开启新赛道 迈向新征程：报行合一后的营销趋势

保险行业是个有价值的行业需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确

2小时 金融合规
授课讲师： 朱小东 · 保险营销管理实战专家
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课程大纲

课程总览

一、3.5%产品停售后监管发文严控银保渠道费用《关于规范银行代理渠道保险产品的通知》
  • 第三，险企要据实列支费用，应于备案材料一致
  • 第四，还要加强对分公司的管控
  • 第五，在8月31日前已备案的产品要补报费用结构和费用上限等内容
二、储蓄型保险热销
  • 1. 利率下调背景下，储蓄型保险热销2.险企投资端仍承压，负债成本不容忽视！3.降低险企负债成本，除预定利率外，报行合一更关键！
三、银保渠道保费高速增长 竞争加剧，险企只能拼费用
  • 1. 银保渠道：快速发展持续跑赢市场，国寿上半年的新单增速超100%！
  • 2. 市场竞争加剧，银行诉求提高，险企只能不断的拼费用
四、行业自律公约+合理考核目标 考虑负债成本，理性可持续经营1.行业自律公约+合理的考核目标！2.监管力度加大，违规使用条款的处罚增多！3.考虑外部风险不确定性，理性可持续经营！
  • 第二篇：3.0%寿险产品在银保渠道的销售前景

行业伴随经济飞速发展

内容重点
  • 1. 伴随经济发展，保险行业飞速成长
  • 2. 保险业发展已由行业意志上升为国家意志
  • 3. 中国保险市场必将成为全球第一市场

保险行业是个有价值的行业

一、保险行业是一个潜力巨大的行业
  • 1. 行业价值巨大

保险行业是一个可以终身从事的行业

一、践行二十大 保险在先行
  • 1. 全国两会：首次提出保险服务功能
  • 2. 大国保险

保险行业未来大发展的底气

一、大健康下的保险与职业机遇
  • 1. 习近平:健康是1,其他是后面的0
  • 2. 国民健康状况
  • 3. 健康要素
  • 4. 全生命健康周期
  • 5. 治养结合5个节点
  • 6. 安心养病的重要性
  • 1. 休养程度
  • 2. 康复方案
  • 1. 医保的不足
  • 2. 社商结合
二、资管新规下的保险与职业机遇
  • 1. 共同富裕需要低利率
  • 2. 新变化：银行利息持续下调
  • 3. 新变化：国债利率持续下调
  • 4. 新变化：资管新规理财不保本不保息
  • 5. 新变化：百姓渴望资金避风港
  • 总结：资管新规下的保险与职业机遇
  • 老龄化下的保险机遇
  • 1. 我国居民人均寿命每10年增长3岁
  • 2. 中国养老现状与发达国家的对比
  • 3. 养老金替代率
四、传承时代的职业机遇
  • 总结：保险市场未来可期
  • 第三篇：产品的功能应用实战训练
一、2023热门且实用的画图讲保险系列（含训练）
  • 1. 零钱版计划书（画图）
  • 2. 38000话术（画图）
  • 3. 大刀图话术（画图）
  • 4. 新资产配置图（画图）
  • 5. 斜坡图（画图）
二、服务与创新
  • 1. 2023年丰富多彩的服务活动
  • 活动一：生命数字密码
  • 活动二：火爆全网的串珠主题
三、异议处理
  • 1. 面对异议问题处理 正确态度
  • 2. 异议处理基本公式
  • 3. 异议问题
  • （1）不喜欢保险
  • （2）保险就是洗脑
  • （3）保险不灵活
  • （4）保险利息太低
  • （5）儿孙自有儿孙福
  • （6）没有钱买保险
  • （7）你们公司的保费贵

适合对象

银保理财经理、支行长

课程定位与主要问题

条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

  • 了解保险产品在国家战略中的定位，从内而外的启动销售意愿
  • 引导一线销售从保险利益引导诚信经营、合规经营
  • 认知切换专业化、职业化的重要性
  • 团队跟进更一致：开启新赛道 迈向新征程：报行合一后的营销趋势的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

近期，监管督导机构对银保渠道的手续费进行下调，要从目前的40%下降至14%，降幅高达六成。同时，监管会重点约束保险公司的报行合一，公司不分大小

一直以来，银保渠道销售费用高居不下，其对保险公司的远期风险，丝毫不比利差损小。此前，保险行业办法不多，更多是以自律约定的形式发布自律公约，杜绝银保小账，但效果不佳。原因可想而知，囚徒困境之下，没有最优解，只有对各自而言的次优解

面对强势的银行，基于市场力量的对比，基于供求规律的市场出清，遥遥无期。显然，监管是下了决心的，也只有监管能够破当前市场的僵局

课程时间

2小时

授课方式

讲授，案例分析

课程内容重点

01行业伴随经济飞速发展
02保险行业是个有价值的行业
03保险行业是一个可以终身从事的行业
04保险行业未来大发展的底气

讲师介绍

朱小东 讲师头像

朱小东

保险营销管理实战专家

朱小东，保险营销管理实战专家，19年一线经验，曾任新华人寿市场总监、瑞众人寿营销分管总。擅长寿险营销、团队增员与产说会策划，以法商思维赋能业务增长，累计创造亿元级保费业绩

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课程差异说明

本课程页面围绕《开启新赛道 迈向新征程：报行合一后的营销趋势》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银保理财经理、支行长。

学习这门课可以获得什么收益？

了解保险产品在国家战略中的定位，从内而外的启动销售意愿；引导一线销售从保险利益引导诚信经营、合规经营。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授，案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配