财富管理—高净值客户资产配置需求挖掘

课程大纲

资产配置的真实认知

三、影响资产配置的真正三大因素:

1. 宏观经济市场状况
2. 客户投资画像
3. 银行理财各类产品在资产配置中的效用

深度解读2024年宏观经济剖析下的资产配置

二、2023年经济衰退的实质原因

A 中国经济结构面临大转型周期
B 全世界面临百年经济结构瓶颈问题
C 廉价美元的超额印发通货供给造成全球高通膨通涨问题
D 全球收入分配不均的社会问题, 重回1929年代世界经济大萧条水平

三、2024年及之后的经济推测

A 国内经济的实体产业面
B 国内股市方面
注册制上路, 政策偏多
资金宽松, 房市软着陆, 资金入股市
已整理8年, 周期8年
C 国内债市方面
长期利率走低, 债市持续多头
可转债受追捧, 可攻可守
D,国家长期利率走势走低: 利于债市, 股市, 年金保险
E 人民币长期升值方向不变: 利于股市, 保险金信托.

各类典型客群通用的资产配置建议

一、国内经济数据会逐渐改善, 进而影响债市股市上涨

B 国家推动国企股改及中国特色产业估值重估, 中字头国企扮领军角色,
蓝筹股基金, 指数型基金看好.

二、国家现阶段先主导内需产业, 主导未来3-5年的经济新引擎发展走势

A 内需经济大爆发
B 新基建产业浮出台面
C 新能源行业万亿赛道成型

三、美元系统崩溃之可能性, 人民币重回升值轨道, 高净值客户提高人民币资产配置

A 石油人民币化—中沙之旅
资产投资或资产配置
的国际货币策略可吸引部分资金流入日本.
人民币投资组合
共同基金部分
A 增加股票型基金, 混合型基金(偏股票)持股比例
B 增加蓝筹股重比例基金, 指数型基金
C 增加国企股改类型基金的持股比例
D 增加新基建, 新能源产业重比例的基金
E 增加黄金相关的金融性资产或实物商品

资产配置的设置及管理

二、资产配置的影响要素:

1. 投资目标
2. 可承受的风险
3. 投资计划的时限
4. 投资者的年龄

三、资产配置在银行业务的落地方式

与学员强调几类实质性的资产配置
课堂讨论
债券类产品
国内考虑国债,民企债, 央企国企债, 可转债
2. 利率与各类债券价格大概率成反向, 利率走势往下,有利于债市
课堂讨轮
股票类型产品
1. 推荐只买蓝筹股型基金,龙头股型基金,科技股型基金,
2. 推荐历史上多配息配股的大型股票型基金,国家事业股票
3. 基本面挑选股票,只推荐产业龙头股型基金,没有第二.

适合对象

银行客户理财经理

课程定位与主要问题

目标能讲清，但落到责任、节奏和反馈时容易走样时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

系统性了解国内外资产配置的定义，培养学员的聚焦能力
过程动作更具体：科学方式了解资产配置的执行方式
反馈辅导有抓手：及深度解读2024年宏观经济剖析下的市场预测, 有利于资产配置及投资组合的设定

查看更多收益收起更多收益

让学员熟析资产配置及投资组合的产品工具
资产配置首重资金流的有效分配,资产配置的资产增值功能一直存在,这要强调的.

课程背景与交付信息

市场上聚焦于理财客户的资产配置及投资组合概念愈来愈明显.市场的波动性风险得靠资产配置及投资组合的方式来弱化及规避掉.包括金融性质理财产品及非金融性质理财产品的资产配置.

是在资产配置这个大伞下的一部分,各大类的投资组合接续更细节的落地化.金融性产品的投资组合占大部分.策略性的应用变得更加科学化.

理财客户的需求核心是完整性服务，完整性服务的核心是理财经理的素质及专业。加上时代的不断演变，高素质，强专业，经验丰富的理财经理就灸手可热

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授60%、案例20%、互动讨论20%

课程内容重点

01资产配置的真实认知

02深度解读2024年宏观经济剖析下的资产配置

03各类典型客群通用的资产配置建议

04资产配置的设置及管理

讲师介绍

郑宇成

资深私人银行与企业咨询实战专家

郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《财富管理—高净值客户资产配置需求挖掘》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行客户理财经理等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

系统性了解国内外资产配置的定义，培养学员的聚焦能力，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1 天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授60%、案例20%、互动讨论20%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配