课程总览
内容重点
- 导入篇：私人银行的三大经营模式及三大业务板块
私人银行客户的营销大单：与企业户的相生相爱
私人银行客户的营销大单：与企业户的相生…适合带着现有问题进入课堂，通过私人银行的三大业务板块把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
课程大纲
私人银行的三大经营模式
内容重点
- 模式1：家族办公室
- 模式2：投资银行
- 模式3：全能银行
- 图表：三大模式关系图
私人银行的三大业务板块
一、香港离岸信托业务
- 1. 了解法源：英国尤斯制
- 工具：衡平法两大图表
- 2. 英国衡平法：现代信托的信托法法源
- 3. 香港信托的蓬勃发展
- 1. 1842年（英国殖民统治）：既引用英国成文法，也引用普通法及衡平法.
- 2. 1997年（香港回归祖国）：保持原有法律制度不变
- 3. 19世纪：本地人家族信托业务及本地外国人(欧洲人为主)的遗产及婚姻事务
- 4. 20世纪70年代以来：香港成为国际金融及港口中心，亦成为全球著名的离岸金融中心
- 5. 2013年：出台新的信托法，设立永续信托，没有时间限制
- 工具：海外家族信托的标准架构图表
二、其他地区离岸信托业务
- 1. 其他有名的离岸信托区域
- 1. 英属维京群岛BVI（信托法，离岸公司法）
- 2. 开曼群岛（信托法，离岸公司法）
- 3. 新加坡（源于英国法系，尚有商业信托法，信托公司法，民法，受托人法）
- 2. 中国市场SPV（离岸公司）的作用
- 课堂
- 讨论：SPV 架构，红筹股架构
- 1. SPV有三种方式呈现
- 呈现2：信托型态 (SPT，Special Purpose Trust)
- 呈现3：有限合伙型态（GP委托人 + LP受益人）
适合对象
私人银行客户经理、支行长、理财经理、保险理财顾问、投资顾问等
课程定位与主要问题
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 了解私人银行的三大经营模式及私人银行的三大业务板块
- 了解企业主可能与私人银行的七大大单业务，针对性营销
- 深刻了解，大单业务需要过硬的专业能力，及公司IC 团队的大力支持
- 团队跟进更一致：私人银行客户的营销大单：与企业户的相生相爱的业务目标、适用场景和关键问题
课程背景与交付信息
私人银行客户的圈层中，近60%以上多是大，中，小型企业主。私人银行的业务通常围绕着家族的私人银行业务。对于企业主与私人银行在本业经营及其关联性亦是有重大合作的。而且私人银行的营销大单是从这理来的
在国内，私人银行的经营模式有三大类，家族办公室，投资银行，全能银行；倒不如说，国内私人银行的业务有三大板块：大零售，大资管，大投行。企业主的私人银行客户在大资管，大投行及全能银行中多有可以合作的业务。保险保单融资，上市公司股权融资，房产抵押贷款，S基金投资，S基金融资，上市公司债权融资，离岸信托业务等等
以上每项业务，对传统私人银行业务来说，都是营销大单。在这个基础下，对我们私人银行家来说是非常值得把握的业务。考验私人银行家的专业，公司平台的丰富性，IC团队的大力支持
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲授50%、案例20%、互动讨论30%
课程内容重点
01私人银行的三大经营模式
02私人银行的三大业务板块
03导入篇：私人银行的三大经营模式及三大业务板块
04模式1：家族办公室
05图表：三大模式关系图
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
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本课程页面围绕《私人银行客户的营销大单：与企业户的相生相爱》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
私人银行客户经理、支行长、理财经理、保险理财顾问、投资顾问等。
学习这门课可以获得什么收益？
了解私人银行的三大经营模式及私人银行的三大业务板块；了解企业主可能与私人银行的七大大单业务，针对性营销。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授50%、案例20%、互动讨论30%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
