认识家族财富管理
一、家族财富管理的重要性
二、家族财富管理概述
- a）什么是家族财富管理
- b）财富的保值：抵御通货膨胀
- c）财富的增值：实现更好的财富管理
- d）财富管理涉及大量资产介绍
- 部分课件展示
家族财富管理与资产配置
认识家族财富管理会打开第一轮讨论，金融资产——权益类资产与金融资产——固收类资产等负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
章嘉艺 · 企业投融资与资本运作实战专家
适合对象
企业家、总裁、高净值群体 课程风格： 源于实战
课程定位与主要问题
销售转化、客户经营或关键客户突破训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕认识家族财富管理梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助金融资产——权益类资产完成一次可复盘的应用演练
- 输出金融资产——固收类资产等相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
近日，中国建设银行推出《中国私人财富报告2019》，在关注高净值群体财富管理大模块的同时，开始聚焦细分企业家群体的三大转变: 一是从投资管理转变成风险管理。二是从家族企业的财富管理转变成家族财富管理。三是从单一资产管理模式转变为顶层设计＋时间管理，带动家族财富管理由原来宏观到中观的策略，推进到微观客户服务的客户分析策略、财富增值的资产配置策略、财富传承的权益重构策略以及家族企业的家业治理策等内容
在中国经济继续保持较快发展的背景下，高净值群体呈现继续快速增长的趋势，随着这类人群财富意识的觉醒，寻找合适的财富管理模式已成为他们面临的最为紧迫的任务
本课程将系统介绍公募基金、私募基金、股票、房地产、保险等财富管理工具，同时介绍市场主流的资产配置方式，帮助高净值人群在高通胀的环境下，在保持低投资风险的同时，获得稳定收益，实现财富的保值与增值
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01认识家族财富管理
02金融资产——权益类资产
03金融资产——固收类资产等
04资产配置实务
05房产投资
06家族保障体系构建（保险）
课程大纲
金融资产——权益类资产
三、金融资产——股票型基金
- 基金投资的优势
- a）投资门槛低
- b）投资分散
- c）专业管理
- 基金的分类
- a）按投资品种分类
- b）按交易渠道分类
- c）按运作方式分类
- d）按投资方式分类
- 指数基金投资方法
四、金融资产——股票（价值投资）
- 行业分析
- a）好行业的四个特征
- b）行业分析的三种方法
- 公司分析
- a）公司定量分析
- b）公司定性分析
- 估值分析
- a）相对估值法分析
- b）绝对估值法分析
金融资产——固收类资产等
五、金融资产——固收资产
- 固定收益与债券
- a）债券是什么？
- b）利率债
- c）信用债
- d）可转债
- 债券基金三大收益来源
- a）票息
- b）资本利得
- c）杠杆
- 债券型基金如何选择
六、金融资产——其他金融资产
- 私募基金
- a）一级市场基金
- b）二级市场基金
- QDII产品
- 大宗商品基金
- 梳理六、金融资产——其他金融资产的客户角色、需求信号和推进节奏
资产配置实务
七、资产配置实务
- FOF基金与资产配置
- a）四大优势
- b）三大类型
- c）养老型FOF
- 资产配置的5个常见错误
- a）单一标的
- b）单一资产
- c）行业集中
- d）基金经理集中
- e）基金公司集中
房产投资
八、房产投资概述
- a）房价是否有泡沫？
- b）房价增长基本面逻辑
- c）房产税政策展望
九、房产投资避坑
- 梳理九、房产投资避坑的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习九、房产投资避坑的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出九、房产投资避坑客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
家族保障体系构建（保险）
十、保障型保险
- a）意外险
- b）医疗险与重疾险
- c）寿险
十一、理财型保险
- a）年金险
- b）万能险
- c）理财型保险与财富传承
- 梳理十一、理财型保险的客户角色、需求信号和推进节奏
财富管理学习工具推荐
内容重点
- 直营网站：天天基金网、支付宝、好买、私募排排网
- 评级网站：晨星评级
- 财经网站：东方财富网、同花顺、财联社、华尔街见闻、中国基金报
- 论坛网站：雪球
- 自媒体：财经马红漫、叶檀财经、韩秀云
讲师介绍
章嘉艺
企业投融资与资本运作实战专家
章嘉艺，企业投融资与资本运作实战专家，拥有CPA/CFA/保代/律师资格。深耕资本市场十余年，主导40+企业上市融资，累计授课1000余场次，兼具投行实战与高校教学经验
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《家族财富管理与资产配置》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合企业家、总裁、高净值群体 课程风格： 源于实战：课程内容主要来自老师的实操经验，课程注重实战、实用、实效 幽默风趣：课程氛围非常好，擅长用问答互动、知名案例点燃培训现场 逻辑性强：课程体系性强，授课逻辑性能够抓住每个听众的思维 价值度高：课程内容经市场实战打磨，讲授的资本运作工具能够有效运用等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
了解资本市场与金融产品相关知识，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
