泼天富贵喜接财：2025年私行客户资本市场资产配置策略

课程大纲

反思2024, 预期2025年宏观经济的市场热点—抬头找好方向, 脚上绑好火轮

一、美国对中国的打击及围堵

A 贸易战: 高关税, 限制进口, 限制出口.
B 科技战: 芯片, AI 人工智能, 光刻机,
C 金融战: 美元霸权, SWIFT, 滥发美债.
D 美国新任总统特朗普的未来政策影响.
世界关税大战, 不利国际贸易
俄乌战争, 巴以战争大有停战和平协议可能, 全球大战争机率大幅降低
美国内部撕列严重
中美关系待定: 经济多于政治, 国防 / 或是全面搏弈

二、我国对美国的制约及反击

A 抛售美债
B 屯积黄金
C 一带一路突破
D 提升科技产业实力
各大市场的趋势分析 ( 跨境产品思路的建立)
A 全球股票市场
中国股市首选
香港股市次之 ( 跨境通产品的营销 ) ( 跨境 ETF 营销)
美股, 日股均创造历史新高点; 避开
科技股为主流

国内市场热点材料分析策略篇

二、注意政策的动向: 中央银行, 财政部, 证监会, 发改委

B. 建立全国大市场救内需, 靠消费带动经济是未来3-5年主旋律
股市信心增强

政府引导市场利率往下, 直到景气明显复苏, 下档空间大--保险是资产配置的压舱石

一、储蓄型, 分红型保险在风口上

A 增额终身寿保2.5%是终点? 保2.5在半路, 赶快加码
C 保险, 定存, 大额保单, 国债提早佈局
D 年金险, 身故险 ( 保险金信托)
E 分红险当红炸子鸡

二、保险金信托

门槛低, 功能强
B 保险在资产配置策略下的压舱石角色
C 低保底+高浮动是未来保险产品趋势
D 家族信托保险金信托
1：许晋亨家族: 每月200万生活费
2. 刘强东+(章泽天)奶茶妹: 婚前信托
3 张兰的信托被击穿?
4 广东珠海包工头家族的保险金信托
5 浙江杭州上市公司国内家族信托

现阶段私人银行客户的资产配置策略及营销路径

一、国内股市

A 资金充沛, 国内资金, 国际资金同时贯入, 单日成交量屡创新高
C 国家政策强力支持工具多.
E 优先投资大类方向
半导体, 元器件, 机器人概念
大消费, 白酒类股, 电影影业
华为概念类股, 鸿蒙概念股.
新能源概念类股: 新能源材料, 固态电池类
军工国防, 北斗卫星概念类股
小型低价长期潜力股; 并购题材概念股
AI 人工智能, 低空经济概念股, 数字经济

二、债券市场: 利率向下, 持续看多

A 可转债可攻可守, 可作长期配备
B 企业债与利率走低没有决对关联, 还是看景气
C 股市吸走大量资金, 短期波动大

三、期货市场: 美元走弱, 商品价格看涨

A 战争风险, 石油价格长期看涨, 佈局石油ETF
B 战争风险, 美元风险, 黄金看涨

四、外汇市场: 人民币长期看升值, 一支独秀,

A 美元长期走弱; 短期美元走强
B 日元短期维持弱势, 长期升值可能性提高

五、其他: 北交所, 科创板, 创业板的引领作用比较

六、基金市场: 从 ETF 市场来看资本市场的波动及挑选基金

A 善用ETF
跨境类: 香港类ETF
石油类ETF
黄金类ETF
指数类ETF
科技创新类ETF: 机器人, 集成电路, 人工智能, 数字经济.
B 基金 (产业类)
科技创新类基金
军工国防类基金
黄金类基金

适合对象

销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用反思2024, 预期2025年宏观经济的市场热…与国内市场热点材料分析策略篇完成一轮复盘练习。

课程时间

6小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01反思2024, 预期2025年宏观经济的市场热点——抬头找好方向, 脚上绑好火轮

02国内市场热点材料分析策略篇

03政府引导市场利率往下, 直到景气明显复苏, 下档空间大——保险是资产配置的压舱石

04现阶段私人银行客户的资产配置策略及营销路径

讲师介绍

郑宇成

资深私人银行与企业咨询实战专家

郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《泼天富贵喜接财：2025年私行客户资本市场资产配置策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配