新常态下，保险心动力
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新常态下，保险心动力
新常态经济下，保险销售面临的挑战与机遇需要明确判断口径，保险新动力回归保险真谛的销售逻辑负责组织练习，报行合一新政解析用于课后复盘
授课讲师：
伊凡 · 银保营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新常态下，保险心动力（1天版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
第一部分：新常态经济下，保险销售面临的挑战与机遇
一、报行合一新政解析
- ——2023年8月，监管部门多次提出要求保险公司执行报行合一
- ——2024年4月，法发布相关通知，明确了具体的实施要求和监管措施
二、房屋保险制度解析
三、新国十条解读
- ——9月12日，新保险国十条颁布，分红险型长期险迎来新的机遇
四、延迟退休政策解读
- ——延长的退休年龄
- ——增加的计发月数
五、美联储降息解读
- ——9月19日，时隔4年半，美联储宣布降息
六、中国银行降息政策解析
七、中国大陆人口结构变化解读
- ——老龄化：中国人口结构呈现纺锤形
八、中国大陆收入结构的变化解读
- ——赡养倒挂：一半以上的80后90后，收入不及父母
第二部分：保险新动力回归保险真谛的销售逻辑
一、购买顺序（Who-先给谁买）（经济优先原则）
- 原则一：经济贡献情况
- 原则二：特殊需求
- 讨论：一个中产四口之家，购买保险的顺序
- 误区：爱谁就给谁买保险
二、购买顺序（What-买什么险种的顺序）
- 原则一：优先考虑保障型产品
- 原则二：其次考虑理财型产品
- 原则三：最后选择保险公司
三、How much 买多少（每个险种，每个家庭成员选择的保额该是多少）
- 1. 重大疾病／健康险规划
- 1. 与生命等长
- 2. 随需随到
- 3. 无药品，治疗手段限制
- 4. 保险额度的计算
- 重疾险计算公式：重大疾病保险需求=经验额度-已有商业保险
- 医疗险计算公式：医疗费用保险需求=希望得到的医疗治疗环境匹配金额
- 2. 教育保险的规划
- 1. 教育需求：经验值、分段测算
- 2. 教育规划原则：不能等，不能少，现金流不能断
适合对象
银行理财经理／大堂经理／保险从业人员
课程定位
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕新常态经济下，保险销售面临的挑战与…校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：保险新动力回归保险真谛的销售逻辑安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：报行合一新政解析相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
新的经济格局基本已经形成，新经济常态下，诸多因素成为保险从业者亟待解决的问题。在此背景下，本次培训旨在深入探讨延迟退休、利率下行、房屋养老期对分红险市场的冲击与机遇，分析客户需求变化，探索产品创新与差异化竞争之路。保险唯有回归保险真谛，顺应时代发展，提升保险销售营销的专业性、有效性和创新性，同时加强售后服务的品质与效率，我们特此举办新常态下，保险心动力保险销售营销及心态建设培训。本次培训旨在通过深入剖析保险市场趋势、客户需求变化及售后服务的重要性，引导销售人员树立正确的营销观念，掌握先进的销售技巧，并培养积极向上的…
课程时间
1天，6小时
课程内容重点
01新常态经济下，保险销售面临的挑战与机遇
02保险新动力回归保险真谛的销售逻辑
03报行合一新政解析
04——2024年4月，法发布相关通知，明确了具体的实施要求和监管措施
05房屋保险制度解析
讲师介绍
伊凡
银保营销实战专家
伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理／大堂经理／保险从业人员。
学习这门课可以获得什么收益？
明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕新常态经济下，保险销售面临的挑战与…校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
