新常态下，保险心动力
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新常态下，保险心动力
保险新动力 如何通过KYC促成保单销售需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
伊凡 · 银保营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新常态下，保险心动力（1.5天版）
1.5天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
新常态下，保险心动力（1.5天版）
1.5天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
第一部分：新常态经济下，保险销售面临的挑战与机遇
一、报行合一新政解析
- ——2023年8月，监管部门多次提出要求保险公司执行报行合一
- ——2024年4月，法发布相关通知，明确了具体的实施要求和监管措施
二、房屋保险制度解析
三、新国十条解读
- ——9月12日，新保险国十条颁布，分红险型长期险迎来新的机遇
- 对我国经济发展的影响——加强监管，与风险挂钩的保单兑付机制
- 【保险更加安全，更有保障】
- 【保险资金的全球配置，分红，万能、投连收益将大幅上升】
- 对保险从业者的影响——大力发展商业年金保险／推动就医费用的快速结算
- 【保险销售回归保险真谛，回归资产配置】
- 对保险客户的影响
- ——延长的退休年龄
- ——增加的计发月数
五、美联储降息解读
- ——9月19日，时隔4年半，美联储宣布降息
六、中国银行降息政策解析
七、中国大陆人口结构变化解读
- ——老龄化：中国人口结构呈现纺锤形
八、中国大陆收入结构的变化解读
- ——赡养倒挂：一半以上的80后90后，收入不及父母
- 相关知识点： 社会养老保险，养老保险金计算的规则解读
- 1. 公式：养老金=基础养老金+个人账户养老金
- 2. 基础养老金的计算方式
- 3. 个人账户养老金的计算方式
- 引出
- 1. 年金保险新结构
- ——第一阶段：55-65岁 自我价值的实现
- ——第二阶段；65-75岁 第三代抚养
- ——第三阶段：75岁以上 面对病痛的年金
第二部分：保险新动力 如何通过KYC促成保单销售
一、KYC的三大目的
- 1. 了解客户真实的样子
- 2. 让客户信赖我们
- 3. 为未来的建议打基础
二、KYC的核心
- 1. 预判风险
- 2. 核实风险
- 3. 确认需求
三、KYC K什么
- ——K过去
- ——K现在
- ——K未来
四、KYC促成保单的步骤
- 1. 预判风险点
- 2. 需求确认
- 3. 达成共识
- 4. 提供方案
- 5. 尝试促成（三性）
- 1. 感性促成
- 工具：PEGY提问
- 2. 理性促成
- 公式：量化费用成本-当前安排=计算缺口
- 工具：教育金、年金、寿险保额和健康险的计算模型
第三部分：保险新动力异议处理
一、异议处理的价值
- 1. 异议处理=客户的真情流露
- 2. 异议处理=资产配置更完善
- 3. 异议处理=距离更近的成交
二、异议处理的方法
- 1. 四个常见异议
- 1. 不信任
- 2. 不需要
- 3. 不合适
- 4. 以后买的解决方法
- 2. 异议处理的通用步骤
- 1. 赞美认同
- 2. 分析产生的原因
- 3. 解释说明
- 4. 尝试促成
适合对象
银行理财经理／大堂经理／保险从业人员
课程定位
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕新常态经济下，保险销售面临的挑战与…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助保险新动力 如何通过KYC促成保单…完成一次可复盘的应用演练
- 输出保险新动力异议处理相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
新的经济格局基本已经形成，新经济常态下，诸多因素成为保险从业者亟待解决的问题。在此背景下，本次培训旨在深入探讨延迟退休、利率下行、房屋养老期对分红险市场的冲击与机遇，分析客户需求变化，探索产品创新与差异化竞争之路。保险唯有回归保险真谛，顺应时代发展，提升保险销售营销的专业性、有效性和创新性，同时加强售后服务的品质与效率，我们特此举办新常态下，保险心动力保险销售营销及心态建设培训。本次培训旨在通过深入剖析保险市场趋势、客户需求变化及售后服务的重要性，引导销售人员树立正确的营销观念，掌握先进的销售技巧，并培养积极向上的…
课程时间
1.5天，9小时
课程内容重点
01新常态经济下，保险销售面临的挑战与机遇
02保险新动力 如何通过KYC促成保单销售
03保险新动力异议处理
讲师介绍
伊凡
银保营销实战专家
伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理／大堂经理／保险从业人员。
学习这门课可以获得什么收益？
看清政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕新常态经济下，保险销售面临的挑战与…梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1.5天，9小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
