课程总览
内容重点
- 案例引入：重庆市农商行位列2024中国银行100强的第21名的秘诀
构建金融科技（人工智能），赋能科技金融
构建金融科技（人工智能），赋能科技金融的训练重点落在任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
蒋满霖 · 数字化转型与宏观经济战略专家
把正在用的工具、岗位场景和输出要求说清楚，税务管理训练更便于整理成课纲版本
适合对象
银行从业者
课程定位与主要问题
工具会用但流程接不上、结果不好验时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 理解金融科技（人工智能）的内涵，明确其在银行转型中的核心动力价值，为银行转型提供理论支撑
- 学习金融科技在五大金融，特别是科技金融中的应用实践，助力银行创新生产与服务模式，拓展盈利空间
- 认识金融科技赋能商业银行转型的环境，洞悉商业银行转型现状与趋势，规避误区挑战，把握正确转型方向
查看更多收益 收起更多收益
- 商业银行金融科技与数字化转型的策略，从战略到组织全面推动转型实践
- 借鉴商业银行金融科技与科技金融的的案例，破解不敢转不会转不能转悖论
课程背景与交付信息
金融科技的迅速发展为全球经济注入全新动力。无论是从个体层面的微观金融服务，还是到宏观层面的国家金融发展战略，金融科技都发挥重要角色。为此，中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022-2025年）》，明确金融数字化转型的总体思路、发展目标、重点任务和实施保障。2023年12月，中央金融工作会议提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。2024年7月，党的二十届三中全会通过的《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》34次提到金融关键词，再次突出强调了金融工作的两大任务，一是…
2024年10月18日，中国人民银行、科技部日前联合印发《关于做好重点地区科技金融服务的通知》（以下简称《通知》），指导和推动北京、长三角、粤港澳大湾区等科技要素密集地区做好科技金融服务。在当前需求不足、供给过剩、预期偏弱的宏观经济下，银行如何通过解读二十届三中全会精神，通过金融科技（人工智能）寻找增长的新动能？如何更好服务实体经济？如何大力发展科技金融？如何进行制度创新？
本课程切中商业银行的痛点，重构商业银行的理念，赋能商业银行的行动。课程致力于从思想性、政策性和实践性解剖金融科技（人工智能）重构商业银行，大力发展科技金融以挖掘新动能；以实战训练为主要方式，以培训成果输出为主要目标进行课程设计，为各级银行管理者呈现专属的在金融科技创新背景下，银行挖掘新动能的迭代的理念和行动的盛宴
课程时间
1天，6小时
授课方式
理论讲解、案例分析、课堂练习、实战演练、小组研讨、互动答疑、情景模式、后期跟踪（课后2月内线上沟通）
课程内容重点
01基础理论篇：金融科技（人工智能）本质是金融，是用信息技术为金融提质增效
02时代理念篇：金融科技（人工科技）重塑银行业务，赋能科技金融
03数字经济与金融科技的逻辑
04全球金融科技发展的5项关键技术——人工智能是核心技术
05计算机视觉
课程大纲
基础理论篇：金融科技（人工智能）本质是金融，是用信息技术为金融提质增效
一、数字经济与金融科技的逻辑
（一）经济的核心是金融
（二）金融的核心是银行
（三）银行的核心是科技
二、全球金融科技发展的5项关键技术——人工智能是核心技术
（一）人工智能（AI）（5大核心技术）
- 1. 计算机视觉
- 2. 机器学习
- 3. 自然语言处理
- 4. 机器人
- 5. 语音识别
(二)区块链（Blockchain）
（三）云计算（Cloud Computing）存储、通讯和计算能力
（四）大数据（Big Data）
- 1. 大数据的5V特性
三、金融科技的作用
- 金融科技：数字经济重要组成，也是新质生产力的体现
