第一章 财富管理的使命
内容重点
- 财富管理的使命与价值
- 财富管理与资产配置的区别
财富管理与资产配置
财富管理与资产配置的训练重点落在管理角色、责任边界、过程跟进和复盘改进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
张亚西 · 银行金融产品营销实战专家
课程大纲
第二章 宏观经济发展进程和资产配置的逻辑
内容重点
- 1. 中国财富管理发展历史
- 2. 中国财富管理发展现状
- 债权类资产分析
- 股权类资产分析
- 中国经济周期发生重大变化
第三章 家庭资产配置财富管理
内容重点
- 1. 家庭财富管理概述与工具匹配
- 金融产品三性
- 足球场原则
- 标准普尔原则
- 金字塔原则
第四章 家庭财富管理生命周期
内容重点
- 1. 资产配置原则与流程
- 2. 资产配置策略与模型
- 核心与卫星配置
- 战略与战术配置
- 跨周期资产配置
适合对象
财富管理者；银行理财经理、证券公司财富顾问、保险公司财富顾问、基金公司财富顾问
课程定位与主要问题
管理角色、责任边界、过程跟进和复盘改进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 了解财富管理行业发展与解决的问题
- 了解中国经济发展脉络与资产配置逻辑
- 学习掌握资产配置核心方法与工具
- 团队复盘有依据：现实案例提升资产配置能力
- 学习财富管理的产品框架
- 学习消费、生活、教育、养老等规划与资产配置
课程背景与交付信息
协助客户创造及保护金融财富，服务对象包括高净值个人、家族及基金会
——高盛私人财富管理部
财富管理作为一个概念，已经被金融行业讨论了多年，但至今没有一个权威的定义。从不同角度，对于财富管理有不同的理解方式，本课程更多的是从中国家庭财富管理视角出发，讨论家庭财富管理如何科学合理的进行资产配置。财富管理对于金融机构来说，是一种新的商业运营模式；对客户而言，是一种综合的金融服务。人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年、老年六个时期。青年期、中年期和老年期则是进行理财规划的三个重要时期。将资产配置的重要时期进一步细分：单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成熟期、退休前期和退休后期。本课程深入剖析每个人…
课程时间
1-2天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01案例分析与练习
02案例分析与作业练习
03财富管理的使命
04财富管理与资产配置的区别
05宏观经济发展进程和资产配置的逻辑
讲师介绍
张亚西
银行金融产品营销实战专家
张亚西，银行金融产品营销实战专家，工信部及帆书认证互联网营销师。拥有11年银行培训经验，辅导超500家网点，擅长零售转型与大客户经营，以实战案例驱动业绩增长，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
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本课程页面围绕《财富管理与资产配置》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
财富管理者；银行理财经理、证券公司财富顾问、保险公司财富顾问、基金公司财富顾问。
学习这门课可以获得什么收益？
了解财富管理行业发展与解决的问题；了解中国经济发展脉络与资产配置逻辑。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1-2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
