供应链金融助力中小企业融资实务

课程大纲

供应链金融赋能中小企业的机遇和挑战

一、供应链金融赋能中小企业的政策背景与融资要素

1. 国家及地方出台对于供应链金融赋能中小企业的扶持政策
2. 中小企业顺利融资的四个层面因素
1. 融资理念
2. 战略规划
3. 融资渠道
4. 融资策略
小组探讨：中小企业融资难的原因都有哪些，银行应采取什么措施？

二、中小企业融资难点

1. 企业财务制度不健全
2. 企业抵押资产不足
3. 企业信贷需求短、小、频、急

三、银行赋能中小企业融资的误区

1. 抓大放小的经营理念：信贷产品缺乏针对性
2. 要面子也要里子：政治任务得完成，但做中小企业不赚钱
小组互动：作为关键绩效指标，普惠指标你是怎么完成的？

产业金融下的普惠供应链金融场景应用

一、中小企业重要的融资渠道：供应链金融

1. 中小企业产业链角色分析
1. 供应商
2. 制造商
3. 分销商
4. 零售商
小组探讨：中小企业在产业链条中，承担着什么角色？
2. 供应链参与主体分析
1. 金融机构
2. 融资企业
3. 核心企业

供应链金融助力中小企业融资策略

一、强核心企业担保下的营销理论和策略

1. 强核心企业的业务担保模式
2. 链属上下游企业的融资方式
1. 针对上游供应商
——保理融资、订单融资、商票保贴、国内证福费廷
2. 针对下游经销商
——预付款融资、订单融资
3. 大型企业集团客户营销策略
1. 定制化金融服务方案
2. 深化合作关系
3. 数字平台建设

中小企业在特定行业中的供应链融资策略

一、生产制造行业

1. 加持核心企业信用担保
2. 贴合场景加载融资方案
3. 优化资金流去向和还款来源

二、物流行业

1. 整合物流平台化、数字化、集中化资源
2. 强化信用风险、数据安全风险、资金流风险控制
3. 推动物流产业专业化、多元化升级
案例：顺丰物流的仓储融资模式

三、电商平台

1. 运用大数据与AI技术
2. 增强交易活跃度
3. 创新金融产品
案例一：找钢网B2B电商平台的供应链金融模式
案例二：京东B2C电商6种供应链金融模式

产业金融下普惠供应链的金融创新

一、金融科技在普惠供应链金融中的应用

1. 支付平台驱动的供应链金融
案例：快钱与联想合作，打造经销商电子应收应付账款融资新模式
2. ERP系统整合的供应链金融
案例：用友供应链金融平台有数千家使用其ERP系统的中小微企业
3. 基于SaaS模式行业解决方案的供应链金融
案例：平安银行橙e网生意管家供应链金融全链条在线融资平台

二、创新金融产品推动普惠供应链发展

1. 供应链票据
2. 电子债权凭证

三、场景化赋能普惠供应链金融

1. 产业集聚区场景下的供应链金融
案例：杭州银货通智能风控平台通过数据和信用之间的转换来评价产业价值和风险
2. 综合服务平台的供应链金融
案例：深圳怡亚通的融资难问题

适合对象

银行公司业务、支行公司业务主管行长、客户经理；交易银行部、贸易融资部等产品经理；供应链金融公司（供应链金融公司、融资租赁公司、保理公司、小贷公司等）相关从业人员等

课程定位与主要问题

《供应链金融助力中小企业融资实务》更强调现场观察、原因分析、改善清单和复盘机制与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

现场问题更清楚：现场问题、质量波动和改善节点，先讲清对象、约束和判断标准
围绕供应链金融赋能中小企业的机遇和挑战…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助产业金融下的普惠供应链金融场景应用…完成一次可复盘的应用演练
输出供应链金融助力中小企业融资策略：提…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

近年来，国家积极创造条件以满足企业快速发展对融资的需求，不断扩大融资渠道、打通融资瓶颈并优化融资服务。在经济发展的大趋势下，供应链金融理念日益受到重视，物流、资金流、信息流的三流合一成为推动贸易发展的重要力量

然而，中小企业融资难题依旧突出，资金短缺、贷款成本高、担保困难等问题尚未得到很好解决。单一的中小企业在金融机构难以获得理想的融资支持，融资难成为制约中小企业发展的关键瓶颈

本课程旨在为银行对公营销人员（包括普惠客户经理）及产业金融相关机构的从业人员，提供供应链金融思维下中小企业融资渠道，厘清产业链条上下游的经营模式、管理模式和结算模式，进而加载供应链金融产品，在助力实体小微企业融资的基础上，银行实现批量拓客、综合收益最大化的发展目标

课程时间

2天，12小时

授课方式

主题讲授、案例研讨、情景模拟、学员分享、头脑风暴

课程内容重点

01供应链金融赋能中小企业的机遇和挑战：提炼可落地的方法、工具和跟进要点

02产业金融下的普惠供应链金融场景应用：提炼可落地的方法、工具和跟进要点

03供应链金融助力中小企业融资策略：提炼可落地的方法、工具和跟进要点

04中小企业在特定行业中的供应链融资策略：提炼可落地的方法、工具和跟进要点

讲师介绍

陶璐

银行对公新金融营销实战专家

陶璐，银行对公新金融营销实战专家，20年银行对公业务经验。曾任多家银行分行高管，擅长对公营销、交易银行及供应链金融。累计授课超过300场，致力于通过AI赋能与数字化转型提升银行营销效能

金融银行政府国企制造业电力能源

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课程差异说明

本课程页面围绕《供应链金融助力中小企业融资实务》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行公司业务、支行公司业务主管行长、客户经理；交易银行部、贸易融资部等产品经理；供应链金融公司（供应链金融公司、融资租赁公司、保理公司、小贷公司等）相关从业人员等。

学习这门课可以获得什么收益？

看清现场问题、质量波动和改善节点，先讲清对象、约束和判断标准；围绕供应链金融赋能中小企业的机遇和挑战…梳理关键判断点，避免停留在概念解释。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用主题讲授+案例研讨+情景模拟+学员分享+头脑风暴，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配