财富管理培训咨询解决方案

银行理财经理分层培养、系列课程和网点辅导项目，区别于其中各单项专业课程

财务管理
授课讲师： 张罗群 · 财富管理与金融人才赋能专家
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课程大纲

项目目标、对象与分层培养机制

项目目标、对象与分层培养机制
  • 项目对象：银行理财经理与财富顾问储备人员，结合机构客户与业务情况开展分层培养
  • 项目采用线下集中培训与线上跟踪辅导、理论与实战相结合，围绕客户维护、资产配置和复杂产品服务三项能力
  • 初阶培训与选拔：周期2个月，拟筛选约120名理财经理，财富顾问储备人员全程参加
  • 中阶培训与选拔：周期3个月，拟从初阶班选出约100人，财富顾问储备人员全程参加
  • 高阶培训与选拔：周期2个月，拟从中阶班选出约80人，财富顾问储备人员全程参加
  • 评价方式包括笔试、通关演练与业绩考评。原稿拟选拔40人并给予内部“精英财富管理师”表彰，不等同国家职业资格认证
  • 目标一：提升现金、固收、保险和权益类产品的专业服务及客户需求分析能力
  • 目标二：结合网点、职域与社区场景，练习移动行销和线上线下服务
  • 目标三：运用资产配置服务与事务性服务开展客户维护，不承诺资产规模或营销业绩

项目执行方式与阶段周期

项目执行方式与阶段周期
  • 项目按专业、实务、辅导、运营四个环节设计，兼顾体系、认知、专业、应用与队伍支持
  • 专业阶段原稿称“一周封闭式集中训练”，同时列出八门课程各1天、6小时/天；两种排程尚未统一，不推算整个项目总天数
  • 实务阶段围绕机构主力产品开展现金、固收、保险和权益四类训练营，每类标称2天、6小时/天
  • 各训练营配套2周网点辅导与4周线上运营，按每月或每两月的机构业务节奏安排，不与分层培养周期相加
  • 辅导方式：网点晨夕会、客户陪访、客群经营和财富活动实施，配合案例复盘
  • 运营方式：结合O2O客群维护提供财经和产品内容、线上线下活动及社群支持，按机构实际约定实施
  • 阶段评估：统一专业框架、识别高潜人才与标杆案例；大赛案例或选手输送仅原稿项目设想，不代表已获赛事授权或完成成果

专业课程1：家庭财富管理与商业运用

专业课程1：家庭财富管理与商业运用
  • 模块参考课时：1天，6小时/天
  • 1. 家庭财富管理市场的转变
  • 2.家庭生命周期与客户管理
  • 3.家庭理财规划与营销实务
  • 4.常见金融产品分析与解读
  • 5.家庭理财规划与服务流程

专业课程2：宏观趋势分析与金融市场

专业课程2：宏观趋势分析与金融市场
  • 模块参考课时：1天，6小时/天
  • 1.宏观经济趋势分析逻辑
  • 2.财经资讯阅读与学习思维
  • 3.宏观趋势与金融市场变化
  • 4.我国近期主要宏观政策解读
  • 5.全球一体化的供应链金融

专业课程3：家庭财务信息收集与分析

专业课程3：家庭财务信息收集与分析
  • 模块参考课时：1天，6小时/天
  • 1.客户为什么需要财务分析支持
  • 2.案例：不同家庭的财务问题
  • 3.客户财务状况健康评估标准
  • 4.以客户为中心的财务比率
  • 5.案例教学：分析客户家庭的重大财务问题

专业课程4：大众家庭财策规划与应用

专业课程4：大众家庭财策规划与应用
  • 模块参考课时：1天，6小时/天
  • 1.大众富裕客户家庭财务规划难点
  • 2.案例：家庭现金管理与应急计划
  • 3.案例：家庭购房规划与金融服务
  • 4.案例：家庭教育规划与产品配置
  • 5.案例：家庭养老规划与产品配置

专业课程5：家庭风险管理与保险优配

专业课程5：家庭风险管理与保险优配
  • 模块参考课时：1天，6小时/天
  • 1.家庭风险管理原理
  • 2.家庭风险管理周期
  • 3.大众家庭保险理念
  • 4.家庭保单年检服务
  • 5.家庭风险管理方案呈现

