2025开门红：逆向思维银保大单保险训练营

2025开门红：逆向思维银保大单保险训…适合带着现有问题进入课堂，通过新形势下大单的界定把做法和跟进节奏校准清楚

2天，12小时 金融合规
授课讲师： 伊凡 · 银保营销实战专家
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适合对象

银行理财经理／银行私人银行理财经理 （此课程属于进阶版，需要具有一定保险销售经验的理财经理）

课程定位与主要问题

政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

  • 先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
  • 新形式下，寿险面临的改变和新机遇（…和新形势下大单的界定会被串成一组可练习的合规落地
  • 处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
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  • 留痕复盘有依据：大单的客户群体画像（以中老年群体为…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

在当前经济金融一体化的新形势下，银保渠道作为保险业的重要分销渠道，正面临着前所未有的机遇与挑战。随着科技的飞速发展和市场需求的日益多样化，银保行业正经历着深刻的变革。市场环境的快速变化要求保险销售人员不断提升专业素养，以适应新形势下的客户需求

因此，银保渠道保险销售课程的开设显得尤为重要。该课程旨在通过系统的理论学习与实战演练，帮助销售人员明确自我发展方向，找到短板。通过知识梳理，案例介绍，掌握新形势下，保险作为金融工具之一，如何销售的策略与技巧，从而在新形势下更好地开拓市场，实现银保业务的可持续发展

课程时间

2天，12小时

授课方式

理论讲解、案例解析、工具应用、讨论

课程内容重点

01新形式下，寿险面临的改变和新机遇（五大变化）
02新形势下大单的界定
03大单的客户群体画像（以中老年群体为主）
04大单保险三板斧

课程大纲

新形式下，寿险面临的改变和新机遇（五大变化）

内容重点
  • 变化一：人口的变化
  • 变化二：生命结构的定义
  • ——长寿带来的寿险销售周期增长，长寿带来的生活品质提升
  • 变化三：人类对健康的需求
  • 变化四：低利率、负利率时代催生产品创新

新形势下大单的界定

一、重新界定高净值客户（净值要求）
  • 1. 资产规模（1500万以上）
  • 2. 资产种类（至少7种组合）
  • 3. 存在财富保全或传承需求
二、重新界定大单保险的意义
  • 1. 传统事务：婚姻、传承、现金流
  • 2. 企业事务：家企分离、企业保全
  • 3. 涉外事务：移民及境外企业法税
  • 工具+
  • 练习：应用KYC进行九宫格画像，预判客户的某一个最为棘手的风险点
三、理财经理的角色（4+1专业型）
  • 1. 法律专家
  • 2. 税务专家
  • 3. 资产配置专家
  • 4. 产品专家
  • 5. KYC服务

大单的客户群体画像（以中老年群体为主）

内容重点
  • 画像一：创一代的财富保全与财富传承
  • 1. 传承的不确定性
  • 1. 混同TO隔离
  • 2. 自持TO代持
  • 3. 显性TO隐性

大单保险三板斧

一、理财经理的三大财富思维转变
  • 1. 现金价值保值
  • ——寿险负债化TO寿险资产化
  • 2. 现金价值和增额保险的收益化
  • ——寿险功用化TO寿险收益化
  • 3. 保额和增额保险身价杠杆化
  • ——通货膨胀TO身价提升
二、两大金融的概念的应用
  • 1. 摩根士丹利ValueatRisk的金融
  • 1. 各种资产组合配置领域的风险进行测算
  • 2. 高净值客户的保险额度测算
  • 2. 信托的金融
  • ——信托资产管理业务TO信托财富管理业务TO信托法律逻辑TO信托私人定制
三、法商寿险新认知
  • 1. 浅谈保险三权三力（所有权+使用权+控制权）
  • 2. 保险五大财富功能
  • 1. 安全性
  • 2. 长期性
  • 3. 确定性
  • 4. 强制性
  • 5. 融资性
四、新型保险的核心
  • 1. 终身寿险
  • 本质：以寿命为标，具有强杠杆效益的保险
  • 金融属性：现金价值不断增值、金融资产评估恒定、预定利率高
  • 2. 年金险
  • 本质：以寿命为标的，具有长期可支配现金流的保险
  • 金融属性：现金价值高、金融资产不断增值、可支配属性高、专向性高
  • 大单案例解析
  • 案例一：家族企业家企财产混同风险
  • ——企业与私人资产隔离的相关法律条款
  • 应对策略一：婚内夫妻财产约定

讲师介绍

伊凡 讲师头像

伊凡

银保营销实战专家

伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《2025开门红：逆向思维银保大单保险训练营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行理财经理／银行私人银行理财经理 （此课程属于进阶版，需要具有一定保险销售经验的理财经理）等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

了解行业现状，激发从业信心：通过大数据，客观地看到保险市场的局限点和新的增长点，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲解+案例解析+工具应用+讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配