课程总览
内容重点
（一）低利率时代
- 1. 低利率时代的经济特征
- 利率走势回顾与分析
- 低利率对各类金融资产价格与收益的影响机制
- 通货膨胀与低利率的双重压力下财富保值增值的困境
2025洞察银保客户需求 学习高效成交面谈 解锁保险销售卡点
识别当前问题与优先级先把对象、任务和边界讲清，掌握关键工具和操作步骤再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
课程大纲
适合对象
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 深入理解低利率时代金融市场环境特点与客户需求变化趋势，精准把握保险产品在资产配置中的定位与价值
- 全面掌握六大客群的特征、需求差异及对应的保险销售策略，显著提升客户开发与维护效率
- 系统学习保险销售闭环流程，熟练运用各环节关键技巧与方法，有效提高销售成功率与客户满意度
查看更多收益 收起更多收益
- 学会运用多种方法深挖客户潜在需求，准确识别客户痛点与需求关键点，为定制个性化保险方案奠定坚实基础
- 客户判断更清楚：针对不同客户类型与销售场景的有效销售面谈策略，增强沟通说服力与销售促成能力，实现销售业绩的持续增长
- 授课学员：银保销售团队 / 银行理财经理
课程背景与交付信息
2025在当今复杂多变的金融市场环境下，银行保险行业正面临着前所未有的机遇与挑战。随着金融市场的逐步开放和竞争的日益激烈，银行与保险公司的合作模式不断深化与创新。一方面，利率市场化进程的持续推进，使得传统银行储蓄业务的收益优势逐渐减弱。在低利率环境成为常态的趋势下，客户寻求更为多元化和稳健的资产配置方案，这为保险产品在银行渠道的销售提供了广阔的空间。保险产品所具备的长期稳定收益、风险保障以及财富规划等功能，能够有效满足客户在低利率时代对资产保值增值和风险对冲的需求。另一方面，老龄化社会的加速到来对整个社会的经济结构…
在这样的市场背景下，银行保险销售人员需要具备更为全面和深入的专业知识与销售技能，能够精准把握不同客户群体的需求特点，熟练运用有效的销售策略和方法，构建完整的保险销售闭环，从而为客户提供优质的金融服务，实现银行保险业务的可持续发展
课程时间
1-2天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程工具
保险计划书、产品宣传资料、成功案例集、演示道具等，确保面谈过程中能够直观、有效地展示保险产品优势与价值。 - 心理与形象准备：调整心态，保持自信、专业与热情，注重仪表仪态，给客户留下良好的第一印象。 2. 面谈开场技巧 - 建立良好氛围：通过友好问候、轻松话题引入，缓解客户紧张情绪，拉近与客户的距离。 - 回顾需求与目的确认：简要回顾之前需求分析过程中了解到…
课程内容重点
01销售管理场景诊断：识别当前问题与优先级
02销售管理方法拆解：掌握关键工具和操作步骤
03销售管理实战演练：围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，财富管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注财富管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升。本课程与其财富管理方向相关
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《2025洞察银保客户需求 学习高效成交面谈 解锁保险销售卡点》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。
学习这门课可以获得什么收益？
深入理解低利率时代金融市场环境特点与客户需求变化趋势，精准把握保险产品在资产配置中的定位与价值；全面掌握六大客群的特征、需求差异及对应的保险销售策略，显著提升客户开发与维护效率。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
