财富中心-银行零售转型底层逻辑与实战路径

Q: 这门课适合哪些学员参加？

支行行长、财富中心管理及运营人员

课程大纲

趋势：中国财富管理发展与财富中心建设

一、中国财富管理发展趋势

理财启蒙：你不理财、才不理你
理财规划：盲目理财、不如不理
资产配置：大类资产、趋势研判
财富管理：因为信任、所以托付
共同富裕：探索中国式财富管理

二、银行零售转型趋势与底层逻辑

1.0：网点“硬”与“软”转
2.0：网格化与精准营销
3.0：数字化转型与咨询
4.0：财富中心职域营销

客户：网点客群梳理与分层经营

一、网点客群梳理与网格化经营

从网格化经营升级内外双循环
训练：网点客群梳理与经营生态

二、客户分层经营与权益服务

以客户为中心的权益服务体系
训练：权益服务与客群适配

财富：AUM提升与持续经营

一、AUM经营阶段与内涵

AUM为纲树立转型标杆
解决储蓄存款与中间业务纠结
跨越理财营销与资产配置难关

二、持续经营与业务深耕

资产配置与关键客户KA
个人信贷业务发展策略
增加利息收入培育非息收入

实战：转型过程中业务难点处理

一、突破保险代销

借助外力赋能实现保险基础
由内而外转变保险营销观念
服务客户实现保险持续配置

二、夯实基金营销

解决基金营销历史遗留问题
建立家庭投资组合管理体系
投资者教育与基金营销活动

三、转变资配观念

队伍资产配置观念转变
客户资产配置观念转变
资产配置与产品组合营销

活动：网点品牌塑造与活动经营

一、财富中心活动经营体系搭建

财富活动：四季、十二月、网点与机构联动、线上与线下联动
以终为始在项目中锻炼队伍、在行动中让队伍学习成长
财富活动关联、关系、承办方成长及陪跑计划

二、财富活动体系搭建关键要素

外部资源：一线学习、二线复制
内部讲师：专题试听、内部邀请
中心教辅：顾问成长、地方衔接
地方资源：专业机构、相辅成长

三、案例：某金融机构财富活动运营与管理

以终为始、策划财富活动
战场中练兵6D法则

队伍：财富管理人才培育体系

一、卓越财富管理人才培育路径

财富管理人才培养路径图
训练：关键人才培育路径设计

二、外部资源合作与利弊分析

保险：代理人-保险经纪- RFC/RFP/CHFP-各类实训认证/Buff认证- FOT
证券：基金从业- ICFA- CFA321
银行：银行从业-AFP- CFP- CWMA-CBPA- FOT
荣誉体系、相关协会、各类财富大赛解析

三、内部赋能与学习生态建设

投资者教育主持、兼讲、运营人才培育
关键项目与关键事件培养策略

四、金融科技与人工智能应用

培养人工智能学习与应用习惯
常见金融科技与财富管理应用

适合对象

支行行长、财富中心管理及运营人员

课程定位与主要问题

银行零售业务转型迫在眉睫

核心收益

理解底层逻辑：清晰把握转型的核心驱动力和内在逻辑，能够从宏观和微观层面分析转型需求，为决策提供坚实理论基础
拓展行业视野：接触最新转型案例和行业动态，拓宽学员的行业视野，培养前瞻性思维，使其在竞争中抢占先机
解决实际问题：运用所学知识，结合网点运营管理中的实际问题提出可行性解决方案，有效提升业务绩效和客户满意度

课程背景与交付信息

数据和规则进入经营决策时，需要先明确判断边界和复盘口径。课堂从趋势：中国财富管理发展与财富中心建设切入，继续梳理客户：网点客群梳理与分层经营和后续跟进方式。

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授+案例+研讨

课程内容重点

01趋势：中国财富管理发展与财富中心建设

02客户：网点客群梳理与分层经营

03财富：AUM提升与持续经营

04实战：转型过程中业务难点处理

05活动：网点品牌塑造与活动经营

06队伍：财富管理人才培育体系

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《财富中心-银行零售转型底层逻辑与实战路径》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

支行行长、财富中心管理及运营人员。

学习这门课可以获得什么收益？

理解底层逻辑：清晰把握转型的核心驱动力和内在逻辑，能够从宏观和微观层面分析转型需求，为决策提供坚实理论基础；拓展行业视野：接触最新转型案例和行业动态，拓宽学员的行业视野，培养前瞻性思维，使其在竞争中抢占先机。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？