大湾区社会经济发展趋势下的银行场景服务及客群营销

课程大纲

《粤港澳大湾区发展规划纲要》极简解读

一、总体目标

1. 战略定位
2. 空间布局
3. 建设国际科技创新中心
4. 加快基础设施建设互通互联
5. 推进生态文明建设
6. 建设宜居宜业宜游的优质生活圈
7. 紧密合作共同参与一带一路建设
8. 共建粤港澳合作发展平台

二、国际竞争力的现代产业体系

1. 先进制造业的机遇与挑战
2. 战略性新兴产业的机遇与挑战
3. 现代服务业的机遇与挑战
4. 海洋经济是必由之路

三、构建现代化的综合交通运输体系

1. 提升珠三角港口群国际竞争力
2. 建设世界级机场群
3. 畅通对外综合运输通道
4. 构筑大湾区快速交通网络
5. 提升客货运输服务水平

银行存量客群分类深挖经营

一、资产管理管理格局的改变

案例：2022年是全面净值化元年，银行理财历经两轮破净潮考验
2. 七大客群分群的原因与划分细则
1. 七大客群分群目的
2. 七大客群具体划分细则
3. 零售客户七大分群精准营销策略

3.1 客群一：职场新人精准营销策略

案例分享+经验萃取：如何低成本短时间获取大量职场新人客户

3.2 客群二：单身精英精准营销策略

案例分享：资产管理积累之构建权益类零存整取账户
案例分享+经验萃取：某股份制银行如何利用相亲沙龙群频繁落地保单

3.3 客群三：两口之家精准营销策略

案例分享+
讨论：两口之家的产品落地的关键环节在哪？
工具实操：如何利用保险防范婚姻风险

3.4 客群四：有娃一族精准营销策略

工具落地：子女教育金如何测算
案例分享：如何通过宝妈群批量签约基金定投业务

适合对象

客户经理/FC/主管

课程定位与主要问题

指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

复盘使用电话营销、邀约面访、进行资产配置建议等前期培训内容，加深学习的同时提高学员举一反三的经营客户能力
客户经理能够对分类客群的需求进行分析、定位并开展相应的客户维护和营销活动
营销人员对重点产品或者资产配置方案，能够向客户进行结构化递进式的主动营销

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团队跟进更一致：大湾区社会经济发展趋势下的银行场景服务及客群营销的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

进入2024年，伴随着客户金融认知的提升，银行客户经理的工作难度与工作强度也在增加，如何化繁为简的提高工作效率，提高业绩产能需要做到

一是从粗放式的客户管理，向精细化的客群经营转变。在对客户分层、分群的基础上，结合客户思维与需求分析，定位不同客群的个性化需求，特别是非金融需求，进而实现对客户的持续经营

二是从简单化的产品营销，向结构化的资产配置转变。在通用资产配置理论的支撑下，结合银行自身的经营目标，定位各类产品的功能，主动、有序、逐步提升客户在本行的产品种类与资产规模

课程时间

0.5天

授课方式

讲师讲授、案例学习分析、视频互动、情景模拟、实操演练

课程内容重点

01《粤港澳大湾区发展规划纲要》极简解读

02银行存量客群分类深挖经营

03总体目标

04战略定位

05空间布局

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《大湾区社会经济发展趋势下的银行场景服务及客群营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

客户经理/FC/主管。

学习这门课可以获得什么收益？

复盘使用电话营销、邀约面访、进行资产配置建议等前期培训内容，加深学习的同时提高学员举一反三的经营客户能力；客户经理能够对分类客群的需求进行分析、定位并开展相应的客户维护和营销活动。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按0.5天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例学习分析+视频互动+情景模拟+实操演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配