利率下行背景下财富管理转型与零售获客全渠道提升研修班
理财产品行外吸金技能提升和标准化营销流程会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
2天 销售管理
课程大纲
理财产品行外吸金技能提升
二、净值型理财产品的营销姿势
- 1. 打破对净值型理财的顾虑
- 案例：面对爆款新客净值型理财快速亏损4%，赎回还是继续持有？
- 2. 了解你的产品KYP：从不可能三角看XXX理财子的三类产品线
- 3. 了解你的客户KYC：行外拉新五步法
- 案例：同业客户经理理财产品行外拉新的话术
- 4. 了解营销的方法KYW：客户销售策略
- 1. 营销切入的话术梳理
- 2. 内容切入的话术梳理
- 3. 产品切入的话术梳理
标准化营销流程
一、如何快速与客户建立信任感？
- 1. 自我介绍怎么说?
- 2. 初次见面需要给客户展示些什么？
二、开场三步走
- 1. 面访四介绍
- 2. 建立信任：首因效应
- 3. 赞美的六大技巧与话术
三、客群经营导航之服务养客
- 1. 日常维护经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 2. 生命周期重要事件关怀经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 3. 行为事件跟进经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 4. 流失挽回经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理
一、净值型理财营销实践中主流的三大切入话术
- 1. 要不要继续给客户传递看多的信心？
- 3. 要不要一对一打电话售后？
三、理财产品亏损的处理技巧
- 1. 客户亏损的补救措施
- 案例分享：针对三种不同客群的售后维护话术炼金
- 1. 专业解析
- 2. 先处理心情，再处理事情
- 2. 挖掘客户内在不满的实质原因
- 3. 沟通要点
- 4. 客户投诉处理七步法
适合对象
大堂经理、客户经理、柜员、会计主管、支行长等理财营销人员
课程定位与主要问题
《利率下行背景下财富管理转型与零售获客全…》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体
- 理财产品行外吸金技能提升和标准化营销流程会被串成一组可练习的管理动作
- 反馈辅导有抓手：沟通辅导、任务推进和复盘改善检查方法是否适合团队日常任务
- 形成售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
管理动作要真正落地，需要明确对象、节奏和复盘标准。课程从理财产品行外吸金技能提升切入，继续校准标准化营销流程与后续跟进节奏。
授课方式
讲师讲授、案例分析、情景演练、头脑风暴 PART1:净值型理财获客技巧与标准化营销流程
课程内容重点
01理财产品行外吸金技能提升
02标准化营销流程
03售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
金融银行保险证券
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课程差异说明
本课程页面围绕《利率下行背景下财富管理转型与零售获客全渠道提升研修班》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
大堂经理、客户经理、柜员、会计主管、支行长等理财营销人员。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体；理财产品行外吸金技能提升和标准化营销流程会被串成一组可练习的管理动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+情景演练+头脑风暴 PART1:净值型理财获客技巧与标准化营销流程 第一讲：理财产品行外吸金技能提升 一、对于净值型理财，销售心态的转变 从忽视到正视再到重视 …，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
