课程总览
二、当代中国家庭财富管理面临的机遇与挑战
- 家庭财富管理存在的八大风险
- 已富返贫的八大原因
- 当代中国家庭资产配置与金融工具选择存在五问题
- 正确开启家庭财富管理新模式
- 解读：2025-1号文件、中央金融会议精神、金融四期、共同富裕
- 解读：渠道业经营数据分析重新审视当代家庭财富管理存在问题
- 第二天：深耕CRM：客户关系管理思维革新与工作习惯的重要性
- 打破固化思维——传统与现代化客户关系管理
- 客户信息
- 客户关系
三、CRM客户分层与不同家庭模型的客户经营策略
- 财富客户筛选与分类
- 职业经理人、中小企业主、全职富太、高薪退休
- 固收房东、收入稳定公务员、家业养职、灵活旧业
- 分层经营精准营销与经营模型
- CRM拓客与高效经营
- （存量VS流量）技巧
- 高端客群 —— 服务通路/享受权益()
- 中端客群 —— 经营培养/投资者教育
- 低端客群 —— 风控管理/通知覆盖
- 客户经营四维度：点、线、面、体
四、客户KYC分析：信任建立与需求分析
- 客户家庭模型与客户购买心理（70、80、90、00）
- 细节决定成败——大客户不会告诉你的重要信息
- 销售面谈三要素：看、听、问
- 赋能式销售面谈逻辑——销售B环设计
- 高效成交
五、工作习惯的重要性
- 人人都是自己的CEO
- 成功的思维模式
- 科学工作计划的制定——周单元经营
- 自我成长复盘与职涯规划
- 案例分析；小组发布
- 第三天：保险产品权益分析与保险方案设计与讲解
- 银保渠道主销的保险险种概述与寿险的意义与功用
- 终身寿：定额型、分红型、增额型、浮动型
- 财富管理视角下产品销售逻辑
- 保险方案设计与方案讲解逻辑
四、把握转型期，稳步练内功
二、客户邀约技巧（下午：3小时）