- 对比：金融科技比互联网金融包含的范围更加广阔
（一） 提升金融效率
- 1. 在支付清算方面网络支付快捷便利
- 2. 在融资借贷方面，去中介化的网络融资
- 3. 在理财服务方面，技术成熟降低了理财服务门槛
（二） 优化金融服务
（三） 降低风险
时代理念篇：金融科技（人工科技）重塑银行业务，赋能科技金融
一、宏观层面：中国经济面临多重挑战（PEST）
（一）政治等国内外形势
（二）人口等社会
（三）区域经济发展不平衡、土地财政转为国债财政的经济
（四）第四次工业革命的技术
二、中观层面：以数字经济为核心的新质生产力，倒逼商业银行进行金融科技与数字化转型
（一）五大金融
（二）新质生产力
三、微观层面：时代的创新与聚焦主战场
（一）全球银行业的Bank 4.0时代
(二) 银行平台化
（三）金融科技势头强劲，大模型等新技术开辟新发展空间
四、金融科技重塑银行业务
（一）金融科技带来的银行业务创新
- 1. 互联网+影响金融业务
- a储蓄存款：消费支付 个人理财
- b信用消费：个人信贷 小微金融
- c公司信贷：综合金融 供应链金融
- d征集体系：授信审批 风险控制
- e同业业务：投行业务 非银行金融业务
- 2. 互联网与金融业务的深度融合
- a消费端：平台化、数据化、场景化
- b产业端：投行化、综合化、资管化
五、服务实体经济的核心就是大力发展科技金融
（一）科技金融是五大金融的核心
（三）高科技领域企业的经营特点
- 1. 技术创新主导
- 持续投入研发以保持领先地位，不断探索新的技术边界
- 技术更新换代迅速，产品生命周期相对较短
- 2. 高智力资本依赖
策略行动篇：金融科技（人工智能）下商业银行赋能科技金融
一、银行业数字化转型现状与挑战
（一）战略
（二）业务
（三）组织
（四）流程
二、数字化转型的策略
(一)渠道创新——直销银行（四大基础能力建设）
- 互动：直销银行是手机银行吗？
- 直销银行4大类型：产品专家型、客户专家型与全能型
（二）场景创新——开放特色银行（三种模式构建）
- 互动：开放特色银行开放在何处？什么是API经济？
- 案例：全球领先银行是如何打造开放银行的、中国国内开放银行的探索与实践
- 案例：银行的物理网点功能在哪？
（三）智能创新——数据挖掘：线下设备智能化，线上系统智慧化智能风控
- 1. 如何全流程防范客户风险?
- 2. 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据?
三、精准分析高科技领域企业的金融服务需求
（一）资金融通需求
- 满足研发投入、设备购置、厂房建设、市场推广等方面的长期和短期资金需求
（二）风险管理需求
- 对冲汇率、利率、市场波动等风险，保障企业财务稳定
（三）资本运作需求
- 包括上市辅导、并购重组、股权转让等，以实现企业快速扩张和价值提升
（四）财务咨询需求
- 需要专业的金融机构提供财务管理、税务规划、成本控制等方面的咨询服务
（五）跨境金融需求
- 参与国际合作、进出口贸易，有跨境结算、外汇交易、贸易融资等需求
案例启迪篇：科技金融服务
二、启示
三、总结
（一）学员小组案例分享，您会讲故事吗？
- 什么是故事？描述未来和语言穿透的能力
（二）用行动践行执行力
- 1. 我学到了什么？
- 2. 我的感受是怎样的？
- 3. 我的总结与反思是什么？
- 4. 我下一步具体的行动计划是什么？
- 课堂活动：让行动起飞
- 以上课程安排仅供参考，具体情况以现场授课为准！
讲师介绍
蒋满霖
数字化转型与宏观经济战略专家
桂林电子科技大学教授、工信部互联网金融工程师。聚焦AI赋能与新质生产力，融合宏观经济与数字技术，服务金融、政府及能源行业。主持完成30余个战略咨询及数字化落地项目，助力企业实现高质量发展
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《构建金融科技（人工智能），赋能科技金融》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
