课程总览
内容重点
- 导论：财富管理时代背景下的机遇与挑战
- 1. 宏观环境分析：利率下行趋势与资产荒
- 2. 客户行为分析：从刚兑幻想到净值波动焦虑
- 3. 理财经理的角色定位转型：销售员 vs 管家的区别
新时代财富管理—专业资产配置与客群经营实战训练营
新时代财富管理—专业资产配置与客群经营…的训练重点落在管理角色、责任边界、过程跟进和复盘改进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
李瑞倩 · 金融服务营销与管理效能提升专家
课程大纲
资产配置的基石——核心逻辑与理念重塑
内容重点
- 1. 为什么要做资产配置？
- 诺贝尔经济学奖理论：马科维茨资产组合理论
- 投资不可能三角（收益、风险、流动性）的平衡艺术
- 穿越牛熊的秘诀：大类资产的低相关性
- 2. **资产配置的经典模型与应用**
攻守兼备——基金配置与维护全流程
内容重点
- 1. 基金挑选与组合构建
- 定量筛选：看懂4433法则及夏普比率、最大回撤
- 定性分析：挖掘绩优基金经理的投资风格
- 实战
- 2. 基金售前沟通技巧
压舱石策略——保险理念及长期期缴产品解读
内容重点
- 1. 重新认识保险在资产配置中的角色**
- 防守即进攻：保险是资产配置中的压舱石
- 长期期缴产品的独特优势
- 锁定长期利率（对抗利率下行）
- 强制储蓄与现金流规划
客户经营与邀约实战——从名单到面谈
内容重点
- 1. 客户邀约的基本逻辑与技巧
- 邀约失败的三大原因：没理由、没价值、没情绪
- 电话邀约的PDR模型
- P（铺垫）：破冰与赞美
- D（理由）：提供非营销类的价值点（如：资产检视、年终回馈、市场解读）
适合对象
银行理财经理、财富顾问、网点负责人
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕资产配置的基石——核心逻辑与理念重塑明确判断口径和处理优先级
- 用攻守兼备——基金配置与维护全流程安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走压舱石策略——保险理念及长期期缴产…相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
在财富管理大时代背景下，银行零售业务正从产品销售导向向客户需求导向深刻转型。随着资管新规全面落地，打破刚兑成为常态，理财经理面临着三大核心痛点
邀约难：客户到店率低，电话邀约话术老套，成功率低
配置难：面对基金波动、保险长期期缴产品，缺乏专业的资产配置逻辑，不敢开口，开错口
课程时间
1天
授课方式
理论讲授、 案例分析、 情景演练、 话术通关、 小组研讨
课程内容重点
01资产配置的基石——核心逻辑与理念重塑
02攻守兼备——基金配置与维护全流程
03压舱石策略——保险理念及长期期缴产品解读
04客户经营与邀约实战——从名单到面谈
讲师介绍
李瑞倩
金融服务营销与管理效能提升专家
李瑞倩老师是金融服务营销与管理领域的实战专家，拥有14年银行及保险行业高管任职经历。擅长将一线实战经验转化为可复制的培训体系，在银行保险营销、团队管理及客户服务方面具备深厚积淀，主讲理财沙龙千余场，单场成交纪录突出。可结合客户服务与投诉处理方向补充授课视角，聚焦银行/保险客诉化解与体验管理
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《新时代财富管理—专业资产配置与客群经营实战训练营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、财富顾问、网点负责人。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景；围绕资产配置的基石——核心逻辑与理念重塑明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论讲授 + 案例分析 + 情景演练 + 话术通关 + 小组研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
