保险增员-2026打造高能高产团队

保险增员-2026打造高能高产团队适合带着现有问题进入课堂，通过2026年经济趋势与就业现状把做法和跟进节奏校准清楚

0.5-1天 销售管理
授课讲师： 韩文峰 · 财富管理实战专家
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课程大纲

第一章 宏观经济与保险创业

一、2026年经济趋势与就业现状
  • 1. 经济发展核心特征：经济增速变慢、创富机会减少、银行利息下行、通货膨胀降低
  • 2. 就业市场困境：中年危机（35-45岁群体就业难）、大学生就业难（2025届毕业生1222万人）、国考竞争激烈（录取率1.16%）
二、保险行业发展机遇
  • 1. 行业需求驱动因素：养老问题（未富先老、长寿化、少子化、不婚主义）、利率下行（存款利率走低，保险产品优势凸显）
  • 2. 行业转型与潜力：从业人员结构优化（向精英化发展）、保险密度低（仅为美国1/20，市场空间大）
三、保险轻创业模式解析
  • 1. 传统稳定工作的局限性：稳定=稳定的穷、时间被绑定、易面临中年危机
  • 2. 保险轻创业的优势：无投资风险、收入无上限、时间自由，与滴滴司机、网红带货等均属轻创业范畴

第二章 增员意愿与目标设定

一、增员动力来源
  • 1. 行业定位认知：明确自身是保险企业家而非个体户/打工者，树立长期发展目标
  • 2. 财富自由目标：理解睡后收入＞总支出的财富自由核心，借助保险行业实现渠道收入覆盖生活支出
二、增员疑虑与底层逻辑
  • 1. 常见增员疑虑：怕招高学历人才、怕新人做不好、自身销售差难辅导、留不住人、管理耗精力
  • 2. 增员底层逻辑：认同保险价值（认知）、认可行业定位（信心）、敢于承担责任（责任）
三、优增心态与案例借鉴
  • 1. 优增心态培养：学会借力（找高学历者对接高学历人才）、敢于负责、依托公司资源、接受招到不合适的人的常态、着眼被动收入
  • 2. 成功案例参考：展示高学历（美国前10院校金融硕士）、跨行业（银行支行行长、华为数据运营）优秀从业者转型保险的案例

第三章 优质增员选才流程

一、增员规划方法
  • 1. 成本与投资界定：区分经常成本（CC：办公、开会、培训）与投资（CI：见客户、谈优增），明确CI优先于CC
  • 2. DOME规划原则：诊断（SWOT分析优增现状）、目标（设定增员目标）、方法（选择缘故/转介绍/沙龙等增员方式）、评估（按月记录进度，调整计划）
二、增员选才核心环节
  • 1. 优增标准与来源：明确LACK要求（水平、属性、条件、知识技巧），区分可控来源（缘故、转介绍）与不可控来源（创说会、互联网）
  • 2. Limra选才七步骤：结合至少参加两次活动的补充要求，完成选才全流程
  • 3. 增员话术设计：缘故话术（结合自身经历+行业机遇+成功案例）、转介绍话术（突出推介人好处+职业介绍）、随缘话术（赞美+寒暄+开门提问+邀约）
三、新人培育与留存
  • 1. 入职前流程：界定代理人工作（签订工作说明书，明确工作内容、出席规定、考核要求）、创说会跟进（接新人、陪坐、带动配合、安排面试）、面试沟通（事前背景沟通、推崇面试官、事后及时跟…
  • 2. 入职后培育：职前/代理人培训（接训、送训、家访争取家人支持）、迎新会（解答疑惑、办理上岗）、衔接训练（以学习为主，3天内上岗，首单主管陪同）
  • 3. 留存率提升方法：不省略流程、增加入职前投入、明确工作内容、建立新人培育系统（1-3个月关心服务，4-6个月销售演练，7-18个月活动平台支持）

适合对象

保险公司代理人/银保渠道经理

课程定位与主要问题

销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点

核心收益

  • 先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体
  • 宏观经济与保险创业和2026年经济趋势与就业现状会被串成一组可练习的管理动作
  • 反馈辅导有抓手：沟通辅导、任务推进和复盘改善检查方法是否适合团队日常任务
  • 团队复盘有依据：经济增速变慢、创富机会减少、银行利…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

管理动作要真正落地，需要明确对象、节奏和复盘标准。课程从宏观经济与保险创业切入，继续校准2026年经济趋势与就业现状与后续跟进节奏。

课程时间

0.5-1天

授课方式

讲授、案例、讨论、演练

课程内容重点

01宏观经济与保险创业
022026年经济趋势与就业现状
03经济发展核心特征：经济增速变慢、创富机会减少、银行利息下行、通货膨胀降低
04保险行业发展机遇
05保险轻创业模式解析

讲师介绍

韩文峰 讲师头像

韩文峰

财富管理实战专家

韩文峰，财富管理实战专家，CFA持证人。14年金融实战经验，曾任基金经理、财富总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升，累计授课近百场，辅导学员过万人，兼具深厚理论功底与一线营销实战成果

银行保险证券财富管理基金
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课程差异说明

本课程页面围绕《保险增员-2026打造高能高产团队》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

保险公司代理人/银保渠道经理。

学习这门课可以获得什么收益？

先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体；宏观经济与保险创业和2026年经济趋势与就业现状会被串成一组可练习的管理动作。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按0.5-1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授+案例+讨论+演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配