认知重塑--为什么数字化会让你的工作变卡？
内容重点
- 核心痛点：员工抱怨系统不好用，认为是增加了工作负担
- 拆解数字化信贷的黑盒子
- 全流程视图：从获客二维码到放款账户，数据在系统里是如何流动的？
- 数字化转型的角色演变
成都市小贷公司一线团队数字化实操技能与业务流转通关特训
人机协同·效能倍增：成都市小贷公司一线…适合带着现有问题进入课堂，通过源头活水——CRM系统的高效录入与客户画像构建把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
迟台增 · 金融科技与银行数字化转型专家
补充工具基础、岗位场景和输出要求后，可把税务管理训练整理成更贴近现场的方案
适合对象
一线填报者：客户经理、信贷专员（负责数据采集与录入）。 中台操作者：风控助理、审批专员、授信审查员（负责系统审批与流转）。 运营管理者：业务运营主管、贷后管理专员（负责流程监控与系统维护）
课程定位与主要问题
业务负责人、项目骨干、内训师和正在试点AI工具的团队已有明确任务时，可借这门课把任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界拆成分工和检查点
核心收益
- 先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体
- 认知重塑——为什么数字化会让你的工…和源头活水——CRM系统的高效录入与…会被串成一组可练习的AI应用
- 流程复用更容易：提示词、流程嵌入和风险复核检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 人工复核有抓手：透视迷雾——智能审批系统中的大数据…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
成都市小贷行业正加速数字化转型，多数公司已上线了智能信贷系统、CRM或大数据风控平台。然而，在实际运行中出现了严重的水土不服
数据垃圾：客户经理录入随意，标签混乱，导致系统无法精准画像
流程堰塞湖：很多审批卡在补充资料环节，员工不懂系统逻辑，反复退回，效率极低
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01认知重塑——为什么数字化会让你的工作变卡？
02源头活水——CRM系统的高效录入与客户画像构建
03透视迷雾——智能审批系统中的大数据报告解读
04无纸化合规——电子签约与贷后管理工具应用
05数字防线——信息安全与操作风险实训
课程大纲
源头活水--CRM系统的高效录入与客户画像构建
内容重点
- 移动展业端：数字证据链的采集与交叉验证
- 经营实体的数字侧写与三方验证
- LBS定位打卡与电子围栏的系统逻辑
- 软信息结构化：将经验转化为数据
- 结构化录入实战：拒绝小作文，学会打标签
透视迷雾--智能审批系统中的大数据报告解读
内容重点
- 第三方大数据报告的体检单读法
- 黑名单与灰名单：解析法院执行网、司法冻结、工商异常等数据的系统呈现形式
- 智能反欺诈工具的应用
- 人机结合的审批逻辑
- 当系统评分处于准入边缘时，人工如何介入补充软信息来捞回客户？
流程疏通--解决系统操作中的卡顿与死锁
内容重点
- 核心痛点：流程卡在某环节动不了，员工不知道找谁，互相推诿
- 典型卡单场景的急救包
- 内部流转的高效沟通礼仪（数字化版）
- 协同机制：客户经理与风控专员在系统上的对话技巧，减少电话扯皮
无纸化合规--电子签约与贷后管理工具应用
内容重点
- 核心痛点：电子合同法律效力存疑，贷后管理依靠脑子记，容易漏管
- 电子签章（CA证书）的全流程操作
- 实名认证、意愿验证（短信/人脸）、数字证书签发的法律闭环
- 智能贷后预警系统的使用
- 主动管理：利用系统日程表设置还款提醒、贷后回访计划
数字防线--信息安全与操作风险实训
内容重点
- 核心痛点：员工随意截屏发微信，账号共用，存在重大数据泄露风险
- 数字化环境下的红线
- 实操避坑指南（Find the Bug）
- 课程实操随堂工具包
- 为了让培训内容真正落地，带回工位就能用，特准备以下实操手册
讲师介绍
迟台增
金融科技与银行数字化转型专家
迟台增，现任广州视源股份中央研究院院长，拥有30年金融与科技跨界实战经验。专注银行数字化网点建设与运营、金融科技场景化营销及零售业务转型。曾主导23项金融科技专利，帮助30余家银行打造数字化网点，案例入选花旗银行全球培训教科书
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