电销销售基本原则与触客瓶颈突破
内容重点
- 重新定位、专业价值电销核心基本原则
- 电销服务的"三性"准则：专业性、时效性、合规性
- 电销应遵循的基本原则
- 电销员工应具备的职业心态
- 注入耐入资本与恪守合规经营
2026电销大额保单销售策略与销售逻辑
电销销售基本原则与触客瓶颈突破和电销客群分析与高效差异化销售策略会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
课程大纲
电销客群分析与高效差异化销售策略
内容重点
- 1 电销客群画像解构
- 潜力客户识别的"三维评估模型"（资产规模、保障缺口、决策风格）
- 不同生命周期客户的需求特征（单身期、家庭形成期、财富传承期）
- 平安电销数据中的客户地域/行业偏好分析
- 2 客户分层与场景化销售策略设计
电销大额保单销售专业技能进阶
一、模块一：电销销售基本原则与触客瓶颈突破
一、客群经营趋势解析
- 中央金融会议对当代财富管理高客经营业务的深远影响
- 防范化融风险下正确选择金
二、建立场一、模块一：电销销售基本原则与触客瓶颈突破
1.1 电销核心原则与合规基础
- 梳理1.1 电销核心原则与合规基础的业务场景、关键问题和优先级
- 平安电销服务规范与监管红线解读
- 客户隐私保护与数据安全操作指南
1.2 传统电销触客模式痛点
- 高频骚扰式触达引发的客户反感
- 标准化话术与客户个性化需求的矛盾
- 非面对面沟通中的信任建立难题
1.3 触客效率提升策略
- 基于AI数据的客户精准分层模型
- 多渠道触点协同的客户培育体系
- 智能外呼系统的功能应用与话术优化
二、模块二：电销客群分析与差异化销售策略
2.1 电销客群画像解构
- 梳理2.1 电销客群画像解构的业务场景、关键问题和优先级
- 拆解2.1 电销客群画像解构的方法步骤、协同动作和落地要求
- 输出2.1 电销客群画像解构跟进清单、复盘要点和推进计划
适合对象
保险电销/销售人员、业务主管、团队管理者
课程定位与主要问题
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 精准获客：掌握高净值客户画像与需求特征，快速识别潜在高客，提升客户筛选效率
- 重塑逻辑：构建以财富规划为核心的大额保单销售思维，跳出产品推销，增强方案说服力
- 提升转化：优化电销话术与异议处理技巧，突破电话沟通局限，提高高客保单签单率与件均保费
查看更多收益 收起更多收益
- 长效经营：学会高客关系维护与价值深挖策略，实现客户资源的持续开发与长期价值转化
课程背景与交付信息
在保险市场竞争白热化与客户需求升级的当下，平安电销在高净值客户开发领域面临严峻挑战。传统电销模式依赖高频触达和标准化话术，难以精准对接高客复杂的财富管理需求，加之非面对面沟通的局限性，导致客户信任建立困难、大额保单转化率低。同时，高净值客户对保险服务的专业性、个性化要求不断提升，不仅关注基础保障，更看重资产隔离、税务规划、家族传承等综合解决方案，而当前电销团队在跨领域专业知识储备、深度需求挖掘能力上存在明显不足
此外，行业竞争加剧与监管趋严，进一步压缩了传统电销的生存空间。在此背景下，《高客电销策略与大额保单销售逻辑》课程的推出迫在眉睫。该课程聚焦高客需求洞察、销售逻辑重构与实战技巧提升，帮助销售人员突破业务瓶颈，实现从产品推销向财富顾问的角色转型，为平安在高端保险市场竞争中抢占先机
课程时间
6小时
授课方式
讲授、案例分析
课程内容重点
01电销销售基本原则与触客瓶颈突破
02电销客群分析与高效差异化销售策略
03电销大额保单销售专业技能进阶
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，财富管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注财富管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升。本课程与其财富管理方向相关
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《2026电销大额保单销售策略与销售逻辑》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险电销/销售人员、业务主管、团队管理者。
学习这门课可以获得什么收益？
精准获客：掌握高净值客户画像与需求特征，快速识别潜在高客，提升客户筛选效率；重塑逻辑：构建以财富规划为核心的大额保单销售思维，跳出产品推销，增强方案说服力。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
