财富管理导向下的资产配置与重点客群实战技能强化
财富管理导向下的资产配置与重点客群实战…不只补概念，更关注客户画像的基本框架、客户画像的两类标签构成在真实场景里的判断和取舍
2天 销售管理
课程大纲
课程总览
一、客户画像的基本框架
- 1. 客户画像的两类标签构成
- 1. 基于数据库系统的CRM标签
- 2. 基于日常维护记录的KYC标签
- 2. 标准化的KYC方法体系
- 1. 专业工具收集客户信息
- 2. 轻松聊天收集客户信息
- 3. 引导提问收集客户信息
- 4. 问卷调研收集客户需求
二、KYC的实战运用
- 1. 客户画像营销实战运用流程
- 1. 六组标签搭建优选客户画像
- 2. 主观标签与客观标签的有机组合
- 3. 具体营销项目画像运用三步走
- 2. 标准KYC的实战简化运用
- 1. KYC的快速化及实战运用案例
- 2. KYC的隐蔽化及实战运用案例
- 3. KYC的碎片化及实战运用
一、中高端客户的经营分析
- 1. 客群经营现状与思路分析
- 1. 银行客群经营的三大难点：结构、竞争、维护
- 2. 客群经营中的客户思维与营销思维及实战运用
- 3. 跑赢竞争的四大抓手：高频打低频、先发打后发、组合打单一、专业打业余
- 2. 中高端客户强化黏性的五类维护
- 1. 信息维护：完善两类信息标签，夯实客户经营基础
- 2. 关系维护：捕捉一个Guan字，推动客户经营进程
- 3. 营销维护：运用三种营销模式，强化客户经营效能
- 4. 活动维护：执行五步标准流程，优化客户经营体验
- 5. 拓展维护：推动两大拓客抓手，扩大客户经营视野
课程收尾
内容重点
适合对象
客户经理/理财经理等银行零售条线营销岗位（中阶及以上）
课程定位与主要问题
《财富管理导向下的资产配置与重点客群实战…》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 管理要求更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 过程动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 反馈辅导有抓手：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队复盘有依据：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
管理者培养、团队执行和绩效沟通容易停在要求传达上，难点在于把要求拆成可跟进的岗位动作。课堂先拆清客户画像的基本框架，再把客户画像的两类标签构成和基于数据库系统的CRM标签接回日常管理。
课程内容重点
01客户画像的基本框架
02客户画像的两类标签构成
03基于数据库系统的CRM标签
04基于日常维护记录的KYC标签
05标准化的KYC方法体系
讲师介绍
张玺
零售银行实战营销专家
零售银行实战营销专家。前省级金融机构高管，18年金融营销实战经验。专注零售银行营销与客户经营，擅长网点效能提升及数字化私域运营。持有版权课程，服务覆盖全国1500+网点
金融银行
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课程差异说明
本课程页面围绕《财富管理导向下的资产配置与重点客群实战技能强化》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合客户经理/理财经理等银行零售条线营销岗位（中阶及以上）等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1至2天按需（6小时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分享+场景讨论+实战演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
