资产配置：面对高净值客户的资产配置策略及营销技巧

课程大纲

2023年宏观经济下的市场热点+中央金融会议的深度分析

二、中央金融会议的深度分析

A. 金融强国的内涵
B. 人民币国际化进程加快
C. 股市注册制的加深加实
D 地方债务的化解
E 鼓励头部金融机构作大作强
F 金融市场的加速开放
G 监管机制及监管机构的抓紧, 不放松
H 金融行业支持及附身于优质实体产业

三、宏观经济剖析下的财富管理策略

B 破题二: 国家人民币长期汇率走升值 ( 利于营销黄金, 保险金信托)
2023. 年经济衰退的具体情况
A 俄乌战争持续不断
B 疫情重挫各类行业
C 中美贸易大战
D 房地产硬着陆先, 国家政测支持后
E 美国持续调高利率, 美元强势
F 中国经济结构面临大转型周期
G 全世界面临百年经济结构瓶颈问题
H 廉价美元的超额印发通货供给造成全球高通膨通涨问题

高净值客户资产配置真实案例大

一、真实案例: 高净值客户的真实需求的萃取

A 进出口贸易公司资深女高层,先生二婚, 带有一女; 一女一子感情美满
但先生有躁郁症
有一乌克兰小三 ( 真实故事)
C 先生是IBM 亚洲高管, 突然疾病逝世, 遗留给黄老师大量资产,
黄老师教高中英文, 育有两女, 均毕业就业.
D 香港富二代, 累似许晋亨, 每月领月薪100万港币,不用抚养他人
累计资产5000万以上, 房产1500万, 余为流动资产.
有一小12岁男朋友, 帮忙网剧开拍及影视行业
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尚有50个库存真实案例供挑选

二、高净值客户的需求萃取之道

A 资产增值
B 资产隔离
C 资产传承
D 税务筹划
E 养老规划
F 家庭结构关系
G 夫妻婚姻关系
H 本业经营状况
I 客户投资经验及心理
J 遗产相关

高凈值客户的营销及经营维护

二、高净值客户的深度挖掘

首重研究客户背景
再为关系维护: 营销活动的维护
终为交易落地
4 营销成功后的售后服务: ( 优质服务: 个人, 平台, 售后)
A 每月,每季的资产配置报告, 定时报告
B 再次深挖客户需求, 寻找适合的配对资产, 提早研究
C 基于情感原因, 对客户的持续追踪及关心, 提高客户的忠诚度
D 旧客户转介绍新客户是最有效的拓客武器,
营销成功后的追踪服务对此有极大帮助
5 善用KYC(客户背景资料)---深挖及管理高净值客户第一步,

适合对象

理财经理, 支行长, 网点负责人, 分管行长

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

系统性了解国内高端财富业务,高净值客户的真实需求，培养学员的大局观,准备方向
推进动作更具体：及深度解读财富管理团队业务的必备的基本工具: 四大类基本产品专业知识交流
学员深刻厘清资产配置与投资组合的关系,有利于高净值客户的资产配置建议.

查看更多收益收起更多收益

学员了解现接段2024年宏观经济的状况, 进而加上私行高净值客户的投资心理因素,
勾画出现阶段高净值客户的资产配置建议.
了解高净值客户群体的投资决策四大维度: 1.客户的投资心理学, 2.客户的财力大小,

课程背景与交付信息

经历了不平凡的2023年, 20大后新领导班子陆续成立, 2023年是大家报以厚望的一年. 一切生活作息重归正途. 房市的软着陆,股市的待奋起, 地方债的解套, 长期多头的债市仍持续, 给2023年的加速放缓. 2024年当然隐隐透着新生再起的味道.国家长期利率走低的政策持续, 实体产业,股市, 债市,保险市场都看好.

改革开放40多年, 富豪大增, 国内高端财富管理业务是大蓝海市场, 高净值客户可以说是愈来愈多，业务需求大。一位合格，积极，不断学习的高端财富管理团队成员，会投入大量时间去研究各类产品的投资价值及风险配对。最重要的是挑选符合及接近高净值客户的终极需求

除了产品专业知识外, 私行财富管理团队对于高净值客户的开发, 维护, 及营销管理都有一体化的作用, 整个落地而言, 高净值客户的资产配置成效就是最终的结果.

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授70%、互动讨论30%

课程内容重点

012023年宏观经济下的市场热点+中央金融会议的深度分析

02高净值客户资产配置真实案例大讨论: 10-20 个案例讨论

03高凈值客户的营销及经营维护

讲师介绍

郑宇成

资深私人银行与企业咨询实战专家

郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《资产配置：面对高净值客户的资产配置策略及营销技巧》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

理财经理, 支行长, 网点负责人, 分管行长。

学习这门课可以获得什么收益？

系统性了解国内高端财富业务,高净值客户的真实需求，培养学员的大局观,准备方向；掌握及深度解读财富管理团队业务的必备的基本工具: 四大类基本产品专业知识交流。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授70%、互动讨论30%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配