2025年银行开门红：银行客户的财富管理业务大冲刺

课程大纲

反思2024, 预期2025;宏观经济的市场热点营销—抬头找好方向, 脚上绑好火轮

一、美国对中国的打击及围堵

A 贸易战: 高关税, 限制进口, 限制出口.
B 科技战: 芯片, AI 人工智能, 光刻机,
C 金融战: 美元霸权, SWIFT, 滥发美债.
D 美国新任总统特朗普的未来政策影响.
世界关税大战, 不利国际贸易
俄乌战争, 巴以战争大有停战和平协议可能, 全球大战争机率大幅降低
美国内部撕列严重
中美关系待定: 经济多于政治, 国防 / 或是全面搏弈

二、我国对美国的制约及反击

A 抛售美债
B 屯积黄金
C 一带一路突破
D 加强国防佈局
E 提升科技产业实力
各大市场的趋势分析 ( 跨境产品思路的建立)
A 全球股票市场
中国股市首选
香港股市次之 ( 跨境通产品的营销 ) ( 跨境 ETF 营销)
美股, 日股均创造历史新高点; 避开

国内市场热点营销材料分析策略篇

二、注意政策的动向: 中央金融会议+ 中央经济工作会议重点分析及营销策略:

A. 金融强国的内涵: 强国暗示强势人民币
(谈资及营销外币换汇, 境外资金归位)
E 财政政策挂帅, 货币政策支持: 精准投放资金
(营销消费及就业会缓步回升, 股市信心增强)
F 基本重点不变: 科技创新, 扩大内需, 稳住外资, 防范风险
( 营销铺垫高科技型基金)

政府引导市场利率往下, 直到景气明显复苏, 下档空间大--保险是财富管理的压舱石

一、储蓄型, 分红型保险在风口上

C 保险, 定存, 大额保单, 国债交叉错位营销, 开门红必有成交
D 保险营销着重面谈, 春节送礼, 元宵走春, 把握良机

二、保险金信托捞大鱼

B 降维打击--
对一定实力购买的保单客户, 先谈保险金信托框架, 再落入保险保单的先购
C 保险在资产配置策略下的压舱石角色 -- 一定的比例的营销模式

现阶段银行客户的资产配置营销策略

一、国内股市:

A 资金充沛, 国内资金, 国际资金同时贯入, 单日成交量屡创新高
C 国家政策强力支持工具多.
E 优先投资大类方向
半导体, 元器件, 机器人概念
大消费, 白酒类股
华为概念类股, 鸿蒙概念股.
新能源概念类股: 新能源材料, 锂电池类
军工国防, 北斗卫星概念类股
小型低价长期潜力股; 并购题材概念股
中科院概念类股票, 低空经济概念股 (虚)

二、债券市场: 利率向下, 持续看多

A 可转债可攻可守, 可作长期配备
B 企业债与利率走低没有决对关联, 还是看景气
C 股市吸走大量资金, 短期波动大

三、期货市场: 美元走弱, 商品价格看涨

A 战争风险, 石油价格长期看涨
B 战争风险, 美元风险, 黄金看涨

四、外汇市场: 人民币长期看升值, 一支独秀,

A 美元长期走弱; 短期美元走强
B 日元短期维持弱势, 长期升值可能性提高

五、其他: 北交所, 科创板, 创业板的引领作用比较

六、基金市场: 从 ETF 市场来看资本市场的波动及挑选基金

A 善用ETF
跨境类: 香港类ETF
石油类ETF
黄金类ETF
指数类ETF
科技创新类ETF
B 基金 (产业类)
科技创新类基金
军工国防类基金
黄金类基金

七、保险产品的突破营销: 保险, 保险金信托, 家族信托的一条龙服务

1 家族信托--> 保险金信托--> 保险
A 增额终身寿险 ( 低利率时代, 保险金信托)
B 年金险, 身故险 ( 保险金信托)
C 分红险当红炸子鸡
2 保险金2.0版, 让信托公司从一角色变三角色,
资产隔离, 资产传承, 资产增值功能完全兼具, 低利率时代的好载体.
3. 保险金信托的优势
4 低保底+高浮动: 分红险及投连险的部位提高是趋势
5 保险金信托需求最多的六大类人群
(1)已有多种保单, 升级管理

适合对象

私人银行, 高净值客户经理, 理财经理团队

课程定位与主要问题

指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景
围绕反思2024, 预期2025;宏观…明确判断口径和处理优先级
用国内市场热点营销材料分析策略篇安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走政府引导市场利率往下, 直到景气明…相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

迭盪起伏的2024年, 美国调高利率从高点转折, 美国总统选舉, 俄乌战争白热化的分界点, 巴以战争的不可持续性, 中国经济定调的20届三中全会闭幕, 中国金融体制的大改革, 金融体系的强监管系统逐渐优化, 20-30-50年的超长期国债发行, 财政政策一路猛加油门, 货币政策也不停歇, LPR 盯紧7 天逆回购利率,等等重大政策出台; 房市终余软着陆, 股市的待奋起, 相比2023年的加速放缓. 2024年当然隐隐透着新生再起的味道.国家长期利率走低的政策持续, 实体产业,股市, 债市,保险市场都看好.

2024年美国总统大选是关键, 美国政策的方向会改变全球资产布局, 但是中美博弈终将有一倾斜, 美国国际地位终将修正, 世界地域性格局势必调整, 中国国运昌隆, 影响全世界.

2025年高净值级别客户更是不在话下. 高净值客户对于财富管理的需求明显上升.人民币逐渐国际化情况下, 基金是基本配备. 各类型基金屡屡上市, 著重的投资点不同, 基金的复杂度与日俱增.再学习再弄清楚有必要.

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授70%、互动讨论30%

课程内容重点

01反思2024, 预期2025;宏观经济的市场热点营销——抬头找好方向, 脚上绑好火轮

02国内市场热点营销材料分析策略篇

03政府引导市场利率往下, 直到景气明显复苏, 下档空间大——保险是财富管理的压舱石

04现阶段银行客户的资产配置营销策略

讲师介绍

郑宇成

资深私人银行与企业咨询实战专家

郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力

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课程差异说明

本课程页面围绕《2025年银行开门红：银行客户的财富管理业务大冲刺》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合私人银行, 高净值客户经理, 理财经理团队.等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

2025年的开门红, 如何善用各种国内市场热点的材料营销，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1 天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授70%、互动讨论30%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配