2025 XX 银行：从高净值客户(财私客户)圈层来看结构式存款的营销策略

课程大纲

中美博弈几时休? 美国新政策对中国影响 (用于营销目的)

一、美国对中国的打击及围堵

A 贸易战: 高关税, 限制进口, 限制出口.
B 科技战: 芯片, AI 人工智能, 光刻机,
C 金融战: 美元霸权, SWIFT, 滥发美债.
D 美国新任总统特朗普的未来政策影响.
世界关税大战, 不利国际贸易
俄乌战争, 巴以战争大有停战和平协议可能, 全球大战争机率大幅降低
全球气候危机上升: 特朗普不支持新能源
美国内部撕列严重
美欧关系更糟
美俄关系影响中国

二、我国对美国的制约及反击

A 抛售美债
B 屯积黄金
C 一带一路突破
D 加强国防佈局
E 提升科技产业实力
各大市场的趋势分析
A 全球股票市场
中国股市首选
香港股市次之
美股, 日股均创造历史新高点; 避开

结构式存款链接标的的基本面分析, 预测及营销路径设计

二、结构式存款产品链接大宗商品标的

A 结构式存款产品链接原油 (石油)
全球疫情结束后的历史价格底部出现
特朗普任上攻击伊朗的机率上升中. ( 伊朗是石油大产国之一)
特朗普政府与美国军方的磨合合作靠石油
特朗普退出全球气侯协议的机率高, 传统能源石油需求增加
国内跨境油气类ETF的价格走势增加营销的说服力
@ 原油指数
@ 标普油气 ETF
@ 沙特 ETF
@ 石油 ETF ( 国际上市公司成分股优于国内上市公司成分股)

三、结构式存款产品链接股票指数

A 结构式存款产品链接沪深300 指数
沪深300 指数看涨
沪深 300 ETF 看涨
B 结构式存款产品链接创业板, 科创板指数
1 创业板, 科创板类指数看涨
2 创业板, 科创板类 ETF 看涨
C 结构式存款产品链接香港恒生指数
恒生指数看涨
恒生指数类ETF看涨
D 结构式存款产品链接美股指数: 不建议

高净值客户的资产配置策略的营销心理

内容重点

2025. 年高净值客户预期满足的资产配置收益率?
愈高愈好?
10% 就好了?
10%-20%? 大部份高净值客户的心理目标
先解套再说?

高净值客户( 财私客户) 的整体营销策略佈局

一、多套方案: 至少2套: 保守型--> 积极型

二、市场热门新闻主题切入: 新客户或拓展客户

黄金
调降利率
美国新总统
4 全国各地补贴政策
5 延迟退休. 养老保障

三、客户量身定制: 已熟悉的客户

过去绩效的延申
客户本业经营现况
客户的投资心理变化

四、主动建议方案: 个人专业展现; 个人形象建立机会

1 完整方案
2 中性风险程度为主轴
3 不要突显个别产品

适合对象

银行客户经理, 财富顾问,支行长, 分行长

课程定位与主要问题

《2025 XX 银行：从高净值客户(财…》更强调指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

紧捉国际国内经济环境的连动性关键标的
聚焦结构式存款链接标的的基本面分析及价格趋势
聚焦高净值客户的量身订制特色, 设立营销策略
系统性了解现阶段2025年全球宏观经济的预期,
尤其是美国新总统的政策走向
了解国内经济情势现阶段的重点, 收集营销材料.

课程背景与交付信息

迭盪起伏的2024年, 美国调高利率从高点转折, 美国总统选舉, 俄乌战争白热化的分界点, 巴以战争的不可持续性, 中国经济定调的20届三中全会闭幕, A 股不断挑战4000以上的政策支撑度, 中国金融体制的大改革, 金融体系的强监管系统逐渐优化, 屡创新高的黄金价格, 20-30-50年的超长期国债发行, 财政政策一路猛加油门, 货币政策也不停歇, LPR 盯紧7 天逆回购利率,等等重大政策出台; 2025年宽松政策持续, 实体产业,股市, 债市,保险市场都看好.

当然美国新总统特朗普的政策是关键影响因素. 美国政策的方向会改变全球资产布局, 但是中美博弈终将有一倾斜, 美国国际地位终将修正, 世界地域性格局势必调整, 中国国运昌隆, 影响全世界.

2025年银行开门红必有较开阔的市场去发挥, 结构式存款在利率水准持续探底的大环境下, 吸金的排头兵角色更为突显.

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授70%、互动讨论30%

课程内容重点

01中美博弈几时休美国新政策对中国影响 (用于营销目的)

02结构式存款链接标的的基本面分析, 预测及营销路径设计

03高净值客户的资产配置策略的营销心理

讲师介绍

郑宇成

资深私人银行与企业咨询实战专家

郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力

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课程差异说明

本课程页面围绕《2025 XX 银行：从高净值客户(财私客户)圈层来看结构式存款的营销策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行客户经理, 财富顾问,支行长, 分行长。

学习这门课可以获得什么收益？

紧捉国际国内经济环境的连动性关键标的；聚焦结构式存款链接标的的基本面分析及价格趋势。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授70%、互动讨论30%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

从高净值客户(财私客户)圈层来看结构式存款的营销策略