大消保理念与监管政策解读
内容重点
- 1. 大消保概念内涵与发展趋势
- 消保工作在寿险行业的重要地位与作用
- 国内外消保理念的演变历程及对寿险业务的影响
- 2. 监管政策框架与核心要点解析
- 现行主要消保法规政策梳理与解读
寿险消保新征程：全维赋能，智破投诉与热点难题
大消保理念与监管政策解读先把对象、任务和边界讲清，消保审查实务操作再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
课程大纲
消保审查实务操作
内容重点
- 1. 消保审查的目标与原则
- 明确消保审查在业务全流程中的定位与作用
- 消保审查应遵循的基本原则与标准
- 2. 消保审查流程与关键环节
- 产品开发阶段的消保审查要点与方法
寿险公司消保体系建设
内容重点
- 1. 消保体系的构成要素与框架搭建
- 组织架构与职责分工：明确消保工作相关部门与岗位的职责权限
- 制度建设：建立健全消保管理制度、流程与规范
- 内部监督与考核机制：构建有效的消保工作内部监督体系与考核评价指标
- 2. 消保文化培育与员工意识提升
投诉处理技巧与实战演练
内容重点
- 1. 投诉处理的基本原则与流程
- 投诉处理的三公原则（公平、公正、公开）及其应用
- 投诉受理的规范与技巧：如何快速响应客户投诉并获取有效信息
- 投诉分析与原因判断：运用数据分析与案例研究方法挖掘投诉背后的深层次原因
- 投诉处理后续跟进与回访机制：确保投诉得到彻底解决并提升客户满意度
有效沟通技巧提升
内容重点
- 1. 沟通基础理论与原则
- 沟通的基本要素与模型解析
- 有效沟通的基本原则（如尊重、理解、倾听等）及其在消保工作中的应用
- 2. 与不同对象的沟通技巧
- 与客户沟通：客户情绪安抚技巧、需求探寻与反馈方法、投诉沟通中的语言艺术
寿险行业黑产识别与防范
内容重点
- 1. 寿险黑产的现状与危害
- 寿险行业黑产的主要类型与表现形式（如恶意投诉、代理退保、骗保骗赔等）
- 2. 黑产识别方法与防范措施
- 黑产风险预警指标与信号识别技巧
- 公司内部防控机制建设：从销售、核保、理赔等环节加强风险防控与监测
行业最新热点与消保创新实践
内容重点
- 1. 寿险行业最新热点问题跟踪与分析
- 分析热点问题对消保工作带来的机遇与挑战
- 2. 消保创新实践案例分享与研讨
案例分析、情景演练
内容重点
- 1. 12378设客户投诉销售误导，要求全额退保
- 2. 突出事件，公司闹事，上传媒体，应急处理
- 3. 黑产恶意退保事件
- 课程结束
适合对象
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕大消保理念与监管政策解读校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：消保审查实务操作安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 留痕复盘有依据：寿险公司消保体系建设相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
随着金融市场的不断发展和消费者权益保护意识的日益增强，寿险行业面临着越来越严格的监管要求和多样化的客户诉求。在当前环境下，消保工作不仅关乎公司的声誉与形象，更直接影响着客户满意度和忠诚度，进而对公司的业务持续健康发展产生深远影响。投诉处理作为消保工作的重要环节，其处理的质量与效率也成为衡量公司服务水平的关键指标。同时，行业内不断涌现的新热点、难点问题，如黑产的威胁等，也需要寿险公司员工及时了解并掌握应对策略。为了提升公司整体消保工作水平，加强员工在消保审查、投诉处理、沟通协调以及应对行业新挑战等方面的专业能力，特开…
课程时间
1-2天
授课方式
讲授、互动、案例分析、实战演练 授课时间：1-2天/6小时
课程内容重点
01大消保理念与监管政策解读
02消保审查实务操作
03寿险公司消保体系建设
04投诉处理技巧与实战演练
05有效沟通技巧提升
06寿险行业黑产识别与防范
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，财富管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注财富管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升
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本课程页面围绕《寿险消保新征程：全维赋能，智破投诉与热点难题》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。
学习这门课可以获得什么收益？
明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕大消保理念与监管政策解读校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授、互动、案例分析、实战演练 授课时间：1-2天/6小时，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