专业课程6：家庭投资管理与权益投资

专业课程6：家庭投资管理与权益投资
  • 模块参考课时：1天，6小时/天
  • 1.投资与理财、财富增值与人生幸福
  • 2.家庭幸福的投资、保险、税收、传承
  • 3.掌握经济趋势应对股市波动
  • 4.经济周期与股债配置
  • 5.热门金融产品投资形态解析专题列表
  • 6.基金分级、净值、投资
  • 7.理财师如何帮助客户选择基金产品？

专业课程7：中产及富裕家庭法税筹划

专业课程7：中产及富裕家庭法税筹划
  • 模块参考课时：1天，6小时/天
  • 1.多元化的财富，多元化的烦恼
  • 2.家庭客户法税规划的必要性
  • 3.案例：D女士的保全烦恼
  • 4.不可不知的私人财富风险
  • 5.财富保全与法税规划的应用
  • 6.案例：H先生家庭财富保方案

专业课程8：家庭理财方案制作与呈现

专业课程8：家庭理财方案制作与呈现
  • 模块参考课时：1天，6小时/天
  • 1.专属规划书的讲解与应用
  • 2.专属规划书的逻辑架构解析
  • 3.形成高端客户的财务分析档案
  • 4.中高端客户个性化规划书常见模块应用
  • 5.案例:L先生家庭理财规划方案

实务训练营1：存款类产品营销训练

实务训练营1：存款类产品营销训练
  • 训练营参考课时：2天，6小时/天
  • 1.危局时期的现金类客群分层管理
  • 2.代发薪企业客群维护与产品推荐
  • 3.流量客群维护与现金类产品推荐
  • 4.增量客群维护与现金类产品推荐
  • 5.存量客群维护与现金类产品推荐
  • 辅导：机构现金与代发薪客群梳理、现金产品服务与三量客群经营

实务训练营2：理财类产品营销训练

实务训练营2：理财类产品营销训练
  • 训练营参考课时：2天，6小时/天
  • 1.固收类产品的监管与适当性要求（以授课时规则核对）
  • 2.净值型理财产品销售磨压训练
  • 3.机构大额存单优势分析与模压
  • 4.商业保理产品优势分析与模压
  • 5.其他复杂产品分析与磨压训练
  • 辅导：结构性理财、债权类和净值型理财产品服务及专题活动

实务训练营3：保险类产品营销训练

实务训练营3：保险类产品营销训练
  • 训练营参考课时：2天，6小时/天
  • 1.家庭风险管理与产品配置
  • 2.家庭保单检测与资产检视
  • 3.家庭健康服务需求与专业资源对接
  • 4.家庭理财目标与保险配置
  • 5.家企风险管理及隔离适用条件与保险配置
  • 辅导：年金、寿险和重疾类保险产品服务及相关理财活动

实务训练营4：权益类产品营销训练

实务训练营4：权益类产品营销训练
  • 训练营参考课时：2天，6小时/天
  • 1.权益类产品推荐及服务误区
  • 2.家庭潜性风险承受能力评估
  • 3.家庭投资管理整理与服务
  • 4.微信社群财经新闻与投资教育
  • 5.机构权益类产品分析与推荐训练
  • 辅导：现有基金分析、服务策略与投资教育专题活动

网点辅导、每周直播与项目承接

网点辅导、每周直播与项目承接
  • 项目辅导由网点辅导、线上直播及微信运营组成，以1～2个月为参考周期，每周集中视频培训，日常在线答疑，按队伍实际情况调整
  • 第1周（Day1—Day7）原稿任务组
  • 辅导项目启动
  • 网点角色分工
  • 三量客群梳理
  • 产品相关社群维护
  • 重点客群营销策略
  • 网点产品营销辅导
  • 专题理财活动邀约
  • 线上理财专题直播
  • 网点产品营销辅导
  • 专题沙龙活动彩排
  • 产品营销Q&A
  • 网点理财专题沙龙
  • 理财沙龙复盘
  • 周运营数据复排
  • 下周运营策略拟定
  • 理财专题策划
  • 网点高客陪访
  • 第2周（Day8—Day14）原稿任务组
  • 网点理财专题启动
  • 团队协同分工
  • 产品相关社群维护
  • 重点客群陪访
  • 线上理财专题直播
  • 网点产品营销辅导
  • 专题沙龙活动彩排
  • 产品营销Q&A
  • 网点理财专题沙龙
  • 理财沙龙复盘
  • 项目运营数据复盘
  • 项目承接指导手册
  • 项目承接对象辅导
  • 直播参考专题按Week1—Week8顺序
  • 第1周：销售活动量管理
  • 第2周：客户案例分析与营销策略
  • 第3周：城市投资与城市财富
  • 第4周：2020年下半年资产配置策略（历史案例）
  • 第5周：现金类产品营销技术
  • 第6周：固收产品营销技术
  • 第7周：风险类产品营销技术
  • 第8周：权益类产品营销技术

