战都有一体化的作用, 整个落地而言, 高净值客户的资产配置成效就是最终的结果.
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲授50%、互动讨论30%, 讨论 20%
课程内容重点
01高净值客户的真正需求萃取
02财富顾问角色的基本功与市场热点营销能力训练
03财富顾问角色的基本功, 陪访团队战略及完美完成交付任务
042025年宏观经济剖析下的财富管理投资策略 (高级银行客户经理的基本投资策略)
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《2025：高净值客户的精准营销维护与营销实战演练》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
财富顾问, 理财经理. 客户经理. 支行长, 网点负责人。
学习这门课可以获得什么收益？
系统性了解国内高净值客户的真实需求萃取；掌握及深度解读财富顾问与财富团队业务合作的营销必备的基本工具。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授50%、互动讨论30%, 讨论 20%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
