增额寿四步销售逻辑助力网点沙龙成交

课程大纲

课程总览

内容重点

【第一天下午的培训内容】

增额终身寿销售逻辑

一、增额终身寿险功能解析

——我们面临的最大风险就是不确定，增额终身寿险就为解决不确定而生
增额终身寿险功能一：解决养老的不确定性
增额终身寿险功能二：解决投资的不确定性
增额终身寿险功能三：解决婚姻的不确定性
案例：婚姻风险导致财富缩水，需要个人专属防分割的资产
增额终身寿险功能四：解决企业经营的不确定性
解析：《合同法》第73条：人寿保险有债务隔离的左右
解析：《保险法》第24条、第34条、第61条：指定清晰，不受干预
增额终身寿险功能五：解决遗产继承的不确定性
案例：赌王何鸿燊高达5000亿港币 (约合4572亿人民币)遗产争夺官司

2013.8 2019.8保险产品预定利率4.025%

2019.9 2023.6保险产品预定利率3.5%

2023.7？保险产品预定利率3.0%

电话营销实战技巧

一、电话邀约概述

1. 什么是电话邀约
2. 电话邀约的重要性
3. 电话邀约的对象
4. 电话邀约的目的

二、电话邀约的流程

1. 电话邀约前的准备工作
1. 思想准备
2. 资料准备
3. 工具准备
4. 环境准备
2. 电话邀约的技巧
1. 能听到的表情
2. 万有引力的暗示
3. 成功电话的秘诀
3. 电话邀约的KISS原理

三、电话邀约的场景

1：情景一：银行网点销售目标产品（理财、基金、保险等）
情景二：高客超级体验活动邀约
情景三：网点沙龙邀约

四、课程回顾

沙龙流程讲解

内容重点

【第二天全天工作内容】
早9：00-12：00和下午14：00-17：00，赴各网点
陪谈重点客户
下午18：00，召开会议，由各网点反馈客户邀约情况
召集沙龙相关工作人员

适合对象

银行理财经理、客户经理、大堂经理等

课程定位与主要问题

政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

客户判断更清楚：四步成交增额终身寿的方法
提升电话邀约实战技巧
熟悉沙龙操作流程
厘清异议处理话术的逻辑，灵活应对客户拒绝
示范高水平运作的沙龙活动，提升签单成功率

课程背景与交付信息

增额终身寿险作为保险公司的支柱产品，从预定利率3.5%到3.0%，眼看着3.0%即将退出历史舞台，但银行代理渠道对增额终身寿险销售仅停留在利益牵引上，不能从需求出发去开拓客户，银行理财经理们的销售技能急需提升

各银行沙龙的召开效果越来越不理想，客户难约，保单难签，问题究竟出在哪里了呢？

本课程从培训入手，首先引入四步成交增额终身寿，其次培训电话邀约实战技巧，第三讲解沙龙举办流程，让理财经理们掌握增额终身寿销售方法，同时提升电话邀约实战技巧，继而提升客户到场率，再通过讲师生动接地气的沙龙主讲，提升签单成功率

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲授、互动、案例解读、网点辅导、沙龙实操

课程内容重点

01增额终身寿销售逻辑

02电话营销实战技巧

03增额终身寿险功能解析

04——我们面临的最大风险就是不确定，增额终身寿险就为解决不确定而生

05增额终身寿险功能一：解决养老的不确定性

讲师介绍

马兰

保险营销实战专家

保险营销实战专家。27年寿险从业经验，前太平洋保险机构总经理。擅长保险营销实战、团队增员留存及会议营销策划，累计培训学员超万名，致力于通过实战体系助力保险团队效能提升

保险金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《增额寿四步销售逻辑助力网点沙龙成交》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行理财经理、客户经理、大堂经理等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

掌握四步成交增额终身寿的方法，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、互动、案例解读、网点辅导、沙龙实操，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配