课程总览
内容重点
- （以学员手册为准）
- 开篇导入：高净值客户财富管理的核心痛点与破局思路
- 1. 当前高净值客户财富管理的三大核心挑战：税务合规压力、资产风险暴露、传承规划模糊
- 2. 财富管理的核心逻辑：从单一增值到安全+增值+传承的综合布局，税务筹划与信托工具的协同价值
税务与信托：高净值客户财富规划实战
税务筹划核心：政策解读与合法实操之后继续拆到信托工具深度解析：核心价值与应用场景和高净值客户财富管理的核心痛点与破局思路，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
孙志强 · 企业法律风险管理与合规实务专家
课程大纲
税务筹划核心：政策解读与合法实操
内容重点
- 1. 当前重点税务政策解读
- 企业相关税务：小微企业税收优惠、企业分红个税筹划、跨境业务税务合规要点
- 2. 合法税务筹划的核心原则：合规为先、风险可控、个性化设计，拒绝避税陷阱
信托工具深度解析：核心价值与应用
内容重点
- 1：法律环境变革
- 2. 法律风险场景化分析
- 婚变导致的财产混同风险（如再婚家庭子女继承纠纷）
- 企业主家企混同引发的连带债务风险
适合对象
本次培训专为银行高净值客户打造，包括但不限于：个人金融资产100万以上的私行客户、企业主及企业核心管理层、家族财富传承需求明确的中年客户、关注资产隔离与风险规避的精英人群（如医生、律师、企业家等）
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕税务筹划核心：政策解读与合法实操梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助信托工具深度解析：核心价值与应用场景完成一次可复盘的应用演练
- 输出高净值客户财富管理的核心痛点与破局…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
当前经济环境下，高净值客户面临多重财富管理挑战：税制改革持续深化（如个人所得税专项附加扣除优化、跨境税务监管加强）、资产保值增值压力增大、财富传承需求日益迫切。信托作为兼具资产隔离、税务筹划、传承安排等多重功能的金融工具，已成为高净值人群财富管理的核心选择。本次培训作为银行客户答谢专属活动，旨在通过专业、系统的知识输出，帮助客户清晰认知税务筹划的合法边界与实操方法，深入理解信托工具的核心价值，助力客户实现财富的安全、稳健与高效传承，同时深化银行与客户的信任合作关系
课程时间
6小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01税务筹划核心：政策解读与合法实操
02信托工具深度解析：核心价值与应用场景
03开篇导入：高净值客户财富管理的核心痛点与破局思路
04当前高净值客户财富管理的三大核心挑战：税务合规压力、资产风险暴露、传承规划模糊
05当前重点税务政策解读
讲师介绍
孙志强
企业法律风险管理与合规实务专家
资深律师、法律风险管理专家，18年法律从业与11年培训经验，擅长企业合规、法律风控及财富传承，服务金融、能源等多行业，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论。可结合保险行业-财富传承与产说会方向补充授课视角，聚焦保险营销支持、高净值客户法商教育
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《税务与信托：高净值客户财富规划实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
本次培训专为银行高净值客户打造，包括但不限于：个人金融资产100万以上的私行客户、企业主及企业核心管理层、家族财富传承需求明确的中年客户、关注资产隔离与风险规避的精英人群（如医生、律师、企业家等）。
学习这门课可以获得什么收益？
看清风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕税务筹划核心：政策解读与合法实操梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
