课程总览
内容重点
- 1. 市场发展与网点转型分析
- 2. 资产管理转型与资产配置意义
- 3. 柜员角色管理及服务规范
- 4. 柜面客户满意提升及抱怨预防
零售银行资产管理转型趋势和厅堂服务提升思路
五大类资产及其在资产配置中的运用需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
课程大纲
大资产管理市场下的银行网点面临的机遇与挑战
一、新时期赋予银行的历史性机遇
- 1. 银行零售业务发展新环境—移动互联时代零售银行业发展困境
- 2. 银行零售业务发展新常态—进入新常态零售金融成为发展新动力
二、银行网点的发展趋势
- 1. 网点在未来银行竞争中的战略地位
- 2. 新网点主义的特征
- 3. 网点演变的趋势
三、银行零售业务面临的挑战
- 1. 未来银行网点营销渠道转型布局
- 2. 新形势下银行柜员角色认知
- 3. 标杆网点案例萃取分享+资产管理管理业务转型体系之1+N趋势
五大类资产及其在资产配置中的运用
一、现金管理类—低风险闹出大动静
- 1. 货币基金
- 2. 银行天天类产品
二、固定收益类理财——刚兑不在的时代
- 1. 净值型理财
三、权益类——基金评价的科学指标
- 1. 公募基金
- 2. 基金配置策略
- 案例分析：单一基金VS基金组合
四、另类产品
- 1. 贵金属
- 2. 股权类
- 案例：人无股权不富的投资神话
五、保障类产品
六、资产配置沟通的四大理念
- 1. 理财72法则
- 2. 4321法则
- 3. 资产配置黄金三原则
- 4. 80定律
向服务要产能—厅堂服务提升思路
内容重点
- 1. 银行与支付宝、京东、百度合作的思考
- 2. 未来银行的核心竞争力
- 3. 未来银行人的核心能力
适合对象
柜员、大堂经理、网点主任等
课程定位与主要问题
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 管理要求更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 过程动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 反馈辅导有抓手：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队复盘有依据：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
进入2024年，网点是零售转型的关键之一，随着疫情的多点扩散和不确定性增加，银行网点的客户从不想来网点变成不能来网点。接踵而至的是随着家庭的资产管理水平的不断提升，客户的资产管理管理需求越来越多元化，有效的资产配置策略能够帮助客户按照自身的风险偏好和投资风格优化投资组合，降低组合风险，减少黑天鹅、灰犀牛对于客户投资回报的影响，并最大化提升基于特定风险偏好的投资收益
银行厅堂服务营销到底有多重要？目前各家银行金融产品、服务功能同质化特征明显的情况下，谁能够为客户提供更多性化、差异性的服务，谁就在竞争中赢得主动，取得更好的经营效益。金融系统中，如何提高营业厅员工综合服务营销意识与能力？如何提升服务效率？如何做好产品营销推广？都需要一一解析、通过训练来导入。本课程以提升服务营销意识及能力为导向，通过岗位联动配合能力解析，结合大量案例，运用场景化思维及方式，帮助营业厅员工掌握优质服务营销及岗位联动能力
课程收获
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01大资产管理市场下的银行网点面临的机遇与挑战
02五大类资产及其在资产配置中的运用
03单一基金VS基金组合
04向服务要产能—厅堂服务提升思路
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
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本课程页面围绕《零售银行资产管理转型趋势和厅堂服务提升思路》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
柜员、大堂经理、网点主任等。
学习这门课可以获得什么收益？
识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
