理财经理、柜员、大堂经理、运营主管、网点负责人等
财富业务客户经营导航与业务拓展能力提升
进入2024年，理财经理在银行中也担任着越来越重要的角色
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
客户类型、销售阶段和团队短板越清楚，销售管理课程越容易整理成可讨论的内训版本
适合对象
理财经理、柜员、大堂经理、运营主管、网点负责人等
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
课程适配与选型边界
这部分用于判断《财富业务客户经营导航与业务拓展能力提升》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
本课程围绕《财富业务客户经营导航与业务拓展能力提升》明确培训对象、问题场景和能力目标，帮助企业判断是否适合当前培训需求
课程内容重点包括课程背景与业务场景梳理、核心方法与关键工具讲解、典型案例分析与实操演练等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由赵一冰主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较销售管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。 同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图
核心收益
- 岗位认知：帮助理财经理认识岗位职责与工作流程
- 知识梳理：帮助理财经理全面梳理理财产品
- 资源盘点：帮助理财经理盘点存量客户，分群经营
- 技能提升：提升理财经理线上、线下营销技能
课程背景与交付信息
进入2024年，理财经理在银行中也担任着越来越重要的角色。同时，互联网经济的冲击、网络金融竞品的挑战，对理财经理提出了越来越高的要求
身居重要岗位，迎面市场竞争，理财经理主要面临以下几类问题
认知不清: 对于岗位认知不够清晰，工作流程不够细化
课程时间
1天
授课方式
讲授、案例剖析、理论结合实际
课程内容重点
01课程背景与业务场景梳理
02核心方法与关键工具讲解
03典型案例分析与实操演练
04课程复盘与落地答疑
课程大纲
课程总览
一、电话约访六大禁忌
- 禁忌一：未清楚表明自己身份
- 禁忌二：未确认客户身份与接听方式
- 禁忌三：约访企图不强烈
- 禁忌四：使用负面的语言回答或引导
- 禁忌五：不耐心倾听客户反馈、忽视客户疑问或顾虑
- 禁忌五：电话中过多营销产品
二、成功电访准备五要素
- 要素一：开场准备——成功电访开场铺垫策略与30大到访理由梳理
- 实战
- 演练：电话营销自我介绍话术编写
- 要素二：电话目标——通话目标的随机应变
- 要素三：客户分类——不同客户标签的电话区别
- 要素四：通话时间——不同客群的时间选择
- 要素五：邀约主题提炼——六大邀约主题
- 关键点：对于客户可能提出的问题，提前想清楚，并做出预案
三、电访异议处理四段逻辑
- 第一段：认同+陈述+反问
- 第二段：忽视法
- 第三段：借力打力
- 第四段：适时示弱+给与期待
- 案例学习：两通失败电话的分析
四、电话收尾
- 1. 电话收尾的两个要点
- 要点一：复述+引导
- 要点二：肯定+约定
- 2. 专业电访收尾话术技巧
- 1. 我考虑考虑再说
- 2. 我还是不想尝试
- 3. 现在没有闲置资金
五、电话约访后检视评估
- 1. 电话营销的自我检视
- 工具：PDCA——实现结果和过程双提升
- 工具：电话营销回听自评表
- 实战
- 练习：电话营销实战录音回听练习
- 2. 电话营销的评估反馈
- 模型：电话营销点评分析
- 第二步：生客催熟——微信的线上营销
一、微信营销的战地争夺
- 1. 公域流量与私域流量的区别
- 2. 知识营销传播的媒介
- 3. 个人IP到客户端的传播
二、微信经营的三大要点
- 1. 电子名片
- 2. 微信头像
- 3. 打造人设
三、以客户转化为目的，经营朋友圈
- 1. 内容发布技巧
- 1. 文章链接写导语的三大技巧
- 2. 原创的文字与图片工具
- 3. 正能量形象的树立
- 4. 学会使用@功能
- 5. 重点内容选择时间段发布
- 6. 适当暴露自己的个人生活
- 2. 互动点评技巧
- 1. 点评的三个原则
- 2. 主动互动的技巧
课程收尾
内容重点
- 1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
- 2. 答疑解惑、结语
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《财富业务客户经营导航与业务拓展能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《财富业务客户经营导航与业务拓展能力提升》适合哪些企业或学员？
适合理财经理、柜员、大堂经理、运营主管、网点负责人等。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《财富业务客户经营导航与业务拓展能力提升》明确培训对象、问题场景和能力目标，帮助企业判断是否适合当前培训需求。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括课程背景与业务场景梳理、核心方法与关键工具讲解、典型案例分析与实操演练等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
