第1部分 客户财富目标、资产结构与风险偏好识别
内容重点
- 识别客户财富目标、家庭责任、风险偏好和资产结构
- 把高净值或银行保险场景中的需求拆成可沟通的问题
大额保单架构设计与场景化营销
把财富目标、方案沟通和客户跟进转成顾问动作。本课围绕《大额保单架构设计与场景化营销》，训练需求澄清、方案沟通、客户跟进
授课讲师：
鹿思涵 · 银行保险营销与财富管理专家
销售团队当前卡点先说清楚，我们再整理执行管理讨论版课纲
适合对象
建议由销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位与主要问题
新任或中层管理者最容易卡在从“自己做事”转向“带人拿结果”的阶段。《大额保单架构设计与场景化营销》适合围绕角色认知、任务沟通和复盘辅导做系统校准
核心收益
- 客户判断更清楚：大额保单销售中家庭需求、资产结构和方案呈现的关键点
- 推进动作更具体：客户画像、需求澄清、架构设计和沟通跟进方法
- 沟通复盘有依据：保险场景练习，把方案逻辑转成可沟通表达
- 团队跟进更一致：高净值客户经营的保单方案清单
课程背景与交付信息
针对高净值客户，解析大额保单的税务、传承功能及场景化营销技巧
授课方式
讲授、案例研讨、工具演练、行动计划
课程内容重点
01客户财富目标、资产结构与风险偏好识别
02保障方案、资产配置与合规沟通演练
03客户跟进、方案复盘与长期服务动作
课程大纲
第2部分 保障方案、资产配置与合规沟通演练
内容重点
- 围绕保障方案、资产配置或财富传承议题进行场景演练
- 练习用客户听得懂的语言解释方案逻辑和风险边界
第3部分 客户跟进、方案复盘与长期服务动作
内容重点
- 设计客户跟进、方案复盘和长期服务动作
- 明确后续需要补充的信息、协同资源和风险提示
讲师介绍
鹿思涵
银行保险营销与财富管理专家
银行保险营销与财富管理专家。15年金融从业经历，曾任财富管理公司总经理及多家险企培训总监。擅长银行保险营销、资产配置与高净值客户经营，累计授课1000多场，以实战落地著称
查看讲师主页课程差异说明
课程可围绕当前团队的目标、任务和反馈问题选择案例，把客户财富目标、资产结构与风险偏好识别、保障方案、资产配置与合规沟通演练和客户跟进、方案复盘与长期服务动作拆成课堂练习与课后跟进动作
