课程总览
一、财富管理市场的破局密码
1.1 市场现状的几座大山
- 监管趋严：资管新规过渡期后的合规红线
- 竞争加剧：银行理财子、券商私行的份额挤压
- 技术颠覆：AI对财富管理流程的重构
1.2 客户需求的多层透视
- 基础层：收益率之外的隐性需求挖掘
- 价值层：企业家客户的"企投家"转型需求
- 精神层：Z世代客户的ESG投资偏好
二、信托产品的"生死突围"
2.1 房地产信托的涅槃之路
- 风险化解：AMC合作处置不良资产的"债转股"模型
- 转型方向：房地产REITs的操作路径
- 创新
- 工具：泛资产证券化产品的信用分层设计
- 【场景案例】某信托系REITs产品的流程解析
2.2 家族信托的攻心之策
- 客户锁定：上市公司实控人的股权信托+表决权分离架构
- 长期绑定：教育金信托的里程碑式分配机制
- 风险隔离：跨境资产配置的应对方案
三、客户经营的降维打击
3.1 高净值客户的行为解码
- 决策模型：从"理性人假设"到"行为偏差利用"
- 触达策略：私域流量的"三级火箭"运营体系
- 转化漏斗：从陌生拜访到资产配置的全流程设计
