认知破局——为什么小单多成了团队的能力陷阱
内容重点
- 执行重点：打破自我局限，建立高净值销售的正确方向
- 1. 高净值市场现状解码
- 高净值客户规模、资产结构与核心需求
- 三类高净值客群：企业主、金领、家族传承客户
- 保险在高净值家庭中的三大定位：保障、传承、现金流
从“小额成交”到“千万保障”高净值销售突围课
认知破局——为什么小单多成了团队的能力陷阱会打开第一轮讨论，需求深挖——用专业方法问出千万级客户的真实痛点与方案升维——从单一保单到家族信托级方案负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
课程大纲
需求深挖——用专业方法问出千万级客户的真实痛点
内容重点
- 执行重点：从聊天到专业，从寒暄到洞察
- 1. 高净值客户访谈的三层结构
- 第一层：家庭与资产状况（建立背景）
- 第二层：风险与焦虑（引爆痛点）
- 第三层：意愿与期待（引导决策方向）
方案升维——从单一保单到家族信托级方案
内容重点
- 执行重点：让大单顺理成章，让3万单无法进入
- 1. 高净值方案的四大维度
- 家庭保障体系
- 资产安全与隔离
- 财富传承规划
成交破界——用高维谈判拿下30万—千万级大单
内容重点
- 执行重点：从推产品到做选择，从客户犹豫到主动成交
- 1. 高净值客户三大典型异议
- 异议一：太贵了，我承受不了
- 异议二：我再看看，不急
- 异议三：我已经有配置了
适合对象
建议由销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 突破心态瓶颈：根除金额恐惧症，建立30万—千万级大单的价值认知与成交信心
- 升级专业能力：掌握高净值需求挖掘、方案设计、价值呈现与高阶谈判全流程能力
- 落地标准化工具
查看更多收益 收起更多收益
- 可复制的《高净值客户需求分析表》《大单成交话术库》《客户筛选模型》
- 提升人均产能：实现从小单占比高，向大单占比高转型，推动团队人效与网点效益双重提升
- 授课群体
课程背景与交付信息
当前高净值客户资源高度富集，财富传承、资产配置、风险保障需求旺盛。但一线队伍普遍面临资源不对等、能力不匹配、方向不一致的结构性困境
第一，精力错配严重：团队大量时间与精力集中在低净值客户维护，投入产出比严重失衡。80%的精力服务20%的低价值客户，而手握大量3000万级潜在客户群，却未被系统开发、未被深度触达，形成捧着金饭碗要饭吃的行业悖论
第二，认知固化明显：销售对高净值客户理解仍停留在基础金融服务层面，缺乏家庭保障、资产传承、税务筹划、家族治理的专业维度。手握大客户资源，却只能成交3—5万小额单，表现为金额恐惧症、价值表达不足、不会升单等核心能力短板
课程时间
1天
授课方式
场景化教学、案例拆解复盘、工具包现场制作、 分组演练、讲师即时纠偏、高净值客户模拟访谈
课程内容重点
01认知破局——为什么小单多成了团队的能力陷阱
02需求深挖——用专业方法问出千万级客户的真实痛点
03方案升维——从单一保单到家族信托级方案
04成交破界——用高维谈判拿下30万—千万级大单
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，财富管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注财富管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升
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本课程页面围绕《应势+破局+升维：从“小额成交”到“千万保障”高净值销售突围课》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
突破心态瓶颈：根除金额恐惧症，建立30万—千万级大单的价值认知与成交信心，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程采用什么授课方式？
课程主要采用场景化教学、案例拆解复盘、工具包现场制作、 分组演练+讲师即时纠偏、高净值客户模拟访谈，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