线上运营、答疑与合作边界

线上运营、答疑与合作边界
  • 线上微信运营参考频次：每周5次、每日5篇相关内容整合推送，按机构授权、内容审核和实际服务约定执行
  • 内容结合客群类型、营销阶段、产品特征和区域竞品，包含财经资讯、产品说明及机构原创微信文章
  • 社群运营参考任务：数据统计分析、直播组织、任务打卡和原稿所列红包活动；具体方式须依机构活动规则确定
  • 原稿建议在线下网点辅导前1～2周开始社群维护，并配合全月专项维护
  • 线上答疑平台：根据参训人员情况设置答疑渠道，支持异议处理、技术解答、客户分析和方案解读
  • 项目管理团队、专业顾问团队、班级教务团队须由实际承办机构补充，不虚构已确定人员
  • 合作案例、项目预算和报价为原稿待填栏目，须以实际合作资料确定，本方案不宣称已交付案例或固定报价

适合对象

银行理财经理、财富顾问储备人员

课程定位与主要问题

本方案围绕分层培养与选拔、八门专业课程、四类产品训练营、网点辅导和线上运营，设计银行理财经理的专业学习与业务实践路径，具体团队、周期和合作安排按机构需求确定

课程适配与选型边界

这部分用于判断《财富管理培训咨询解决方案》是否适合当前财务管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

银行理财经理、财富顾问储备人员

业务问题

银行理财经理分层培养、系列课程和网点辅导项目，区别于其中各单项专业课程

训练重点

项目目标、对象与分层培养机制、项目执行方式与阶段周期、专业课程1：家庭财富管理与商业运用

选型判断

银行理财经理分层培养、系列课程和网点辅导项目，区别于其中各单项专业课程

银行理财经理分层培养、系列课程和网点辅导项目，区别于其中各单项专业课程。。本页用于判断这门课程或培训项目的适用岗位、训练内容与咨询安排，不提供个人投资、保险、法律或医疗建议，不承诺收益、业务增长或固定交付物；涉及政策和产品的培训资料须以授课时有效信息及机构合规要求为准

核心收益

  • 建立财富管理专业知识与服务框架
  • 练习四类金融产品的需求分析与服务
  • 通过网点辅导和线上答疑复盘应用
  • 设计分层培养、选拔与持续运营安排

课程背景与交付信息

课程结合《财富管理培训咨询解决方案》的实际业务场景展开，帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。

授课方式

集中培训+案例训练+网点辅导+线上运营与答疑

课程内容重点

01项目目标、对象与分层培养机制
02项目执行方式与阶段周期
03专业课程1：家庭财富管理与商业运用
04专业课程2：宏观趋势分析与金融市场
05专业课程3：家庭财务信息收集与分析
06专业课程4：大众家庭财策规划与应用
07专业课程5：家庭风险管理与保险优配
08专业课程6：家庭投资管理与权益投资
09专业课程7：中产及富裕家庭法税筹划
10专业课程8：家庭理财方案制作与呈现
11实务训练营1：存款类产品营销训练
12实务训练营2：理财类产品营销训练
13实务训练营3：保险类产品营销训练
14实务训练营4：权益类产品营销训练
15网点辅导、每周直播与项目承接
16线上运营、答疑与合作边界

讲师介绍

张罗群 讲师头像

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型

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课程差异说明

本方案围绕分层培养与选拔、八门专业课程、四类产品训练营、网点辅导和线上运营，设计银行理财经理的专业学习与业务实践路径，具体团队、周期和合作安排按机构需求确定

课程常见问题

这门课适合哪些学员？

银行理财经理、财富顾问储备人员。

课程重点是什么？

项目目标、对象与分层培养机制、项目执行方式与阶段周期、专业课程1：家庭财富管理与商业运用，具体内容见课程大纲

与同主题课程如何区分？

银行理财经理分层培养、系列课程和网点辅导项目，区别于其中各单项专业课程

课程安排多长时间？

课程时长会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

案例、工具和交付安排如何确认？

培训前可结合大纲与机构岗位需求确认案例、工具、练习和交付安排，不默认承诺固定工具包或业务效果；客户资料须经授权并脱敏，政策和产品信息须经机构核验