2024年宏观经济下的市场热点+ 中央金融会议的深度分析 ( 营销角度的运用)
内容重点
- 十八个市场热点分析
- D 社融数据解读, 内需太弱?
- E 黄金还能投资吗? ( 保险外, 现阶段资产配置的敲门砖)
- G 人民币破 7, 紧张吗? ( 人民币长期走升值路线)
- H 中国新能源独领风骚, 对中国宏观经济的深远影响?
现阶段银行面对高净值客户的保险金信托营销策略
2024年宏观经济下的市场热点+ 中央金融会议…与高净值客户资产配置框架及保险金信托真实案例大讨论被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
课程大纲
高净值客户资产配置框架及保险金信托真实案例大讨论
一、资产配置架构浅读:
二、十大客户真实需求的萃取重点:
三、真实案例模拟: 1.客户真实需求的萃取,2.营销路径的设计, 3.资产配置的大类化
- 基金亏损70%的流失客户如何成长为亿元客户; 保险金信托掺一脚
- 保险金信托不可少.
- 香港许晋亨李嘉欣家族信托案例
- 黛安娜王妃遗产案例
- 本业为夕阳行业, 家族财富传承规划, 保险金信托为基本
- 联合作战营销案例
- 低调朴实高中老师, 500强公司CEO老公过世, 独自带大两女儿至成婚.
- …………………………………………………………………….
- 尚有50个库存真实案例供挑选
国内家族信托及保险金信托的现况及法律简要
一、家族信托的标准架构
二、家族信托的五大功能
三、除了家族信托外,
- 1. 企业信托
- 2. 慈善信托
- 3. 退休金信托
- 4. 保险金信托
四、家族信托应用场景: ( 同时可用于保险金信托)
- 1. 子女保障型
- 2. 婚姻防范型
- 3. 赡养父母型
- 4. 财产保密型
- 5. 生活保障型
- 6. 婚内财产型
- 五 2025年, 海南岛封岛, 对标四大国际城市, 四大国际功能.
- ( 家族信托, 保险金信托)
六、国内外信托法来源
- 1. 英国衡平法:现代信托的信托法法源
3.20 世纪70年代以来,香港成为国际金融及港口中心,
- 亦成为全球著名的离岸金融中心
- 2013. 年出台新的信托法, 根据1934年的信托法作国际竟争的升级改造,
- 设立永续信托,没有时间限制
八、中国信托法的优化
- 1. 2021年两会, 肖钢提出修改中国信托法
- 2 信托财产登记制度不足
- 3. 信托税收制度缺失
九、国内家族信托现况
- 1. 1000万门槛, 实质吸引力不足.
- 2. 信托业重整, 新信托业业务分类出炉, 重回托管信托功能, 不再融资
- 3. 保险金信托的降临, 国内高净值客户的最爱.
- 4 现阶段国内经济情况下保险金信托与其他资产配置比较
- (1)保险金信托 1.0 与 2.0 版
- (2)股市, 债市, 汇市, 保险
- (3) 国内地方债的隐患?
高凈值客户的管理及维护
一、高净值客户投资决策的四个维度
- A 客户的投资心理学
- B 客户的投资财力大小
- C 客户对理财经理的认同度
- D 客户其他去渠道的比较及影响
- E 如何经营维护高净值客户投资决策的四个维度
二、高净值客户团队业务的必备的基本工具
- A 四大类产品专业知识: ( 资产配置, 帮客户赚钱)
- 共同基金
- 保险
- 实物产品
- 量身定作, 家族信托及保险金信托
- B 七大营销绝招: ( 优质服务: 个人, 平台, 售后)
适合对象
理财经理, 支行长, 网点负责人
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 系统性了解国内高净值客户的真实需求萃取，再用于家族信托及保险金信托
- 推进动作更具体：及深度解读财富管理团队业务的营销必备的基本工具: 产品, 市场, 心理, 技巧
- 学员了解现接段2024年宏观经济的状况, 进而加上高净值客户的投资心理因素,
查看更多收益 收起更多收益
- 勾画出现阶段高净值客户的资产配置建议.
- 学员深刻了解高净值客户投资决策的四大维度就是高净值客户的管理及维护的重点
- 营销心理: 聆听, 沟通, 面对市场, 找方案.2. 资产配置, 帮客户赚钱
课程背景与交付信息
经历了不平凡的2023年, 20大后新领导班子陆续成立, 2023年是大家报以厚望的一年. 一切生活作息重归正途. 房市的软着陆,股市的待奋起, 地方债的解套, 长期多头的债市仍持续, 给2023年的加速放缓. 2024年当然隐隐透着新生再起的味道.国家长期利率走低的政策持续, 实体产业,股市, 债市,保险市场都看好.
改革开放40多年, 富豪大增, 国内高端财富管理业务是大蓝海市场, 高净值客户可以说是愈来愈多，业务需求大。一位合格，积极，不断学习的高端财富管理团队成员，会投入大量时间去研究各类产品的投资价值及风险配对。最重要的是挑选符合及接近高净值客户的终极需求
家族信托及保险金信托目前是最受高净值客户青睐的财富管理模式. 如何提升理财经理的营销技巧是当务之急.
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲授70%、互动讨论30%
课程内容重点
012024年宏观经济下的市场热点+ 中央金融会议的深度分析 ( 营销角度的运用)
02高净值客户资产配置框架及保险金信托真实案例大讨论
03高凈值客户的管理及维护
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《现阶段银行面对高净值客户的保险金信托营销策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合理财经理, 支行长, 网点负责人等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
系统性了解国内高净值客户的真实需求萃取，再用于家族信托及保险金信托，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1 天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授70%、互动讨论30%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
