融资租赁专项培训｜企业内训课程

课程大纲

融资租赁评估业务审核要点

一、融资租赁业务模式及要点

1. 直接融资租赁
2. 经营性租赁
3. 售后回租
4. 转租赁
5. 分成租赁
6. 委托租赁

二、财务报表及税收

1. 方案中税收的计算和分析
2. 财务解读
3. 常用财务数据

三、融资租赁项目定价

1. 价格构成
2. IRR和XIRR计算
3. 价格之外的竞争要素
4. 方案及设计思路
1. 经营性项目租赁转租
2. 特殊目的公司承担

融资租赁业务之风险管理框架

二、融资租赁风险管理

1. 租赁交易结构的法律问题
2. 融资租赁项目风险审查
3. 融资租赁项目的信用风险
4. 增信措施
5. 租后管理和租赁物管理等问题
6. 监管指标，法律责任，经营性合规建议等
案例分析：某融资租赁公司项目风险管理

融资租赁业务之风险管理实操讲解

一、融资租赁风险管理基础与框架

1. 融资租赁业务模式与核心风险概述
2. 风险管理的生命周期：租前、租中、租后
3. 公司风险偏好、风险政策与限额管理简介
4. 风险管理组织架构与职责分工（三道防线）
5. 融资租赁行业主要监管规定与合规底线概览

二、深度尽职调查实务与风险识别

1. 承租人尽调
2. 租赁物尽调
3. 交易结构风险
常见高风险信号与案例解析：如过度融资、主营业务不明、现金流紧张、涉诉等

三、精细化租后管理/贷后监控与风险预警

1. 租后管理核心流程与关键节点（租金回收、租赁物状态、承租人经营跟踪）
2. 动态监控手段
3. 风险预警指标体系
4. 租金管理
5. 租后管理工具
案例研讨：预警成功与失败的案例对比分析

四、不良资产处置策略与实务技巧

1. 不良资产形成原因分析与责任回溯（用于改进前端）
2. 处置准备
3. 多元化处置策略
4. 租赁物处置
5. 法律追偿
6. 第三方机构合作
7. 处置方案制定与决策
经典案例：复杂不良项目的处置过程复盘

五、融资租赁全流程合规管理

1. 核心监管框架解读
2. 业务全流程合规要点
3. 关联交易合规管理
4. 广告宣传与销售行为规范
5. 合规检查与问责机制

融资租赁与人工智能发展

一、融资租赁公司业务采用大模型的应用

1：信息收集
2. 报告编辑
3. 知识库
4. 数据分析
5. 图像识别

二、融资租赁公司业务采用大模型的问题探讨

1. 信创，部署方式
2. 安全性
3. 价格
4. 新技术的应用

三、融资租赁公司业务deep seek智能化转型

1. 前后端数据打通
2. 一体化提升

适合对象

上市公司总经理、董秘与财务总监、资产管理及其相关从业人员

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
围绕融资租赁评估业务审核要点梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助融资租赁业务之风险管理框架完成一次可复盘的应用演练
输出某融资租赁公司项目风险管理相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

本课程《融资租赁业务专项培训》详细解读融资租赁的定价机制，包括主要参数，计算要点和审核重点，从整体上对融资租赁风险管理进行深入分析，融资租赁业务公司与人工智能deep seek 深度发展趋势及应用，提高相关工作人员的职业技能和分析经验

课程时间

1天，6小时

授课方式

理论讲授、案例分析、课堂讨论

课程内容重点

01融资租赁评估业务审核要点

02融资租赁业务之风险管理框架

03某融资租赁公司项目风险管理

04融资租赁业务之风险管理实操讲解

讲师介绍

蒲雁

企业投融资实战专家

蒲雁，企业投融资实战专家，高级经济师，CFA。14年央企及金融机构经验，主导115亿元重组及196亿元融资。擅长投融资、资本运作及REITs，服务政府国企与金融行业

政府国企金融银行房地产交通基础设施互联网科技

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课程差异说明

本课程页面围绕《融资租赁专项培训》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

上市公司总经理、董秘与财务总监、资产管理及其相关从业人员。

学习这门课可以获得什么收益？

看清政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕融资租赁评估业务审核要点梳理关键判断点，避免停留在概念解释。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲授+案例分析+课堂讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

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