课程总览
内容重点
- （四大模块｜理论+实务深度融合）
2026从零到一：团险展业模式构建与客户触达实战引擎
2026从零到一：团险展业模式构建与客…适合带着现有问题进入课堂，通过展业筑基——构建可复制的团险展业模式把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
课程大纲
认知升级——团险的定位、价值与发展机遇
二、团险的本质与盈利逻辑1. 不是卖保单，而是提供企业风险管理解决方案2. 团体客户关注什么？成本控制？留人留心？合规减税？3. 从产品思维转向客户经营思维：构建长期合作关系
三、当前团险市场三大机会窗口1. 中小企业员工福利计划（低成本高感知）2. 新业态平台型企业保障打包服务（快递、外卖、网约车）3. 地方政府合作项目（惠民保延伸、工会采购）
展业筑基——构建可复制的团险展业模式
一、团险展业四步法模型1. 筛客户：锁定目标企业画像（行业/规模/用工性质）2. 建联系：通过商会、园区、代账公司等第三方切入3. 挖需求：用企业健康体检表引导对话4. 推方案：标…
二、中邮内部协作流程全解析1. 客户线索提报 → 分支机构对接 → 方案定制 → 核保支持 → 出单归档2. 关键岗位对接人与响应时效说明3. 常见卡点预警与应对建议（如资料不全、…
三、展业资源地图绘制1. 如何利用邮政现有客户资源进行转介？2. 搭建本地化合作生态：财税代理、人力资源公司、工业园区管委会
客户触达——从陌生拜访到信任建立
一、三大高效触达策略1. 以服务切入：免费提供《企业用工风险报告》2. 以活动破冰：组织中小企业主财税+保障沙龙3. 以关系转介：发动银行对公客户经理联合拜访
二、五大场景化沟通话术
（一）客户建信与DISC识人系统
- 1. 性向分析
- 2. 建信原则
- 3. 团拓互动
- 4. 有效互动
三、客户档案管理与跟进机制1. 建立《企业客户跟踪表》：记录接触节点、关注点、决策人偏好2. 设置7日、15日、30日回访节奏，持续培育
四、方案设计与促成讲解
- 1. 方案三不谈原则
- 2. 方案讲解正确逻辑
- 3. 强有为的购买理由
- 4. 高效促成
- 5. 锁定转介
- 6. 服务续保
实战转化——打造标准化输出能力
一、团险方案设计四要素1. 保障责任匹配企业痛点（意外、医疗、养老）2. 缴费方式灵活设置（月缴/季缴/年缴）3. 增值服务加持（健康管理、法律咨询）4. 数据呈现可视化（对比图、…
二、产说会与小型推介会实操指南1. 主题策划：中小企业如何用保险降低人力成本？2. 流程设计：签到→暖场视频→讲师分享→案例互动→现场答疑→限时优惠3. 现场促单技巧：阶梯优惠、前…
三、工具包交付与演练考核1. 发放
- 工具：- 《企业需求诊断六问》- 《团险话术应对手册》- 《方案PPT标准模板》2. 分组模拟拜访演练，讲师现场点评3. 结业测试：独立完成一家企业的初步展业规划书
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作转成课后可继续推进的动作
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
- 认知升级——团险的定位、价值与发展…和展业筑基——构建可复制的团险展业模式会被串成一组可练习的合规落地
- 处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：客户触达——从陌生拜访到信任建立相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
2025年中央经济工作会议明确提出：要完善多层次社会保障体系，鼓励商业保险参与企业年金、职业年金和长期护理保障建设。在稳增长、调结构、防风险的主基调下，团险业务迎来历史性发展机遇。国家推动银发经济新质生产力普惠金融下沉，为企业团体保险拓展提供了广阔空间——从中小企业员工福利计划，到大型国企养老补充设计，再到新业态从业人员保障覆盖，团险正从边缘配角走向战略核心
然而，许多机构虽有布局意愿，却面临展业模式不清、客户触达低效、内部流程模糊、话术不成体系等现实瓶颈。尤其在中邮保险这样兼具渠道优势与转型压力的平台上，如何将政策红利转化为产能动能，成为关键命题
本课程应势而生，立足宏观趋势与微观实战，系统梳理团险业务底层逻辑，提炼可复制、可执行的标准化动作，帮助团队快速建立专业展业路径，实现从不会做到知道怎么做还能做得好的跃迁
课程时间
1-2天
授课方式
讲授互动、案例分析、实战演练、话术逻辑
课程内容重点
01认知升级——团险的定位、价值与发展机遇
02展业筑基——构建可复制的团险展业模式
03客户触达——从陌生拜访到信任建立
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，财富管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注财富管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《2026从零到一：团险展业模式构建与客户触达实战引擎》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适用于承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干，也适合承担政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置支持工作的关键岗位。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体；认知升级——团险的定位、价值与发展…和展业筑基——构建可复制的团险展业模式会被串成一组可练习的合规落地。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1-2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授互动+案例分析+实战演练+话术逻辑，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
