课程总览
内容重点
- 开篇：行动学习——定目标——下承诺
三金一险理财营销与客户服务
三金一险理财营销与客户服务的训练重点落在客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
黄国亮 · 理财规划管理专家
课程大纲
第一单元 三金一险营销基础与服务定位
内容重点
- 三金一险营销意义
- 三金一险业务工作定位
- 金融顾问的角色定位
- 思考：角色认知——我工作的角色是什么？
- SOW与KYC
第二单元 客户投资心理识别与维护应用
内容重点
- 1. 客户投资沟通风格分析
- 客户投资性格心理区分
- 客户投资性格觉察识别
- 四种理财性格快速识别
- 投资心理学好奇心激发
第三单元 客户信息获取面谈设计
内容重点
- 1. 面谈设计
- 面谈流程设计
- 争取信任——面谈目标设定
- 2. 面谈沟通
- 信息高效收集40问句
第四单元 客户信息收集与分析
内容重点
- 1. 理财客户信息收集
- 非财务信息收集
- 财务信息收集
- 爱好与目标确定
- 2. 资产管理健康三大标准
第五单元 三金一险产品投资组合与配置
内容重点
- 三金一险产品投资五部曲
- 了解客户
- 了解风险
- 了解目标
- 了解工具
第六单元 个人风险管理与保险营销
内容重点
- 风险管理六大手段
- 期缴保险回归优势
- 人生必备的八张保单
- 人寿险
- 意外险
第七单元 基金甄别与营销
内容重点
- 基金选择五问
- 基金过往表现如何
- 基金过往风险评估
- 基金投资范围
- 基金管理方质量
第八单元 贵金属投资与营销
内容重点
- 从中国大妈PK华尔街老大说起
- 黄金的工具定位
- 影响黄金投资因素
- 国际政治
- 经济汇市
第九单元 净值类理财产品与营销
内容重点
- 净值类理财产品定义
- 净值类理财产品分类与构造
- 净值类理财营销模式
- 短期类产品营销
- 中长期产品营销
第十单元 结合核心理财目标的三金一险产品营销
内容重点
- 稳妥安全现金规划
- 营销策划：备用金与短期净值产品营销策划
- 望子成龙教育策略
- 营销策划：教育金与保险基金营销策划
- 风险管理无忧人生
第十一单元 投资后的复盘与跟进落实
内容重点
- 检查投资组合的步骤
- 投资组合与投资目标相符
- 透视投资组合
- 检查投资品种
- 检查投资业绩
适合对象
客户经理理财经理
课程定位与主要问题
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求
- 并有针对性地把三金一险（基金类、贵金属、净值类、保险类）产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位
- 让理财经理认识不同的客户投资心理，掌握这些投资心态在金融服务中的应用，提升与客户的沟通服务能力
查看更多收益 收起更多收益
- 令客户经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现三金一险产品高效推广营销的现实需要
- 学员收获
- 学员能掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的人生需求目标
课程背景与交付信息
《三金一险理财营销与客户服务》面向客户经理理财经理的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
4天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01三金一险营销基础与服务定位
02客户投资心理识别与维护应用
03客户信息获取面谈设计
04客户信息收集与分析
05三金一险产品投资组合与配置
06个人风险管理与保险营销
讲师介绍
黄国亮
理财规划管理专家
暨南大学金融学硕士，国内首批持证理财规划师。拥有近20年金融实战经验，累计授课及沙龙超1400场。现任某理财咨询公司运营总监，平安保险银保总部指定主导老师，专注资产配置、金融营销与精品沙龙策划实战培训
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《三金一险理财营销与客户服务》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 12 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
客户经理理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求；并有针对性地把三金一险（基金类、贵金属、净值类、保险类）产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
