私人银行客户经理的客户分层管理
内容重点
- 1 一般整体商业银行客户分层管理: 根据AUM
- A 个人客户经理: AUM 10-50 万
- @ 客户层的社会层次
- @ 客户层的投资经验范围
- @ 客户层的消费水准 ( 旅游, 娱乐, 房产.)
私人银行客户经理的客户分层, 维护与拓展
私人银行客户经理的客户维护管理需要接到岗位场景，私人银行客户经理的客户分层管理和私人银行客户经理的客户拓展会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
课程大纲
私人银行客户经理的客户维护管理
内容重点
- A AUM 5000 万以上: 二级分行行长
- @ 客户层的综合服务需求定位
- @ 客户层的投资经验范围及交易过产品
- @ 课堂主题交流互动
- @ 客户层的全球资产配置的需求性强弱
私人银行客户经理的客户拓展
内容重点
- A 熟客转介绍
- @ 男生客户 VS 女生客户
- @ 年纪大 VS 年纪轻
- @ 退休客户 VS 在职客户
- @ 课堂主题交流互动
适合对象
资深理财经理,私人银行客户经理,资深绩优保险团队,网点负责人,支行长, 行长
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 私行客户的维护与拓展靠精准式的服务
- 私行客户的综合需求运大于资产增值的策略
- 客户需求的差异化引导服务的质变化
- 非金融性服务与产品的重要性
- 如何选择私行人才与培养私行人才
课程背景与交付信息
国内改革开放40年, 已造就不少富豪, 高净值级别客户更是不在话下. 尤其是私人银行级别的高净值客户对于财富管理的需求明显上升.专业的客户经理人,包罗万象的产品平台, 量身定制的高级金融服务, 都在向国际标准看齐.加上人民币大概率快速走向国际化情况下, 国内版私人银行财富管理各方面金融服务及产品的配对, 都必需兼顾国情及国际市场的连动状况. 舉利, 财富传承, 资产配置, 资产隔离, 养老规划, 税务规划等等专业需求大量浮上台面.
鉴于这种私人银行级别高净值客户的需求, 私人银行客户经理必需精准的对客户分层作分析, 进而达到精准维护, 并藉与客户的超强粘性关系, 有效的拓展新的客户.本课程就在于如何组建循环这分层效应,协同其他支持团队去达成任务.
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲授50%、案例30%、互动讨论20%
课程内容重点
01私人银行客户经理的客户分层管理
02私人银行客户经理的客户维护管理
03私人银行客户经理的客户拓展
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《私人银行客户经理的客户分层, 维护与拓展》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
资深理财经理,私人银行客户经理,资深绩优保险团队,网点负责人,支行长, 行长。
学习这门课可以获得什么收益？
私行客户的维护与拓展靠精准式的服务；私行客户的综合需求运大于资产增值的策略。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授50%、案例30%、互动讨论20%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
